金融動盪時代下該怎麼規劃

『壹』 金融行業如何進行職業規劃

這其實需要看你本身的職業目標，因為金融行業本身所涉及到的領域非常龐大，這就意味著不同的人可能在同一個領域出現不同的職業選擇和職業規劃。

在你進行職業規劃之前，我個人建議你先對自己的職業能力和職業目標做出初步的評估，通過這樣的方式來制定自己的職業規劃。對於從事金融行業的小夥伴來說，有些人可能會比較偏向於研究類的工作，有的人則會相對比較偏向於項目類的工作。雖然很多人所從事的崗位屬於金融類的崗位，但性質卻相差甚遠。

一、你要先評估自己的職業能力和職業目標。

你可以通過自己的學歷和專業知識來簡單評估自己的職業能力，對於想從事研究類工作的小夥伴來說，金融行業的研究類工作最低需要碩士起步，一般需要你有一定的出國經歷。如果你想從事項目類的工作，項目類的工作可能只需要本科畢業就可以了，但項目類的工作需要你有一定的人脈關系，同時也需要你有足夠強的業務拓展能力。

『貳』 金融危機形勢下如何做好本職工作

一、把握當前機會，全力以赴
在經濟不緊氣的時局下，作為職場中人，如何把握住現有的工作機會可謂是迫在眉睫之舉。向陽生涯職業規劃專家認為，如何保住工作，使自己的職業生涯走得更加順利，已經成為所有職場人士皆要面對的事情。洪向陽認為，一個成熟的職業人，走進職場的第一天，就應該有危機感，這種危機感不僅是來自與職場內同事和職場外同等資質人群的競爭，還包括站在自身長遠發展的角度不斷引導自己找到更加適合自己的職業發展之路。
金融海嘯背景下，職場競爭壓力也進一步加劇，「加倍珍惜工作機會、全力以赴對待工作」已經成為了職場人士捍衛工作機會的一種必然趨勢。我們要針對現有崗位的職責需求盡量做得好一點，不僅能夠出色地完成本職工作，更可以兼任其他崗位的工作，成為節約型人才，這樣被別人取代的可能性就會小一點。除了做好本職工作之外，做個職場有心人也很重要，不要只是低頭拉車，也要抬頭看路。比如關注一些行業的發展動態，因為有些行業確實是受國家產業政策的影響，有時候要有政策性的減產或裁員，所以要及時關注各種新聞及資訊。總之，在平時的工作中，全力以赴地做好每一件事，為公司創造最大的價值，凸顯出你的競爭優勢，努力獲得你的職場最高分，那麼當裁員危機來臨的時候就可以幫你化解危機。

二、找准職業定位，快速反應
金融海嘯的巨浪面前，能夠成功化解失業風險的往往只是一小部分人，有相當一部分職場人士仍將面對殘酷的失業現實。失業是令人沮喪的，但是如果你提前為自己做好職業規劃，知道自己的職業方向，了解自己的優勢與特長，清楚自己能夠勝任什麼工作，這樣就可以快速融入到更加適合自己的新的發展平台，如果做到了未雨綢謀，就很可能不會被金融危機下的失業浪潮所淹沒，甚至是可以通過危機事件，讓自己重新找到職業定位和目標。
向陽生涯多年的職業咨詢經驗告訴我們，對於有明確職業規劃的人來說，失業意味著遭受到外界的強力干擾而形成職業生涯發展中斷。那麼此時應該整合過往的資歷，按照自己既定的規劃，找到適合自己發展的與職業發展方向相一致的工作，朝著自己規劃的方向走，保持職業生涯的延續性。而對於那些每天混日子對自己沒有定位也沒有過高要求的人來說，失業後急需解決的是求職問題。這類人首先要調整心態，正確看待企業的裁員問題，不怨天尤人，及時充實自己，加強學習，增強自信；其次是要疏理過往的職業經歷，提煉自己的競爭優勢，為找工作打好堅實的基礎，積極主動地尋求新的工作機會；第三是要做明確的職業定位，有針對性地去找工作，求職目標明確，才能快速找到適合的工作。總之要把「危機」變成「轉機」，為爭取新的工作積極地出謀劃策，以盡快渡過這段非常時期，早日找到適合自己的新的更好的工作。

三、提升核心能力，防範風險
受金融風暴影響，大多數產業都提前入冬，伴隨著整體經濟的下滑，企業的產品銷量受到一定打壓，許多企業面臨減產，有些企業為了降低成本甚至大幅裁員，導致社會失業人口驟增。在企業減產的情況下，員工的工作量將隨之減少，原來一天八小時的工作量可能縮減為六個小時甚至更少，許多企業出現人員輪班制，即在保留原有工作人數的前提下將人員分成兩至三批，每周輪班上崗作業，等待產量回升後再恢復正常工作量。在這種形勢下，員工們就有必要合理利用閑暇時間，加強自己的競爭力，進行有針對性的培訓和訓練，等待冬天過去後的新生活。
面對這場撲面而來的職場危機，我們在處於整個職業生涯發展的高度為自己進行規劃的同時，還需要時刻保持職業危機感，除了學習與自己工作有關的專業技能，還要積累一些可轉換技能，如溝通能力、協調能力、管理能力等，這些是許多崗位/職業所必備的技能。在認清自己優勢與劣勢的基礎上，清楚地知道自己需要加強哪些方面的學習與培訓，在不斷認知自己的過程中正確地做出定位，明確自己的發展目標，快速地找到自己的發展平台，提升核心競爭能力，做好危機預案，加強防範意識，讓職業生涯發展得既快又好。
面對金融危機，最好的預防措施就是確保做到未雨綢繆。作為專業的職業咨詢機構，向陽生涯數年來為數以萬計的職場人提供了專業咨詢，幫助他們超出職業困境，找到人生光明大道。首席職業規劃師洪向陽強調，金融海嘯來襲，提前規劃自己的職業生涯，作好危機預案是非常有必要的。對於一個有著清晰職業規劃的人來說，危機往往可以轉換為一次轉機，他能把握好自己的發展軌跡，在更好的平台獲得更大的發展；而對於沒有規劃的人來說，任何一種外界帶來的風險都很可能將是一次滅頂之災，因為沒有規劃和目標，他在哪裡都將是一事無成。做好職業規劃，讓所有危機防範於未燃，胸有成竹地面對危機，這才是當前金融海嘯背景下的最重要的職場生存之道.
對於求職者來說，對自己知識能力的投資是收益最大的，遠遠勝於投資股票房產黃金
經濟危機期間，學習成本最合理的時間，加強個人知識學習，冬天過後，尋找更高的藍天飛翔

『叄』 濡備綍瑙ｅ喅閲戣瀺鍗辨満瀵逛腑鍥界櫨濮撶敓媧葷殑褰卞搷

銆銆閲戣瀺鍗辨満鐨勫獎鍝嶆湁鍙鑳芥寔緇寰堥暱涓孌墊椂闂達紝鎯寵佹墦濂借繖鍦烘寔涔呮垬錛屼釜浜哄繀欏昏佸圭幇鏈夎儲浜с佸畾鏈熸敹鍏ャ佺敓媧誨紑鏀絳夋柟闈㈠仛涓涓闀挎湡鏈夋晥鐨勮勫垝銆
銆銆1.縐戝︾悊璐
銆銆鐞嗚儲鐨勬椂鍊欒佹敞鎰忓垎閰嶏紝渚嬪傚皢鍏ㄩ儴璧勪駭鐨勪笁鍒嗕箣涓浣滀負瀹氭湡瀛樻撅紝涓夊垎涔嬩竴鐢ㄤ簬鏈夋晥鎶曡祫錛屼笁鍒嗕箣涓浣滀負媧繪湡瀛樻撅紝榪欐牱鏃㈠垎鏁ｄ簡椋庨櫓鍙堜繚鎸佷簡嫻佸姩鎬э紝灝介噺閬垮厤椋庨櫓鎶曡祫錛屽垏璁頒笉瑕佹簿涓婅偂紲錛屼竴鏃﹁濂椾綇錛屾椿鍛介兘鎴愰棶棰樸傚湪褰撳墠緇忔祹钀ф潯鐨勭幆澧冧笅錛屾湁闆勫績澹蹇楁槸濂戒簨錛屾墍璋撹侀ヤ紡鐮猴紝蹇楀湪鍗冮噷錛屼笉濡ㄦ敹鏁涗袱騫達紝寰呴噾鋙嶅嵄鏈洪槾闇炬暎鍘伙紝鍐嶇珯奼熸箹涔熶負鏃朵笉鏅氥
銆銆2.騫崇ǔ灝變笟
銆銆鏅閫氳佺櫨濮撳氭暟鏄浼佷笟鍛樺伐錛屽嵆渚垮績楂樻皵鍌,涔熶笉瑕佽交鏄撹煩妲斤紝鑰屼笖瑕佸敖涓鍒囪兘鍔涘姫鍔涘伐浣,淇濅綇鐩鍓嶆墜涓婄殑楗紕,璁╄佹澘瑙夊緱浣犳槸浠栦紒涓氶噷鐨勬牳蹇冧漢鍛,鏄鍙浠ヤ緷闈犵殑鍛樺伐.鑻ユ湁鏇村ソ鐨勫氨涓氭潯浠,涔熼渶瑕佽皚鎱,緇撳悎鑷韜瀹炲姏錛屽悇鏂歸潰鑰冭檻鍛ㄥ叏銆傚緢澶氫漢浠ヤ負緇忔祹鍗辨満璺熻嚜宸辨病鏈夊叧緋,浣嗚繖璺熶綘鐨勫氨涓氱幆澧冩湁鐫瑁欏甫鍏崇郴錛岀粡嫻庡嵄鏈轟竴鏃﹀獎鍝嶅埌灝變笟鍗曚綅鐨勭粡嫻庢敹鍏ワ紝浼佷笟鍦ㄨ祫閲戝帇鍔涗笅錛屾湁鍙鑳介潰涓寸簿鍑忛儴闂ㄥ憳宸ワ紝涓鏃︿釜浜哄伐浣滄佸害娑堟瀬鎴栨槸涓濡傚父鎬侊紝寰堟湁鍙鑳芥垚涓哄叕鍙歌佸憳鐨勬爣闈惰屽艱嚧澶變笟銆
銆銆3.鑺傜害寮鏀
銆銆鍦ㄧ粡嫻庡嵄鏈烘湡闂,鏇村簲娉ㄩ噸寮婧愯妭嫻,闄や簡蹇呬笉鍙灝戠殑鐢熸椿寮鏀澶,鍏跺畠鏂歸潰灝介噺鑺傜渷,鍑忓皯鍑烘父嬈℃暟,閬垮厤娌″繀瑕佺殑濞變箰鑺辮垂,灝嗙┖闂茬殑鏃墮棿鏀懼湪鐪嬩功瀛︿範涓娿傛湁杞︽棌灝介噺灝戝紑杞︼紝灝介噺涔樺潗鍏朵粬浜ら氬伐鍏,鎴栬呴傚綋姝ヨ岋紝榪欐牱鍙浠ヨ妭鐪佷竴澶х瑪寮鏀銆傛兂涔拌濺鐨勶紝濡傛灉緇忔祹鏉′歡涓嶆槸鐗瑰埆鍏呰曪紝鍙浠ヨ傛湜涓闃靛啀鍋氬喅瀹氾紝棣栧厛鍏昏濺榪囦簬鑰楅挶錛岃屼笖杞︿環嫻鍔ㄥぇ錛岃船鍊煎揩.鍑忓皯閫涜楁℃暟,灝戞坊鏂拌。,灝戜笅棣嗗瓙,鏈嬪弸涔嬮棿璇峰㈠悆楗閬垮厤閾哄紶嫻璐癸紝璧頒翰鎴氶佺ぜ錛屽氫拱浜涘疄鎯犵殑錛屽仛鍒扮墿瓚呮墍鍊礆紝紺艱交鎯呮剰閲嶃傛妸鎵嬪ご澶氫綑鐨勪俊鐢ㄥ崱鍙栨秷鎺,涓嶅埌涓囦笉寰楀凡,涓嶈佽繃搴﹁秴鏀銆
銆銆4.韜浣撳仴搴
銆銆澶氬弬鍔犱綋鑲叉椿鍔錛屾棦璁╅暱鏈熷勪簬緔у紶宸ヤ綔涓韜蹇冨緱鍒版斁鏉撅紝涔熻╄嚜宸辮韓浣撴洿鍋ュ悍錛屾嫢鏈変竴鍓鍋ュ悍鐨勪綋欖勶紝姣斾粈涔堥兘閲嶈侊紝鍙﹀栵紝鍊熷姪閲戣瀺鍗辨満鐨勫帇鍔涳紝鎴掗櫎鎶界儫銆佸枬閰掔瓑涓嶈壇鍡滃ソ錛屽湪榪欎簺鍡滃ソ涓嶄絾鑺遍挶錛岃屼笖瀵逛釜浜恆佸跺涵銆佺ぞ浼氱殑鍋ュ悍鍗卞抽兘寰堝ぇ錛岃佺煡閬撳湪褰撳墠鏈夐檺鐨勭ぞ浼氫繚闅滄潯浠朵笅錛岀湅鐥呭悆鑽涔熸槸涓欏瑰緢澶х殑鏀鍑恆
銆銆5.鍏崇埍浠栦漢
銆銆鍦ㄥ崟浣嶄笂鐝錛屽氬叧蹇冭韓杈圭殑鍚屼簨錛岀壒鍒鏄澶栧湴鍚屼簨錛屽緢澶氫漢涓轟簡姊︽兂錛屼笉榪滃崈閲岃窇鍒頒粬涔¤皨奼傚彂灞曪紝閬閬囬噾鋙嶅嵄鏈猴紝鐢熸椿鑲瀹氭槸寰堜笉瀹規槗銆傚湪鏈嬪弸鍦堥噷浜ら檯錛屽叧蹇冭韓杈圭殑鏈嬪弸錛岄潰瀵規湅鍙嬬殑奼傚姪錛屽湪緇忔祹鍏佽哥殑鏉′歡涓嬶紝灝介噺鎱鋒叏瑙ｅ泭錛屼篃璁鎬綘鐨勫府鍔╋紝鑳借В鏈嬪弸鐨勭噧鐪変箣鎬ワ紝鍐典笖鍦ㄨ繖鏍風殑澶ц儗鏅涓嬪府鍔╂湅鍙嬶紝瀵逛簬鏈嬪弸鏉ヨ達紝涔熸槸鎰忎箟闈炲嚒錛岀浉淇′漢瀹舵洿鍔犻摥璁頒簬蹇冦

『肆』 十四五時期金融業發展規劃

引導生產要素配置，提升金融服務實體經濟能力；拓展航運貿易金融，建設國際航運貿易金融創新中心；優化創投風投生態，打造全球創投風投中心；深化金融改革，建設國際財富管理中心；大力發展數字金融，建設金融科技中心；增強區域金融輻射能力，加快膠東經濟圈金融一體化發展；優化開放布局，擴大金融業高水平雙向開放；加強金融風險防範，牢牢守住安全底線。

法律依據：
《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和2035年遠景目標綱要》第三條戰略導向「十四五」時期推動高質量發展，必須立足新發展階段、貫徹新發展理念、構建新發展格局。把握新發展階段是貫徹新發展理念、構建新發展格局的現實依據，貫徹新發展理念為把握新發展階段、構建新發展格局提供了行動指南，構建新發展格局則是應對新發展階段機遇和挑戰、貫徹新發展理念的戰略選擇。必須堅持深化供給側結構性改革，以創新驅動、高質量供給引領和創造新需求，提升供給體系的韌性和對國內需求的適配性。必須建立擴大內需的有效制度，加快培育完整內需體系，加強需求側管理，建設強大國內市場。必須堅定不移推進改革，破除制約經濟循環的制度障礙，推動生產要素循環流轉和生產、分配、流通、消費各環節有機銜接。必須堅定不移擴大開放，持續深化要素流動型開放，穩步拓展制度型開放，依託國內經濟循環體系形成對全球要素資源的強大引力場。必須強化國內大循環的主導作用，以國際循環提升國內大循環效率和水平，實現國內國際雙循環互促共進。

『伍』 金融行業規劃書範文【五篇】

工作計劃是一個團隊未來工作的導航，以下是整理的金融行業規劃書範文【五篇】，希望對大家有幫助。

金融個人工作計劃(一)

金融分析協會以培養大學生興趣愛好，普及現代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質為宗旨;以善用金融，理財有道為口號。本協會應以團結進取，求實創新.與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質，逐步擴大規模和影響，讓會員在這里學到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識，通過學習和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的。協會加強基礎訓練，培養和提高會員的多種能力，參加攜手求知，求實，求友，求進;立足於校內，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂。

學習方面

一.《課堂齊齊學》

方式：通過指導老師與協會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學校多媒體教室

方式：邀請校外金融方面專家與協會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室。

三：《視頻講座》

方式:播放有關金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室

四:《證書齊齊考》

方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協會會員們一齊交流心得，講解內容。時間：待定

活動方面

##杯校園模擬炒股大賽

一.活動時間：待定

二.活動地點：廣東文理職業學院

三.主辦單位：由校社團聯合會主辦、金融分析協會承辦

四.參賽單位和個人：待定。

五.活動目的：弘揚理財文化，豐富大學生課余文化生活及培養大學生自主模擬理財能力，引導理性消費。

六.贊助單位：聯系支持該活動的單位，以該單位冠名xx杯

七.報名須知：有一定金融基礎知識，對金融行業有較高的興趣等

八.活動大體進行時間，現場具體安排待定。

金融個人工作計劃(二)

有人說，金融是經濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業對我來說是一個全新的行業，也有幸公司能給我這個機會和平台，與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前，採取穩健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業面臨著一場生死之戰，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業共同面臨的問題。

對於擔保行業的從業人員來講，無疑是一次絕好的發展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業知識和風險控制能力去糙取精，找出我們的准客戶，是每個從業者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。

一、職業道德和專業素養

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同於一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料製品、建築建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有餘，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網路、媒體等公共平台需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求增大客戶的還款意願，增加客戶的違約成本，那麼我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對症下葯，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、准確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防範意識，創新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對於高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是正在逐步實行利率市場化改革，說明正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以最大限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那麼我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，並針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防範意識和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融個人工作計劃(三)

(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，採取確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。《2007年下半年工作計劃》由找範文網原創首發，機密數據純屬虛構，

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，並為資產業務、中間業務發展提供重要。2007年在去年開展中小企業弘業結算主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，並注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場佔比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。2007年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。並借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理，深入開展結算優質服務年活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前，由於對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是櫃面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離櫃業務佔比。今年，電子銀行業務在繼續跑馬圈地擴大市場佔比的同時，還要精耕細作，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行台賬，並以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，並適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高動戶率和客戶使用率。

深入開展結算優質服務年活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。

(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度

結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

金融個人工作計劃(四)

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對於剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對於投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對於已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素，對於每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信託、私募等等，特別是自己證券、信託、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對於今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家裡人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個台階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空餘時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬於我的一片明媚天空!

金融個人工作計劃(五)

一、加大金融對經濟發展的作用力

1、加大金融對重點項目服務力度。

一是協調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到早貸、快貸、貸好集中落實項目貸款到賬率。

二是與人民銀行、銀監局建立重點項目貸款月度統計督查制度。

三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目，重點發展企業財產險和工程險等業務，為項目建設提供充分的風險保障。

2、加大金融對中小企業服務力度。

一是在專營服務機構設置方面取得突破，增加銀行專門服務中小企業機構數量，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業信貸專營機構。

二是深化落實銀行中小企業聯絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上，不斷豐富對企業融資的一攬子服務內容，突出抓好工作服務實效，建立起銀行與中小企業緊密對接的長效機制。

三是建立銀行機構支持中小企業的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規模、增速等方面進行考核評估，採取適度激勵和補助措施，調動金融機構支持小企業發展的積極性。

四是引導銀行機構創新金融產品和服務方式，採取靈活多樣的抵、質押方式緩解企業貸款抵質押不足問題，爭取在發行中小企業集合債券和短期融資券方面實現突破。

五是提升對中小企業金融綜合服務水平，引導銀行、保險、擔保機構深化合作，建全企業融資擔保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對外向型企業支持力度。到##年底，實現中小企業貸款余額佔全部企業貸款余額比重達到在50%以上。

3、加大金融對三農服務力度。

一是優化農村地區金融機構服務網點布局，進一步增加金融機構數量。

二是出台政策措施，建立信貸資金向農村傾斜的體制機制。

三是在涉農金融產品服務創新方面實現突破，抓住農村土地經營權、林權流轉制度改革契機，引導銀行機構增加土地經營權、林權、海域使用權以及農業生產資料抵、質押貸款規模，建立農業保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農貸款規模。

四是深入推進農村信用工程建設，增加信用評級農戶數量，推行聯戶聯保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農民貸款，到##年底新增農村信用戶10萬戶，新增授信20億元。

五是提升保險為三農服務能力，擴大政策性農業保險覆蓋面，增加農業保險業務品種，推動設立巨災保障基金，增強農民抗風險能力，發展農村小額保險，發揮保險業在農村醫療、養老等社會保障體系建設中的積極作用。

4、加大金融對藍色經濟服務力度。

深入研究金融對藍色經濟發展的支持方式和途徑，努力提升服務能力。制定金融業支持高端產業發展的政策措施，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產業。督促金融機構採取區別對待，有保有壓措施，促進經濟結構調整和產業優化升級，在轉方式，調結構中發揮服務引導作用。

二、完善我市金融組織體系建設

1、促進地方法人金融機構做強做大。

2、面向金融機構加大定向招商力度。

3、增強駐青金融機構輻射能力。

4、加強服務農村和中小企業新型金融機構建設。推動新一批新型農村金融機構試點工作，年內再設立3家村鎮銀行，實現村鎮銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業貸款規模。

三、推進金融集聚發展和創新試點

1、落實金融業發展總體規劃。

2、加快區域性財富管理中心建設。舉辦私人銀行業務發展論壇，建立私人銀行業務人才培訓基地，初步形成私人銀行業務聚集發展的品牌效應。

3、調整完善金融業發展空間布局。

4、開展跨境貿易人民幣結算試點業務。

四、優化金融業發展環境

1、形成合力推動金融業發展的機制。

2、出台並落實促進金融業發展的有關政策。

3、完善全社會信用體系建設。

五、維護金融安全穩定

1、完善維護金融穩定工作體系。

2、重點關注和防範潛在金融風險。

3、妥善處理金融風險案件。

六、加強協調配合，全力推進金融工作

1、推動企業上市工作。

2、推進產權交易市場建設。

3、推進擔保體系建設。

4、搞好金融創新試點。結合開發區新一輪綜合改革，積極協調金融監管部門和金融機構總部賦予相應許可權，推進金融創新先行先試，打造金融創新服務示範區。