金融理財是什麼工作

❶ 金融理財師干什麼的

理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

職業素質

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。

今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

❷ 在生活中，金融理財是做什麼的

金融理財，是將生活中的閑錢，進行金融產品投資理財，獲取利息，收益，回報的一種理財行為。

我們通常將投資和理財放在一起，從這一點來看，金融理財是居民參與購買、投資金融產品，獲取收益和回報，達到金融資產保值，增值的效果。

金融理財是理財的重要組成部分，金融理財需要投資者熟悉各類金融理財產品，做到心中有數。總的來說，必要的金融知識，科學的理財觀，這兩點非常重要。

❸ 金融理財是做什麼的

現在金融資產管理的人在增加.那麼，金融資產管理在做什麼呢？你們真的知道嗎？

根據《商業銀行個人資產管理暫行辦法》第一章第二條，個人資產管理業務:本辦法指的個人資產管理業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務計劃、投資顧問、資產管理等專業服務活動.

一般認為個人資產管理是面向客戶一生的財務計劃過程.專業資產管理人員通過分析和評價顧客的財務和生活狀況，根據顧客的資產管理目標，幫助顧客制定合理可操作的資產管理方案，滿足顧客人生不同階段的需求，最終實現財務自由、自主、自由(只是美化用語，最簡單的說明資金豐富時不會閑置，必要時不會有後備).資產管理實際上是居住計劃、教育金計劃、投資計劃、風險管理和保險計劃、稅收和遺產計劃、員工福利和退休計劃、家庭信用管理等資產管理服務.

金融資產管理的具體流程分為

1建立與定位資產管理者和顧客的關系

金融資產管理人員應當書面說明向客戶提供的服務，嚴格定義金融資產管理人員和客戶各自的責任.資產管理人員應對其報酬支付方式向客戶空清明確說明.資產管理人員應與客戶就合作期限和決策方式達成一致.

2收集顧客的金融信息，包括顧客備告的資產管理目標

金融資產管理人員應向客戶收集相關信息，客戶和資產管理人員應各自陳述客戶個人生活目標和資產斗滾前管理目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，評價風險.在提出具體的資產管理建議之前，資產管理者必須完全收集所有相關信息.

3分析評估客戶的財務狀況