小白進入金融行業怎麼發展

① 我是機械專業畢業生，想從事金融行業（賺錢）但我對金融行業是個小白。

金融行業對於剛出校園的學生來說，無疑是非常具有吸引力的，因為國內金融市場就業前景好，平均薪資也比較高，因此對從業人員的要求也相對比較高。
因此，對於剛畢業的應屆生，如果本身學歷水平並不高，而且此前也沒有相關經驗的話，建議先從學習了解開始做起。具體說來，金融行業范圍很大，首先要全面了解國內的金銀市場，包括銀行業、證券業、基金業、期貨業、互聯網金融業，以及未來很具潛力的外匯行業等等，對每一個部分都做到一定了解，所需要做到的就是盡量多的把以上相關的基礎從業證書考到。在此基礎上，選擇自己感興趣的一個范圍，進行全面深度的學習，學習的過程中把進階的高級證書考到。比如對證券有興趣，在考到證券從業資格的基礎上，把進階的證券投資顧問、證券分析師等高級資格考到，對於認識這一行業有很大幫助。
最後，在自身的知識儲備的學習過程中，相關的工作可以起到很大幫助。在金融行業內，對於分析研究類的工作要求比較高，即使相關知識儲備足夠了，也需要相關的實習經歷才便於上手；另一方面，銷售類的工作要求比較低，對研究能力要求不高，對與人溝通能力要求更高，如果是想快速積累資源可以考慮從此入手。

② 想踏入金融行業的小白，該做到以下幾點

想進入金融這行，最好能抱著把金融當作你終生為之奮斗的事業，如果沒有沒有此決心，還是最好不要輕易做出入行的決定（金融行業的淘汰率高，壓力很大）。

我是從傳統行業轉入金融行業，當時的我並沒有金融圈的朋友，也沒有哪個金融導師教我如何從零開始學金融。幾年時間通過自己摸滾帶爬，掌握了一些金融知識，慢慢地知道了如何投資，怎樣理財。

對於沒有任何經驗，也沒有金融知識的小白，如果決心要想踏入金融行業，前提要明白一點：社會是殘酷的，金融行業更加殘酷。沒有任何人（除了你父母）能夠無條件的幫助你，拯救你，能幫助你成功的只有你自己。

為了避免你像一隻無頭蒼蠅，盲目地在陌生的環境中亂串，找不到正確的飛行方向，作為過來人的我想給你以下幾點建議：

1、  選擇適合你自己的金融機構

國內有5大金融機構：銀行、保險、信託、基金、證券。當然在這些5大機構之外的還包括：外匯交易金融公司、場外期貨交易公司、第三方金融銷售公司、P2P公司。

以上公司各有優勢與劣勢，就看你對哪方面感興趣。但我有個建議，如果你想從事P2P工作，最好還是選擇在互聯網上排名前50的P2P公司（現在P2P跑路，倒閉的太多，要為自己的聲譽著想，並而要為你客戶的資金安全著想）。

總之，當你確定了進入哪方面的金融機構後，再在此機構里挑選一家大型的金融公司，只有在大公司，你學到的經驗才最多，也能穩定的升職（不要相信小公司的機遇多，除非這家小公司是能夠改變一個行業的趨勢）。

2、 付出不亞於任何人的努力

完成了第一步後，恭喜你正式進入金融行業。進入公司，我們該怎麼辦呢？你只有一個辦法：努力工作，並為之付出不亞於任何人的努力。

你沒有客戶資源，你也沒有從業經驗，也沒有親戚朋友在公司替你遮風擋雨，你唯一擁有的就是一顆熱忱的事業心。趁著這種三分鍾的熱度，把所有的激情都花在做業績上。

當別人早上一到公司就聊天時，你需要為一天的工作做好准備。當別人累了聊天休息時，你需要埋頭苦幹做業績。當中午午休2小時，你卻只能最多休息1小時。當別人都按時打卡下班，你需要的是拿出時間加晚班（哪怕僅僅只有1小時，你都會收獲很多）。

只有努力，付出不亞於任何人的努力去工作，你才能得到上司的賞識。也只有這樣為之付出努力，你才能做出業績，況且你的業績不會比別人差。

3、玩轉你的工作圈

和你同事打好友誼關系，讓他們樂意和你交流。對於那些老員工，你需要給他們足夠多的尊重（他們只有喜歡上和你聊天了，他們才會把自己的成功經驗與你分享，你也才能更快地適應公司環境，熟悉公司業務）。

切記：千萬別只顧著和新同事玩耍（如聚會，吃飯，聊天，K歌），而忽視了老員工的生活圈（你在公司的根基與老員工有很大關系）。

4、  提升專業知識

每星期都有雙休，雙休是很重要的時間，但切記千萬別把這個時間拿出來逛街，睡懶覺，看電影了。對於初入金融這一行，你需要學習的還有很多。

你可以把雙休的時間用來泡圖書館，在圖書館裡面借閱一些金融書籍看。或者是平常在網上買金融專業知識的書籍，利用雙休的時間提升自己的專業知識。

比如在居住附近的咖啡館里，點上一杯卡布奇諾，邊品味咖啡的香濃，邊汲取知識的營養。咖啡與書籍，無形中也會提升你的品味與氣質。

5、 最好看些哲學書籍

我把學習哲學排在很重要的位置。金融從業者最重要的是個人的氣質與魅力，這是需要後天的培養，作為年輕人的我們並沒有中年人的滄桑美與豐富的生活感悟。哲學，它包含著宇宙的奧妙，藝術的魅力，思維的邏輯，況且它沒有學習年齡的限制。學好哲學可以開闊我們的視野，鍛煉我們的邏輯思維能力，提高我們的道德素養。

6、 學會潛龍勿用

易經里「爻」（yao）分六個階段，第一個階段是「初爻」。何為「初爻」，就是「潛龍勿用」。「潛龍勿用」是指作為一條潛龍，不要隨便的運用，必需在關鍵時刻才用。

在金融職場上（也包括其他職場），我們應該先成為一條潛龍，精進好自己的能力與專業知識，當環境需要自己挺身而出時，毫不猶豫的挺身而出，奉獻自己的能力。

切記：不要總想著表現自己，不要做形式上的表面功夫，去掉「年輕、沖動、形式感強」這類標簽，不然很容易使自己陷於不利之地。（比如公司里的競爭對手會對你不利）

相信只要做好以上六點，你基本可以在金融行業里站穩腳跟了。

如果你已踏進了金融行業的大門，作為一個金融從業者，一定要把道德放在第一位。做到為客戶負責，為公司負責。

③ 給金融小白的入門課——了解或執業，你都需要知道的事

        作為一名「不務正業」的獨立設計師，因為對心理學的愛好和持續的學習，機緣巧合接觸到了新主義代理的職業生涯規劃師這個領域。職業生涯規劃在我們剛入職場的那個年代是沒有接觸過的概念，也許有前瞻的牛人已經在不自覺的身體力行了。在職業生涯規劃中有一個重要的概念，就是在選擇進入一個行業或職業前，應該對相應的職業，找相關的從業者進行訪談，以了解行業及職業的相關「情報」，從而給自己的選擇以坐標。而被訪者一般分兩種，一種是剛入行2-3年的初學者，一種是10年以上的大佬，以備全面的掌握信息。第一次做訪談，有幸遇到了大佬，從事金融行業10餘年，從國企銀行到民營銀行，再到第三方理財公司的資深從業者，我們來聽聽他怎麼說！

大名：田  斌

職業：樂投財富副總昌純裁

標簽：早起狂人，在朋友圈連續打卡3個月

A：大學畢業以後，第一段職場經歷，進入了中國郵政儲蓄銀行，從事負債類業務（存款類），幹了7、8年。後跳槽到了民生銀行。在民生銀行有機會從事了資產類業務（貸款類），做了2-3年，做大客戶管理。因為在民生銀行的工作經歷，被獵頭挖到了國內最大的第三方財富管理機構，諾亞財富。後在諾亞做了兩年後，被獵頭挖到樂投財富，慢慢做到副總裁位置，現主要負責公司海外部的業務。

A：從事金融行業的人才主要分為三類：

一類，營銷類人才，這類人才佔比約85%，無門檻，淘汰率高，約20%留存率，一般年薪在20-30萬；

一類，專業型人才，例如精算師、產品經理、操盤手，這類人才佔比約1-2%，一般年薪百萬以上；

一類，服務型人才，例如企業內部HR、行政、財務、內訓等相關部門的從業人員，這類收入一般比同類型工作的其它公司的平均薪水約高出20-30%。

所以，相應的專業型、服務型人才一般需要相對應的職業教育背景，而對於營銷類的則沒有固定的要求。

A：家庭、企業財務規劃知識，了解國際金融走向等等

A：最重要的是學習力，每天都要學習。還有剛入行初期的1、2年要承受巨大的壓力和淘汰率。

A：產品培訓是最基本的，另外國學、鑒賞、NLP神經語言程序學等等

A：一定是營銷類的工作。

A：前景和錢景都很好。從事金融行業，是和資源與項目打交道。一句話總結就是，把最好的資源投入到最能產生效益的行業。

A：個人認為一般女性更占優勢，在做理財規劃和營銷方面，女性更有親和力，當然和很多行業一樣，頂級的人才里是男性居多。

A：一般8:30-9:15早會，9:15-11:30電話約困迅或訪，了解後做理財建議書，下午4:00拜訪客戶等。（訪談結束後，收到田斌發的一份基本員工典型一天，附在文末）

A：最成功的感受是，能與各行業的成功人士交流，接觸到不同行業、盈利模式，能夠接觸到能成為人生導師的人。

A：上面的問題回答的也是我最喜歡的部分，從事汪伍金融行業可謂了解人性，看見百態。最不喜歡的，可能就是拒絕。因為從事這一行，每天都要面臨失敗和拒絕。100個人里可能只有5個人能堅持下來。十二個字送給想從事這行的朋友：忍住痛苦，耐住寂寞，受得委屈。

A：根據前面講的三種人才的定位，薪水有不同。但基本金融行業的從業人員在各行業類比中，是名列前茅的。

A：《新浪財經》、《華爾街見聞》

金融行業分銀（銀行）、證（證券）、保（保險）、基（基金）、信（信託）五大部分組成。銀行主要業務分負債（存款）和資產（貸款）兩大塊。存款部分，工作要點主要是做好客戶管理（田同學在這一塊幹了7、8年，可謂是原始的工作經驗積累時期），貸款部分，工作要點需要做好風險控制（是否保證違約的成本夠高）。第三方財富管理公司與銀行是有系統性的區別，服務更靈活，銀行主要靠利差收益的模式會逐漸優勢缺失。

田斌認為應該是在諾亞財富工作的經驗，諾亞財富是美國上市國內行業排名第一的第三方金融服務公司。而被獵頭獵入諾亞，則是因為之前在民生銀行有大客戶管理的經驗。所以是一環扣一環的。而能在金融行業工作的人分為資源型、勤奮型、專業型。在銀行工作時，也算部分資源型，可是呆久了一對收入的不滿，二對體制僵化的不滿，選擇了從國有到民企，從銀行到第三方的職業發展之路。雖然並沒有刻意的做職業規劃，卻無意中暗合了大金融發展的趨勢。

選擇行業很重要，要看行業在整個社會所處的階段。行業有萌芽期—成長期—成熟期—衰退期，要選擇進入在成長期到成熟期過渡到階段的行業。

標志就是有沒有出現寡頭，所以IT行業田斌認為是在成熟期了。未來看好三個行業，一，養老行業（因為人口老齡化問題）；二，醫療保健；三，第三方財富管理。還有一個風口，大家都知道的，就是人工智慧，銀行和傳統零售行業則都是夕陽行業。

2012年是個節點，在這之前是項目找錢，在這之後是錢找項目。因為對人口紅利消失的擔憂，田同學認為未來需要謹慎理財，給小白的建議是下面的金句。

采訪田斌是在他的辦公室里，深圳市政府為鄰，左邊是平安金融大廈，視野極其好。剛從北京調來不久，對於深圳，他非常的喜愛。同樣這也是一個讓我們都充滿感情的城市，在這里機會和激情的確比其它的地方要多，有趣的人也多。感謝他作為很好的被采訪者，給金融小白的我補了一課，同時也希望這一整理對你也有用！

附件：

④ 金融小白，怎樣轉行進入金融行業

轉行金融，將意味著你接觸一個全新的行業，全新的崗位，以下是一些關於行業、崗位、需要的技能、證書等；
第一、行業
金融行業領域細分，整體上分為買方和賣方，比如券商就是賣方，推銷ipo項目，經紀業務零售等等，屬於商場型。基金信託則是買方，集資然後去投資盈利，屬於消費型。也有既是買方也是賣方的中介型，比如銀行，買存款賣貸款吃利差；比如pe和vc，買未上市企業倒手轉給下家。
1、銀行：金融業最大體量的參與者
境內對公業務、境內對私業務、國際業務、銀行的投行業務、銀行間市場業務；
2、信託：金融產品的超市，什麼都可以做成信託
基礎設施信託、政信合作信託、礦業信託、房地產信託、股權投資信託、證券期貨類產品信託、另類信託、按照產品還可以分成各種類別的其他信託；
3A、證券期貨-券商
證券期貨經紀（營業部）和咨詢業務、投行業務、財務顧問業務、行業研究所、資產管理業務、自營業務、直投業務；
3B、證券期貨-基金
公募基金、私募基金（二級市場）；
4、保險機構
財險、壽險、再保險、保險資產管理、保險經紀；
5、股權投資機構
天使投資、 VC（風險投資機構）、PE（私募股權投資機構）、PE（黑石、KKR一類做上市公司並購私有化的機構）；
6、金融監管
人民銀行、銀監會、保監會、證監會；
7、交易所
證券交易所（深交所、上交所）、商品期貨交易所（上期所、鄭商所、大商所、北交所）、新三板、地方性股權交易所（前海股權交易中心）、地方性產權交易所、登記結算機構（中國登記結算公司）
8、證券市場專業機構（券商除外）
律師事務所、會計師事務所、資產評估機構、信用評級機構。
9、非銀行支付和信貸機構及新型的互聯網金融機構
第三方支付機構、小額貸款機構、P2P網貸平台、眾籌平台
10、其他類金融企業
金融控股集團、資產管理公司、融資租賃、擔保公司、第三方財富管理、
第二、崗位
金融行業的崗位中國全牌照的七張分別為銀行，信託，保險，券商，基金，期貨，融資租賃。
其中每個子行業的從業人員又分為前中後台，有業務崗，運營崗，技術崗，管理崗等，每個行業甚至每家公司對這些崗位類別的定義和劃分也有所不同，單說業務崗，舉例券商來說，即有broker和trader和dealer之分，另，對於新興的互聯網金融也分資金方（融資）、資產方（貸款or項目）；不同企業的定義和差別還是較大；
第三、技能與資格證：
目前國內金融市場，對金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析師、金融工程師、特許財富管理師、基金經理、精算師、副總裁級高管、稽查監管人員、產品開發人員、後台工作人員(在財務、結算、稅務方面有經驗)等九大類人才。
金融分析師(CFA)：在歐美等發達國家和地區，獲得CFA資格幾乎是進入投資領域從業的必要條件，全球至今僅有3.55萬人通過考試，而我國大陸，目前約50人擁有此資格，未來3年對CFA的需求量將超過5000人。
金融工程師：注重金融市場交易與金融工具的可操作性，將最新的科技手段、規模化處理方式(工程方法)應用到金融市場上，創造出新的金融產品、交易方式，從而為金融市場的參與者贏取利潤、規避風險或完善服務。
特許財富管理師：5年以上金融機構工作經驗，有良好的經濟學基礎和至少精通兩個投資領域，其要求之高，很少人能通過。
投資管理人才：市場急需大量的投資管理人才，這些投資管理人才主要包括風險投資人才、融資租賃人才、金融業務代表、個人投資顧問等。
稽查監管人員：有能力勝任者，只有在薪水能高於原先30%到40%才願意跳槽。
證書：金融行業比較有含金量的證書包括
特許金融分析師（CFA）、國家理財規劃師（ChFP）、美國金融風險管理師（FRM）
美國注冊財務策劃師（RFP）、注冊財務顧問師（CFC）、注冊會計師（CPA）、證券從業人員資格證書、基金從業人員資格證書、期貨從業人員資格證書，以及銀行業職業資格證書等；

⑤ 職場小白如何在銀行（金融）領域成為高收入金領

現在，銀行金融領域了越來越多的成為人們的最愛，這是為什麼呢？就是因為金融領域，可以掙錢啊！對吧，錢生錢的速度是很厲害的。所以如果，你很好地學習了金融方面的知識，還是很有收獲的哦，那麼我們該如何，成為這個領域的高收入者呢？

⑥ 想轉行進金融業，剛開始做什麼比較好

小白進金融行業幾乎都是銷售，比如電銷，信貸，股票之類的