銀行如何評定一個客戶的金融資金

❶ 農業銀行理財級是什麼意思怎麼才能達到

1.農業銀行理財級是指農業銀行根據其貴賓客戶所進行的實際資產等級分類。簡單講就是客戶到銀行購買理財產品時，農業銀行在經濟能力上、心理能力上、經驗能力上對客戶進行答起評估，從而作出的承擔風險能力的等級，如果客戶達不到等級，則不得購買相應的理財產品。
2.一般將其分理財客戶、財富客戶及私財客戶。
1）理財客戶：針對年日均金融資產10萬元至100萬元客戶；成為農業銀行的理財級客戶是可以申請農業銀行的金卡VIP客戶的，成為農行的金卡VIP後，用戶則可以享受一定的VIP級別的服務，例如在異地辦理業務時可以享受一定的折扣，去相應網點辦理業務可以優先辦理，開卡或者補辦銀行卡可以免交手續費等。
2）財富客戶：針對年日均金融資產達到100萬元以上客戶；
3)私財客戶：針對年日均金融資產達到500萬元以上的客戶。
拓展資料：
1.什麼是銀行理財呢？銀行理財是商業銀行在針對潛在目標客戶分析研究的基礎上，針對特定目標客戶開發設計並進行銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資的收益與風險均由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。
2.為什麼要劃分客戶等級呢？
1）對客戶進行等級劃分有利於銀行能夠服務有不同需求的客戶，對能股給銀行帶來高價值的客戶提供更加有針對性的服務，從而更好的滿足客戶的需求，同時留住客戶，使其與銀行之間建立緊密的聯系，加強合作。
2）一個銀行的人員、資源等是有限的，是不能簡單的按照資源量來分給每一位客戶的，因此對於銀行來說，劃分客戶等級可以將企業資源利用做到最大化，滿足不同客戶的同時能夠讓銀行的資源發生最大的利益化。

❷ 郵儲銀行鑽石級評級標准

連續3個月日均個人金融資產與一定比例個人貸款余額之和在200萬元以上（含200萬元）人民幣或等值外幣。
產品介紹
綠卡通（鑽石卡）是中國郵政儲蓄銀行向滿足相關評定標準的客戶發行的綠卡通IC卡借記卡，符合標準的客戶辦理鑽石卡後，能夠享受相應金融及非金融增值服務。
如何辦理
當您的客戶等級達到鑽石級時，請您持本人有效實名證件到指定郵政儲蓄網點辦理綠卡通（鑽石卡）。
可以享受哪些服務和優惠
一、客戶級別為鑽石級，可以享受以下特色服務：
1.95580貴賓專線：撥打95580客服熱線，選擇人工服務-VIP客戶服務，即可快速接入貴賓專線。
2.資費優惠：可享受櫃面、ATM、電子銀行等渠道特定業務手續費減免等多項資費優惠。
3.專屬理財類服務：可享受我行優質本外幣理財產品、貴金屬產品等專屬理財類服務。
二、客戶級別為鑽石級，且持有VIP卡的客戶，可以享受以下特色服務：
1.優先服務：優先辦理相關業務。
2.專區服務：通過VIP專櫃/專區能夠享受獨立私密的專區服務。
3.非金融增值服務：有機會享受特惠商戶折扣等非金融增值服務。

——郵儲銀行賬戶開立所需材料：
1.開立企業銀行結算賬戶需向我行提供營業執照正本或副本（統一社會信用代碼），開立非企業銀行結算賬戶需提供其他證明文件，電子營業執照使用情況及其他證明文件以開戶機構公告及規定為准；
2.法定代表人或單位負責人有效身份證件；
3.授權他人辦理的，應出具經辦人有效身份證件及法定代表人委託授權書；
4.若企業在我行首次開立賬戶，應出具機構稅收居民身份聲明文件；
5.開立一般存款賬戶、專用存款賬戶或臨時存款賬戶的，應出具基本存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號和其他證明文件；
6.存款人需要在異地開立單位銀行結算賬戶的，除出具開戶證明文件外，還應出具相應異地開戶證明文件；
7.銀行類金融機構開立同業銀行結算賬戶的，除出具開戶證明文件外，還應出具銀行業監督管理部門頒發的金融許可證和經營范圍批准文件等其他材料；
8.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及其他有關法律、法規規定的其他開戶證明文件，以開戶機構的公告及規定為准；
9.開立單位外匯賬戶需提供的資料，請另行咨詢開戶辦理機構。