銀行怎麼快速提升理財銷量

❶ 銀行如何開展理財業務

1．積極培育理財意識和理財市場
作為從事個人理財業務的機構,商業銀行應該利用自己的網點和員工,利用媒體和中介機構加強宣傳和引導,應將宣傳重點放在客戶的實用價值上,以吸引目標客戶去嘗試使用。宣傳的主要內容是突出產品尊貴形象、專業投資顧問服務以及理財服務多元化等。
良好的客戶服務渠道
從客戶利益出發,要致力於實現客戶資產的保值增值:通過為客戶度身定製理財計劃,推薦適合客戶需求的理財產品或產品組合;提供符合客戶潛在需求的理財信息,提出資金匯劃、轉賬的最優途徑,以提高資金的利用效率等手段來達到客戶資產的保值的目的；要提高客戶對理財服務的可信賴程度,幫助其分析自己的風險承受能力、理財目標和財務狀況,向其傳達正確的理財觀念和方法；要提供便捷的理財工具,採用以客戶為中心的業務操作處理流程,全天候、全方位、多品種的面對面、互聯網、電話等多樣化渠道和一站式服務,VIP客戶的綠色通道和服務等方式,以實現客戶在快節奏環境下對便利性的要求。另外,理財中心可提供理財沙龍服務和專家理財顧問服務等,舉辦理財知識講座,推介金融新產品。商業銀行個人理財業務發展。

❷ 商業銀行如何發展個人理財業務

促進商業銀行個人理財業務發展：
一、豐富產品品種
個人理財業服務依賴於理財產品，各式各樣的理財產品才會給個人理財服務一個強大支持。正如之前所提到的，與國外商業銀行的對比，我國銀行的產品品種少之又少，不能滿足人們在產品的需求方面。所以要在根據國家的規定，同時參考客人提出的要求，加快產品類型的開發速度，不斷改變和引入最新產品。不斷對理財項目進行創造，這就要求我們做好以下幾點：對銀行的人力資源進行調整，並迅速對客戶的要求作出回應;運用各種方式對產品進行創新;將市場列為目標，創造針對不同客戶群體的項目;從點滴做起提升服務質量。
二、理好客戶關系
我國商行目前的五福經式，側重於產品的推廣。它不能有效的留住已有客戶，也不能了解客戶真正的需要，使客戶得到滿意並長期合作。為了提高效率，商行的理財服務部門須將側重點從產品轉變成為客人，關注客人對於銀行所做的貢獻，建立以客戶關系管理為核心的運行機制是進行客戶分組，以確保優秀的客戶群;加強對客戶關系的處理;為客戶提供多方位、全面的服務。
三、增強對人才的培養
理財職員相互約束的同時也是督促個人理財服務進步的關鍵點。商行要想有所發展和進步，就需要培養一些熟知專業知識的綜合型高素質人才。現在，各商行個人理財業務的職員基本上是原來銀行中櫃員里挑選的。他們的自身條件和對於本銀行的熟悉情況必然強於普通的員工，但依舊有著很大的缺陷。個人理財職員的培訓需成為商行個人理財業務發展的重中之重，一步步地從幾個角度進行：增加培養強度;提升目前理財人員的能力;組建個人理財從業資格認證系統;編制相關的行為准則。
四、樹立正確經營理念
個人理財業務是以客人為服務對象，客人對銀行的滿意程度必然干擾客戶對銀行的態度，所以，在發展個人理財業務的階段，銀行要把客戶為主體這一觀念當做一個很重要的課程來學習。國外銀行業的先進之處也是因為這個原因。從實際運營來看，要想真正達到以客戶為中心的目標，須要保證合理的個人理財制度，同時合理的將人進行分類，明確理財方向，在有保底的條件下完成理財規劃。一是人生階段。按照客戶的年齡、家庭、收益和工作等情況，根據一定的排序決定想要的產品，從而合理對儲蓄進行分配，使其按照不同方法組成個人或家庭財產。二是理性分析。要替客人著想，按照客戶的需求，對理財產品進行全方位的審核，得出最有益的方案。三是風險保障。對國外的成功經歷分析，在儲蓄、保險和投資里，保險的風險保障是最高的，是最有作用的理財產品。
五、倡導科學理財理
如之前所講到的，由於長時間受傳統理念的干擾，我國很多人們的理財概念中一直有一些誤解。商業銀行需要通過各種各樣的方式進行傳播和指導，提倡正確的理財觀念，形成良好的理財氛圍，引領絕大部分人們解除誤解，建立健康的理財思想和觀點。詳細來講，就想要讓大部分人理解以下幾各方面：第一，單靠存錢會干擾生活的品質，只有既工作又理財才能達到最大的效率。好的理財不但要提高收入，而且還要要降低非必須的輸出，同時適當的科學的進行投資。第二，不是說富人才能理財，理財對於普通人來說也同樣重要。因為對於富人來說，財產的降低影響並不大，即使理財中會有失誤，也是造成少量的經濟損失，不會對其生活有太大的影響，而對於普通人就不一樣了，也許就是其家底。第三，理財的目的是為了更好地生活提高生活的水準，改善生活條件。合理的理財，會使家庭的財產在一個良性的循環，從而滿足各個生活方面的需要，進而使自己的人生豐富多彩。

❸ 做銀行理財經理好難，怎麼才能提高業績求大神解答。

銀行本身從事的就是嫌貧愛富的行當，這個是沒辦法改變的，只能找大客戶搭理好關系，才能提高業績，指望對所有的客戶都下力氣不可能的。養成好習慣，見人都親切些，年紀大的客戶嘴甜點；其他客戶穩重些；衣服是門臉，品牌不品牌的不重要，一定要干凈整潔。對大客戶多下點力氣了，閉門羹多吃吃，總能碰到談的來的，照顧你生意的。

❹ 商業銀行如何發展個人理財業務

1、商業銀行要加大營銷宣傳力度,刺激市場需求應當對客戶進行細分, 針對客戶的不同特點，提供差異化理財服務。商業銀行要利用自己的網點和員工，運用媒體和中介機構加強宣傳。營銷人員應當主動向客戶推銷理財產品，真正從客戶利益出發，向其傳達正確的理財方式，提供便捷的理財工具，與客戶建立良好的服務關系。
2、商業銀行應當建立高素質的個人理財隊伍客戶經理素質的高低將直接影響個人理財業務服務質量的好壞，高素質的理財人才不僅要精通銀行、證券、保險、基金等業務，而且應具備高尚的道德品質和奉獻精神。商業銀行在選拔高素質的理財人才後可以對其進行崗前培訓，參加各著名高校舉辦的短期培訓班，加強理論知識，為實際操作奠定堅實基礎。
3、加強商業銀行與其他金融機構之間的合作我國目前證券市場發展不完善，風險大，證券投資管理水平低及金融監管當局的監控能力有限，決定了仍然要實行分業經營模式。但是我國商業銀行要加強與其他金融機構之間的合作，廣泛進行業務合作，相互滲透，實現優勢互補。
4、採用先進的科技促進理財服務實現信息技術的發展，產生了許多新型電子支付工具。這些工具具有使用方便、成本低廉、交易速度快等特點。在設計個人理財計劃時，應當充分發揮其優勢作用，使用電話銀行、網上銀行、自助銀行等服務方式，為客戶快速有效地整理和分析信息，提供人性化服務。