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銀行理財師哪個好

發布時間: 2024-03-26 12:58:48

A. 國際金融行業有什麼證書比較好

好不好考的都要知道一下,對自己有好處的。目前,金融方面的認證主要推薦你考慮四大認證的,其它的考了也沒多大用處。

  1. 注冊金融分析師(CFA)
    CFA是證券投資分析領域的一種專業職業資格證書。主要適用於證券及金融行業,取得CFA證書的人一般就職於專業金融機構的投資部和研究部。據了解,這個考試平均通過率為42%。
    當然,這個通過率是官方的,實際貌似能有個百分之十幾應該就不錯了,最簡單順利考下來花個7-8萬費用和兩年半時間。

  2. 注冊金融策劃師(CFP)
    CFP是全球業界專業人士的最高理財資格證書,是從事金融理財,達到國際CFP組織所規定的教育、考試、從業經驗和職業道德標准,並取得資格認證的專業人士。其覆蓋范圍除投資外,還涵蓋了稅務、保險、金融、會計等,覆蓋面相當廣。取得證書的人多就職於銀行及金融行業。
    這個不是很熟悉,官方宣傳通過率42%,花費嘛應該也不少。

  3. 特許理財顧問師ChFC
    ChFC被認為是具有廣泛而全面的財務規劃知識。ChFC是由美國學院(AmericanCollege)管理。除了要成功的通過包括所得稅、保險、投資以及不動產規劃等財務規劃方面的考試,還要求申請人至少具有三年以上的財務領域從業經驗。同那些具有CFP資格的人士一樣,具有ChFC資格的專業人士將幫助個人分析其財務狀況和理財目標。該考試據說通過率不足15%

  4. 美國注冊金融管理師MFP
    美國金融管理師協會AAFM™頒發的金融行業頂級資格證書。MFP作為全球財務金融領域專業資格認證,目前在世界各國已得到普遍認可。同時,在美國勞工部和教育部聯合網站上推薦的金融行業資格證書中,MFP與CFA同時被列為金融行業的「黃金認證」。主要適合已經在金融領域有數年工作經驗的人去考,在崗或志向從事金融財務管理崗位、負責人。參考者主要學習從市場變化、同業競爭、財務業績和策略,更深入了解行業動態及公司的財務狀況,並且掌握金融管理工具及風險控制並作出相應決策。通過率官方介紹不超過45%,但是具備碩士研究生文憑則更有優勢。

以上為個人觀點,僅供參考。

B. 金融理財師要考哪些證書

CFP(國際金融理財師證書)

CFP是在2004年中國銀行業理財業務剛剛起步發展階段引入的面向銀行理財業務人員的資格認證。銀行理財業務主要面向的客戶群體是可投資資產在5萬元(2018年商業銀行理財業務監督辦法改為1萬元起步)以上600萬元以下的客戶,為個人客戶提供全方位的專業理財建議,通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合,設計合理的稅務規劃等,來滿足客戶長期的生活目標和財務目標,可以說偏重資產管理。

CFP在2014年以前一直是銀行理財業務人員上崗的執業證書,後來被國務院連同其他很多證書取消了對從業人員強制執證的要求。

AFP(金融理財師證書)

AFP和CFP是同一個認證的兩個階段,AFP是比較本土化和初級化的CFP,要考CFP必須先通過AFP。其認證主要是為從業者構建金融理財基礎知識及理念框架,培養實務操作技能。

無論參加AFP還是CFP考試,都需要具備理財相關工作經驗並且參加主辦方金標委授權的培訓機構的培訓才能參加考試。例如,以下是對AFP申請人的條件:

  • 在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標准委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作。

  • 碩士以上學歷並有1年以上工作經歷,本科學歷並有2年以上工作經歷。大專學歷並有3年以上工作經歷,大專以下學歷並有7年以上工作經歷(需經過中國金融理財標准委員會特許)。

CWM(特許財富管理師)

CWM主要針對的是財富管理和資產管理,更適合「高凈值人群」的家族財富管理與傳承規劃。

CWM是由英國特許證券與投資協會(CISI)主辦的金融行業資格認證,由英國皇家政府特許備案,其職業資格認證權威受到包括國際證券事務監察委員會組織IOSCO以及全球70多個國家監管機構的官方認可,其資格認證考試被全球92%的國際銀行認可,包括歐洲前20名的投行和前20名的託管銀行,在大家耳熟能詳的匯豐私人銀行、UBS私人銀行、巴克萊銀行、德意志銀行、瑞信、國際貨幣基金組織中,都有享有特許財富管理師榮譽的資深財富管理師和高管。如果您的目的是為了更長遠的職業發展,CWM是非常實用的。

CWM的主要就業方向廣泛覆蓋銀行、證券、基金、投資、信託等財富管理領域,例如財富經理、IFA獨立財務顧問、私人客戶經理,全權委託的投資組合經理、私人銀行家以及家族財富管理師/顧問等專業財富管理顧問群體。

C. 您好,請問理財規劃師和金融理財師哪一個比較好

理財規劃師是指對你的財產配置進行指導設計,力求達到使你的財產合理。安全地進行增值、保值。金融理財師是指對你的資產包括各種銀行存款,股票,基金等,根據你的風險愛好進行合理配置,力求達到你的資產收益最大化。我個人認為實際上這2個職業差不多。現在國內對這2個職業的需求非常大。可以說到了供不應求的地步。當然前提是你必須精通要有實際能力才行。

D. 目前在銀行工作,考什麼證書比較好,請知友推薦下

1、AFP理財師證書:包含理財規劃八大方面,可以很全面地為客戶進行個人,家庭理財規劃服務。

2、證券從業資格證書:加強你對於證券類資產的熟悉度,也是客戶進行資產配置離不開的產品。

3、基金從業資格證書:基金擁有門檻最低,最廣泛的受眾市場,銀行類工作,離不開基金產品。

4、銀行從業資格證書:熟悉銀行領域的一系列知識,對以後相關工作有用。

當然,證書只是專業能力證明的一方面, 最重要的還是要提高你的實操經驗,以及對客戶的共情能力。

銀行在網上有那麼消極情緒,主要是因為大部分人做的是櫃員和客戶經理這種最基礎的崗位,本身工作內容簡單枯燥,而且也看不到未來的發展方向和空間,自然很多人會不看好銀行。

深入了解銀行,不難發現也有很多非常不錯的崗位,最主要是總行利潤中心的崗位,包括投資銀行部、金融市場部、資產管理部等。給你簡單展開介紹一下這3個崗位:

投資銀行部:銀行的投行部由於不具有券商承銷保薦的牌照,所以不能參與交易所市場中的公募證券的承銷、發行和交易工作,目前主要包含三大塊業務:銀行間市場的發行類業務、財務顧問業務和杠桿融資業務。如果能進入投資銀行部工作,不管是在待遇還是發展方面,都是非常不錯的。

金融市場部:主要做的事銀行自己的資金頭寸管理,包括FICC交易、銀行間拆借、貴金屬交易等。最重要的業務包括:宏觀金融市場分析(經濟基本面、政策面、債券市場以及專題研究)、投資交易(構建投資交易組合、債券交易、信託等)、同業業務、衍生品及貴金屬交易。

資產管理部:主要做的是銀行理財資金的管理。可以根據投向分為標准化產品投資和非標准化產品投資。標准化主要指債券,非標准化,主要是指收益權、受益權、結構化融資、信託計劃等。

銀行現在的發展速度相比之前確實慢了許多,整體人員也在縮減,但是銀行畢竟還是金融行業的最大巨頭之一,它的地位是不可撼動的。銀行總行的一些崗位還是不錯的,還有政策性銀行、央行等都有非常好的發展。

E. CFP和CPB證書哪個好考含金量如何

這兩個證書都不好知乎塵考,因為這兩個證書都是金融行業高含金量的證書。
CFP國際金融理財師證書在技能上更注重金融理財專業知識和技能,更側重於頃卜以「客戶為中心」的個人及家庭的綜合投資理財。
CPB認證私人銀行家。CPB認證是在私人銀行與財富管理方面的專業證書,用來培養私人銀行部的高級客戶經理和管理人員,其對標的客戶大多為高凈值人群,他們對財富管理服搭禪務有著更加個性化的需求。

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