想做金融銷售怎麼辦

Ⅰ 老銷售想入行金融做銷售，如何起步

1.5年經驗，你還不能算老銷售。按人生階段來說，只能是屬於剛剛脫離奶瓶，可以自己吃粥最多吃米飯的階段，想大餐可能還會有點消化不良。刨除公司平台支撐因素，你確定自己可以獨立面對銷售環節的各種挑戰了嗎？如果你回答是，那麼可以嘗試吃點瘦肉粥了。

2.金融行業，目前最容易進入的是小貸公司。對於有經驗的銷售來說，理想的是針對企業客戶的小貸銷售，這個會有穩定而且長期的業績和收入。拜訪企業客戶，相信對你來說並不陌生。這年頭，不缺錢的企業還真不多。不要試圖去做個人小貸，那生意很麻煩，而且很難找到合適的客戶。通俗來講，就是要做掃街業務的，跟信用卡一樣，有一單沒一單的，基本上就是放羊抓老鼠一樣的生意。

3.金融是個越老越值錢的行業，及早進入有好處。如果你有十年一樣經驗，我會建議你去做保險，那才是真正的長期生意，而且是個正經的生意。但是你只有5年經驗，還處於粉嫩新人階段，並不足以應對能買得起保險的精英人群。思想高度不在一個層次，很難持續做下去。偶爾挖到一兩單，那也是撿來的。

4.不要去做貴金屬白銀投資美股港指之類的生意。原因不詳細說，怕被人拍死。

5.當你積累了足夠的人脈和資源，可以嘗試延伸去做中小企業股權投資股權交易，甚至企業包裝買賣。但是這需要有足夠的行業口碑和專業素養。

6.純粹的金融行業，就是證券、期貨、衍生品等等，不是半路出家的人能玩的。那復雜的計算公式和瞬息萬變的小數點，都意味著巨額的利潤，大多數數學專業研究生的人都搞不定。當然，如果你能一分鍾內擺平一個魔方，或者能夠心算三位數以上乘除法，那就另當別論了，絕對有大公司搶著要你。

Ⅱ 金融銷售必須掌握的各個流程操作

金融銷售的銷售流程你知道嗎?你是一個合格的金融銷售嗎?下面是我為大家整理的金融銷售必須掌握的各個流程操作，希望能幫到大家!

金融銷售的幾大流程

尋找意向客戶→鎖定準客戶→邀約客戶→交件客戶→申請客戶→和跡過件客戶→放款客戶→貸後維護

1、接觸客戶

我們通過撥打電話去初次接觸更多的客戶，目的是為了獲得客戶的好感，並引起客戶的注意;同時讓客戶了解我們的產品保留我們的聯系電話，早棚並撥打電話前要做好3項工作：

1)調整好自己的心態，

2)理清說話的思路，

3)面帶微笑。

電話接通後的30秒很關鍵，需要快速的引起客戶的興趣並引導客戶聽下去，所以，開場白很重要，語速、語音、語調都很重要，沒有固定不變的開場白模式，只是針對不同的客戶需要不同的開場白，如果你的掛電話率很高，我只能說你的開場白還有待提高......不論你聲音是悅耳的還是沙啞的還是滄桑的，但請你用最真誠的聲音，一定會贏得客戶喜愛和贊美。

除了電話陌生拜訪，我們還可以利用下班時間去人流集中的地方，進行派發宣傳單頁，去停車場進行插車卡等營銷活動，還可以利用新媒體，微博、微信、QQ空間等多方位的宣傳自己的產品，讓更多的人知道你是做貸款的。

在進行外出拜訪的時候要注意3件事情：

1)著裝要專業，時刻記著我們是金融人士，需要良好的職業形象，當我們技巧不夠，話術不專業的時候，請一定著裝專業一點。

2)見到任何人必須有禮貌，無論那種方式銷售，都是以打擾客戶為前提的，因此，我們需要將“您好”“謝謝”“對不起”等禮貌用於掛在嘴邊，遇到有興趣了解的客戶，我們耐心講解，如果有人直接將你的宣傳單頁撕掉或者丟掉，那作為銷售前輩告訴你，那很正常，你只需要報以微笑，不削於拒絕，當沒發生過一樣。

3)我們要無比的熱情，我們要不停的重復“當天放款”、“手續簡單”，這是我們現金業務最大的優勢，我們要在很短的時間內讓客戶知道我們的優勢，讓他在腦海里有很深的印象。

當你每天至少接觸300個陌生客戶，堅持下去，你肯定會找到願意跟你溝通的客戶。

2、尋找意向客戶

定義：願意跟我們溝通且有貸款意願的人。

貸款跟一般的產品銷售還不一陸跡樣，因為貸款需求是不定期的，換句話說你要做好長期的跟進打算，有的夥伴跟蹤客戶一年、兩年、甚至三年或更久。接觸之後，客戶願意與我們溝通，了解我們的產品，不要奢望客戶會馬上會過來申請。我們在專業的介紹完我們的產品後，就要做好持久戰的准備。

我們必須詳細而准確的了解客戶的資質，(包括客戶的身份、職業、房產、企業、車輛、信用、負債等情況)，客戶也許不會一次溝通就會告訴我們所有的信息，這也是一個長期的跟蹤過程。

在這個過程中，我們要非常主動，要不停的詢問、引導客戶不停的回答。這個過程就是相互了解的過程，但是我們必須先了解客戶的情況然後再告訴客戶我們的產品，否則，客戶聽完我們的產品，如果不滿意就拜拜了，我們也了解不到客戶的信息。所以，給客戶介紹產品的時候，一定要先完全弄清楚客戶的情況，再去匹配產品，先後順序很重要。

3、鎖定準客戶

定義：了解我們的產品，同我們有溝通過，基本符合我們的貸款要求且短期有貸款需求的客戶(短期是指一周內或者一個月內可以提交申請的客戶)。

准客戶跟蹤一定要加強力度，維護客情關系，要站在客戶的角度思考問題，尋找客戶最關心的問題，主動幫客戶化解疑慮。同時提高客戶的積極性，提升客戶申請貸款的慾望，抬高客戶的期望值。

有些准客戶在跟進過程中，因為某些原因，客戶意向減弱或直至沒有意向都是很正常的事情。不是說我們的銷售人員沒有搞定客戶的能力，而是需要靜下來思考，出現這種情況的原因在哪裡。作為老員工我告訴你，一般有以下幾種情況：

1)客戶已經通過其他渠道拿到了資金。

2)貸款的用途為非必要的用途，例如，公司備用金、不太穩定的投資項目。

3)覺得利息或者費用接受不了，但又礙於情面不好說出來的。

4)家裡人不支持，或者配偶不同意的。

一旦客戶的意向減弱，我們不能馬上把這個客戶劃出准客戶之列，先要通過聊天去了解客戶意向減弱的原因，如果客戶自己不說，我們可以試探的發問，主動去問是否對利息和費用有點不能接受，總之，我們要快速的搞清楚客戶在想些什麼。

貸款准客戶的意向強度轉換是非常快的，客戶是否需要資金，客戶也不一定百分之百可以確定，所以，不管意向如何，任何時候都需要給客戶留聯系方式，任何時候客戶都有可能需要資金周轉。

如果搞清楚了客戶的疑慮，需要迅速且專業的解決客戶的疑慮，讓客戶積極准備申請所需要的資料，同時，必要的時候上門收齊資料或者協助客戶准備資料。

4、邀約客戶

客戶准備好申請資料後，需要邀約客戶進行面談，邀約客戶不可能一次就成功，有的客戶需要重復多次邀約。正常邀約應使用2選1的提問方式，例如“您是明天上午10點還是下午2點過來了?”切記使用開放式的提問，例如“您明天能不能過來了?”，邀約客戶時最少需要確認三次，客戶來之前的前一天確認一次，當天早上8點半確認一次，約定時間前半小時確認一次。

確定客戶可以來的，還要詢問下客戶幾個問題：

1)從哪個區域過來的，確定方位和路線。

2)選擇什麼交通工具，特別是開車過來的客戶，提前預留好堵車的時間。

3)提醒客戶資料是否帶齊。

接下來就是，提前安排好時間，做好接待客戶的准備。

5、交件客戶

定義：資料已經全部收齊在手，而且已經填寫好所有申請資料並已經簽字確認的客戶。

在我們收齊所有的資料，復印整理好之後，交給團隊經理復核後可以初步判斷客戶是否能批或者可批額度。此時，我們要稍微打擊下客戶的期望值，要讓客戶知道它是有缺陷的，因為公司的實際審批額度或者利息是很難達到客戶要求的。在此時打擊下，為接下來順利簽約做好鋪墊。

資料遞交前要再次確認客戶申請表上客戶的信息是否完整無誤，特別是公司的座機電話和聯系人電話，需要撥打確認是否能打通，(注意填寫的電話號碼不能是空號、關機、無法接通、與聯系人不符、號碼缺位等)

資料確認無誤，遞交前，要告知客戶保持電話暢通，注意接聽審批人員電話，同時注意電話中的語氣和態度，有利於審批。

6、申請客戶

定義：已經通過人行徵信系統或者相關貸款機構的評分系統，正式進入後台審批的客戶。

資料遞交之後正式開始申請時，需要再次撥打客戶公司及個人電話，告訴客戶已經進入審批程序，要確保公司和個人電話的暢通，同時要積極配合公司和相關審批機構的審批問訊。

7、過件客戶

定義：已經通過公司審批並有確定的額度和費率出來的客戶。

額度和費率出來後我們大部分客戶都是不滿意的，因此非常有必要對客戶預警。不能一下子就告訴客戶批出來了，要稍微再打擊下客戶的期望值為順利簽約鋪路。

建議話術“XX您好，您遞交的貸款申請一直進行的不是很順利，現在基本過了初審，但到底能不能批下來，我還要繼續去跟蹤，為您做進一步爭取，我肯定會盡力幫您爭取，到時候萬一批不下來您不要怪我呀”。

假設性的詢問客戶，“假如款批下來了，您要支付我們公司多少費用，您還記得嗎?到賬後24小時內您要轉過來”主動提手續費用，為放款後找客戶收取費用做好鋪墊。

8、放款客戶

放款前要再次跟客戶說明貸款能批下來真是不容易，告知額度、費率、手續費用，如果客戶沒有疑慮的情況下，告知客戶開始放款了，注意查看到賬信息，到帳後及時與你聯系，並把公司的相關帳號發給客戶，放款後，第一時間把公司的手續費用轉過來。如果客戶此時比較抗拒，或者有疑慮，就告訴他，貸款有可能放不下來了，如果不要的話退回去之後，短期之內肯定在其他地方也是貸不了的。

客戶貸款到賬之後，核對金額和手續費用，督促客戶把手續費轉過來，並且提醒注意還款時間，不要逾期，為下一次貸款做好信用維護。

9、貸後維護

放款成功的客戶到了還款日，提前1-2天給客戶打電話，提醒他還款，順便問下身邊的朋友最近還是否有需要貸款。節假日定期發送一些祝福短息，提醒客戶不要把你忘記了，做好客情，為下一次貸款和轉介紹做好鋪墊。

Ⅲ 怎麼樣才能做好金融銷售怎麼樣做好金融貸款業務員

應該先去找小公司做金融理財產品，小派侍公司考核沒那麼嚴，先加盟攢客戶，即使不能開單也沒關系，把客戶攢下來就行。

當我們把客戶攢下來後，再跳槽到大公司，利益驅動就給力啦。小公司平台小，客戶不放心，好，現在人情有了，又新換大公司，在本省或本塵擾吵城市排名前兩位，前三位的大公司，客戶信任度總會高一些吧，行了，利益驅動也夠了，於是就容易開單了。

當高質量客戶積累好了，你就可以做起投一百萬，三百萬，這種高價值的金融產品了哦，再加上銷售水平提高，客戶群也積累起來。所以說，先確定正確的戰略方向，戰術層面再發力，這件事才靠譜啊。

拓展資料：金融銷售存在的問題

第一，銷售水平有限，跟這些有錢人打交道不知所措，這是對一位銷售綜合能力的考驗。從銷售技巧到口才，從服務能力到局面判斷，需要訓練才能提高的李跡能力，不是聽三個建議咱們就可以速成的哦。

第二，沒有客戶群，現在的客戶都是從頭開始積累，這個也需要花費大量的時間。

Ⅳ 如何做金融銷售

做好金融銷售需要具備以下幾點：

1、要熱情，有感染力，善於營造銷售氛圍；敏感度要強，能夠通過客戶的細微反應很快察覺到他的關注點；
2、還要有百折不饒的毅力與耐心，對待苛刻的客戶，容忍其言行並把成交當成最好的反擊，所有這些都是基於銷售員的性格、人格魅力以及強大的精神力量。
3、和這些相比，語言技巧，表達能力，產品掌握程度，都是術的范疇了，可以通過不斷鍛煉來完善。