恆天理財師怎麼聯系

① 作為理財師，如何更快取得新客戶的信任

想要獲取客戶信任，理財師應該怎麼做？

對於大部分理財師而言，想要服務好客戶，最關鍵的一步就是獲取客戶對你的信任，客戶只有信任你，才會和你達成合作，時間久了，甚至會為你推薦新用戶。為了幫助理財師們完成這一目標，今天就和大家分享兩個核心技巧。

鎖定你的目標客戶

要重視和每一位用戶的溝通過程，無論是有合作意向還是合作意向不清晰的客戶，每一次溝通的時候，都要做到有效溝通。

通過和用戶的有效溝通，你可以了解到他們的資產情況和、真實訴求以及他們的財務目標是什麼，從而判斷出他們是否是你需要的目標客戶，當鎖定好你的目標客戶之後，你就可以有針對性的根據目標用戶的情況去挖掘他們當下最緊急的需求，為其匹配最合適的產品。

在這一過程中，理財師們需要格外注意採用何種方式聯系客戶。大部分理財師前期聯系客戶時，可能會選擇打電話的方式，但是對於客戶而言，通過電話，客戶除了聽過你的聲音之外，其餘一概不知，所以，如果有條件的話，理財師最好還是採用線下面對面溝通的方式去聯系客戶。

通過面對面溝通，客戶對於你的形象、容貌以及專業度都能有個比較直觀的了解，隨著見面溝通次數的不斷增加，你和客戶之間的熟悉度與日俱增，慢慢的，客戶對你也會越來越信任，你所掌握到的客戶信息也就越多，能為其做出的財富規劃也就越接近客戶的真實訴求了。

建立客戶對你的信任

在鎖定了你的目標用戶之後，理財師要考慮的就是如何獲取客戶的信任了。

首先，要創造相互認識的機會，電話邀約客戶來公司或者找個咖啡廳，通過彼此間簡單的自我介紹，先認識對方；

其次，要讓客戶記住你：舉個例子，在和用戶的初期見面時，可以通過你的專業度或者你的貼心服務，加強用戶對你的好感，什麼方法對你而言有用，你就採用哪種方法，當然，採取的方式必須是正面且不能損害他人利益。

最後，在和客戶溝通的過程中，要保持合適的互動性，要給客戶留有一定的話語權，但是也不能只讓客戶一個人在那「唱獨角戲」，理財師需要適時地給出反饋，當客戶講的不對的時候，要及時更正；此外，關於市場動態和產品信息等，也要及時同步給客戶。

想要獲取客戶信任遠不是一朝一夕的事情，只有選對方法去堅持，日積月累後，總會看到結果。以上就是關於理財師如何獲取客戶信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完這篇文章後，也可以上Beta理財師APP看看，相信看完會給你帶來更多不一樣的感受！

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② 理財師怎麼拓展渠道呢

老客戶轉介紹

人有都這樣一種心理，朋友介紹的總比自己聽說的更值得信賴，所以理財師可以通過維護好與老用戶之間的關系，讓其幫忙轉介紹，獲客的效率將會提高很多。

如何讓你的老客戶為你帶來新客戶呢？最便捷的方法就是和直接和你的客戶提，既然老用戶和你之間的關系還算不錯，說明客戶對於你們公司和你都是比較認可的，這時候你就可以讓老用戶幫忙介紹一些同樣對理財感興趣的朋友，當然買不買，理財經理不可做強制要求。

此外，公司舉辦活動的時候，理財師也可以邀請用戶的朋友一起參加，這樣登記名額的時候，你就能拿到新用戶的聯系方式，等到活動上有個正式的溝通之後，後面再做跟進也就容易了。

活動獲客

活動獲客可以分為公司舉辦或贊助的活動和同行活動，首先我們來說說公司活動獲客。

相較於老客戶轉介紹，藉助公司活動獲客也是一種相對有效的方法，且後期跟進也比較容易。如果是公司內部舉辦的活動，理財師則應該珍惜這樣的機會，瞄準目標人群後，就要「主動進攻」，如果能通過溝通讓用戶對你先產生興趣也是不錯的效果。

如果是公司贊助的活動，參加活動的用戶形形色色，即使達不到獲客目的，至少還能幫你擴大人脈圈，也是一次不錯的機會。

接下來再說說同行活動獲客，同行獲客也是一種比較有效的方式，理財師可以通過同行官網、假扮客戶等方式進到同行舉辦的活動中，以達到獲客目的。

沙龍獲客

什麼是舉辦沙龍獲客呢？簡單說就是指邀請公司講師對公司相關業務進行分享，比如理財投資等。為了獲得這樣的機會，理財師在平時參加活動的時候，就可以帶有目的的去認識舉辦一些舉辦高端活動的負責人，並通過贊助禮品等方式讓自己公司的講師有上台演講的機會，這樣帶來的獲客效果會比較好，而且後期也比較好跟進。

以上就是關於理財師獲客技巧的分享，希望對看到本文的理財師有所幫助。市場上對於理財師的需求永遠是不會間斷的，想要更好的提升自己，建議可以上Beta理財師官網看看，相信對於理財師們而言一定是有用的。

③ 北京恆天財富投資管理有限公司是真正的第三方理財公司嗎還是只是為了推自己公司的產幫幫忙

嚴格意義上，恆天財富不是第三方理財公司。第三方理財是指那些獨立的中介理財機構，它們不同於銀行、保險等金融機構，卻能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。簡單說，就是第三方理財公司是咨詢公司，自己並沒有理財產品，它只是給客戶提供理財計劃的咨詢公司。而恆天財富投資管理股份有限公司，簡稱恆天財富，成立於2011年11月16日，注冊資金公司1億元。公司總部設立於北京CBD，現已在財富管理、資產管理、保險經紀等多個領域提供專業服務。恆天財富的產品線涵蓋固收及類固收產品、股權投資產品、證券市場產品、房地產基金、海外基金、服務型產品（家族信託等）、公募基金、保險產品等眾多類型。就是說，恆通財富自己有理財產品，所以就不是嚴格意義上的第三方理財公司了。
拓展資料：
2016年5月，恆天國際資本管理有限公司獲香港證監會第1（證券交易）、4（就證券提供意見）、9（提供資產管理）類牌照。
2016年6月1日，恆天財富旗下金融服務平台「恆天金服」正式上線。
2018年，恆天財富不斷朝著多元化、規范化方向發展，堅守為客戶資產創造長期價值，並持續完善風控管理體系，升級為「管理人四層篩選+立體式風控」體系。
2018年，恆天財富創辦了行業首個「理財師節」。
2019年，恆天財富累計資產配置規模超過萬億元，共發行金融產品9000餘只，服務10萬多個高凈值家庭和企業客戶。
2019年，恆天財富再次完善商業布局，以恆天財富投資管理股份有限公司作為控股平台，下設資產管理、財富管理和保險經紀三大板塊。
恆天財富的產品管理周期涵蓋策略制定、產品採集、風險控制、合規銷售、存續管理五大環節。

④ 理財師了解客戶的方法有哪些

一、開戶資料

開戶，通常是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。

在填寫開戶資料時，理財師可以獲得客戶姓名、性別、證件信息、出生日期、聯系地址、電話號碼等最基礎的信息，還可以協助客戶填寫一份類似《客戶信息採集表》，在內容設計上，可以涵蓋學歷、就業情況、個人興趣愛好，以及婚姻狀況、子女情況等，輔助收集客戶信息。

一般情況下在開戶時，客戶比較容易接受填寫和提供相關的信息（尤其作為開戶流程的組成部分）,這時理財師不應該急於完成開戶和理財產品的推薦，而應該把重點放在面前的客戶了解和與其關系建立上；否則，之後許多重要信息的採集會加倍困難，也會引起客戶多慮。

二、調查問卷

通過問卷獲得客戶對投資風險的態度，以及其過往投資情況、資產現狀和對未來的預期。當然，調查問卷也包括一些測試類問卷，都起到收集信息、了解客戶、明確其需求的作用。

調查問卷工具的使用，其優勢包括：簡便易行，有的放矢、有針對性採集信息，容易量化，客戶接受度高；調査問卷使用主要難點是問卷問題的設計需要精確科學，否則容易誤導客戶；客戶有時不願意填寫或不認真填寫。

三、面談溝通

在面對面接觸中，理財師的儀表、肢體和溝通言辭對溝通效果和了解、收集客戶信息至關重要。

第一，理財師在見面客戶前要有所准備，准備工作包括面談的主要內容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等；除此之外，安排好自己的工作計劃、時間，不得遲到或讓客戶久候。

第二，在面談中理財師言談舉止應符合相關商務和服務禮儀標准要求，突出專業形象和真誠、親切、自然。取得客戶信賴是了解客戶、發展長期良好客戶關系的第一步。

第三，理財師應該掌握一些關鍵的溝通技巧，並能在接觸中熟練自然地加以運用，譬如提問、聆聽和肢體語言方面的技巧。

第四，要做好會面後的後續跟蹤工作，譬如電話或郵件致謝，即感謝客戶抽空來赴約；關懷、詢問面談中客戶提及的事情或問題，如小孩病癒情況、與家人休假旅遊玩得如何；還有面談中客戶提出、有待解答、解決的問題，要及時給予客戶回復。

四、電話溝通

優點是工作效率高、營銷成本低、計劃性強、方便易行；但是電話溝通不能面對面、對客戶周圍環境和其肢體語言都毫無所知；也正因為如此，電話溝通的流程、技巧就非常重要，譬如電話的頻率（不宜頻繁打電話給客戶）、電話溝通的時點（什麼時候打電話）和長短都有很大關系。

⑤ 理財師報名條件

報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。
報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作19年以上。
②取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
③ 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。

⑥ 理財師應該如何邀約在前任理財師手中基金虧損的客戶

這種情況非常普遍，看起來有點「前人種樹，後人心涼」的趕腳，但從積極的角度看，這類客戶顯然是很有潛力的，畢竟人家幾年前就敢買基金，無論是理財意識還是經濟實力或許都不差。還有買基金只好在靠譜的渠道購買，在「好采投」買基金有專業理財師做專業的指導，診斷之後在進行購買。
那麼，如何提升這類客戶的邀約成功率呢？三步走起：策劃（電話前）、實施（電話中）、跟進（電話後）。
哎！千萬千萬先把手從電話上拿回來，不要急著打！電話可不是打出來的，而是策劃出來的。隔著電話線和陌生客戶說話，哪怕是360°無死角的錐子臉，客戶也照樣沒感覺，一般都會本能抵抗。那怎麼策劃呢？
1.1
自我心理准備
事情都有兩面性。基金虧損客戶對現任理財師而言，就像感情受傷的女生對現任男友一樣。一方面，這是前任留下的精神負債；另一方面，這也預示著情感抄底的良機。其實，最難搞的客戶往往不是心裡有恨的，當然也不是有愛的，而是和咱們沒有任何情感糾葛的。國外服務研究表明，抱怨得到很好處理的客戶，比那些從來沒有抱怨的客戶更忠誠。
1.2
客戶心理分析
要影響客戶，先要了解客戶，因此，電話前的客戶心理推演很重要。客戶心裡究竟在想啥呢？
①虧損誰也控制不了，理財師更替也正常，但一直沒有人給我個說法，更不要提專業的售後服務了，這樣當然不爽啊。
②新任理財師沒正式露面，但產品信息一直都有收到，這明顯是推銷員的做派，和前任沒啥區別——只賣產品，不管售後。負分！滾粗~
③一直沒跟我聯系過，某天突然主動聯絡，是個人都會覺得蹊蹺——「你又要給我賣什麼？」
客戶這些負面情緒只有被理解了，心門才可能打開，彼此才有可能發展出新的關系。
1.3
預熱
結合前面的「客戶心理分析」，在打電話之前，以書面形式表達對客戶心情的理解，展示自己的真誠、專業，和客戶確立一種新的關系——專業服務型關系（而非交易型關系），幫助客戶重建安全的心理環境。比如：
基本原則：
①從客戶的角度提出疑問，建立談話議程；
②「如果要調整，應該…？」這部分必須作為溝通議程的最後一項，而不應該在議程的第一項，否則客戶會覺得我們在沒有分析老基金的前提下，就急著給新建議，可能會懷疑我們的動機；
③剛剛提到的那個部分，在表達上也應謹慎。不要表達成「如果要調整的話，應該贖回多少，又有哪些產品可以選擇呢？」，這在客戶看來可能意味著我們是要急著來推薦新產品。因此，最好讓客戶感受到我們這次聯絡主要目的是「分享基金調整的原則、方法」。
一句話，應側重於「賣知識」而不是「賣產品」。
現在終於策劃好了，可以行動了！
2.1
開場白
如果預熱後，客戶沒有回復，那就隔日打電話，有了策劃和預熱打底，電話開場就簡單多了。簡單寒暄後，問客戶是否看過預約簡訊就可以了。如果客戶說沒有看過，那就把預熱內容口頭表達一下。比如：
2.2
消極型異議處理
一般而言，開場後會有兩種可能：一種是客戶說「算了，先放著吧」；另一種是客戶表示願意交流。如果是前者，可以這樣回應：
如果客戶仍然堅持，那就應該尊重客戶的選擇，但可以詢問一下原因，然後酌情交流。
2.3
積極型異議處理
如果是第二種情況——客戶表示願意交流，那麼，我們反而不要在電話中聊，而應該趁機約客戶來網點面談。但是，如果客戶堅持要在電話里聊，怎麼辦呢？可以參考的話術是：
如果客戶很堅持：那麼，為了不至於讓客戶覺得有被吊胃口的嫌疑，可以先就溝通議程中的前兩個問題（「為什麼會虧？」和「會不會有起色？」）做一些口頭回應，這樣讓客戶見識到你「結構化分析「能力以後，心態很可能會發生變化。
但要回答好第3個問題（「如何調整？」），需要結合客戶之前購買基金的背景、之前的理財規劃以及未來的打算。否則，一旦倉促反饋，效果不會太好，給客戶感覺可能是人人皆宜的標准化建議。
那既然要和客戶聊這么多，電話里自然不合適，也就可以順勢再次約客戶面談了。
如果客戶在猶豫：千萬不要死皮賴臉地和客戶確認：」那您看是明天，還是後天有空呢，我給您預留個時間吧？「這屬於自欺欺人。最好能來點專業范兒，留給客戶一個優雅的背影：
很多時候，電話結束後，邀約才剛剛開始。因為，即使那些在電話里誠懇地答應了我們的客戶，也可能隨時會改變主意，畢竟，理財只是客戶生活的小插曲，沒有我們自己認為的那麼重要。那麼，如何提升客戶守約的可能性？還有那些匆匆結束電話的客戶，如何讓他們也早一些過來網點呢？
基本原則：
不斷給客戶增加專業價值，讓客戶覺得我們是真心想幫助他，而不只是想推銷產品。專業形象的提升自然會吸引客戶主動到來。
具體做法如下：
3.1
溝通閉環
無論這次電話中是不是聊開了，都可以將溝通紀要發簡訊給客戶，同時將詳細內容發郵件讓客戶重溫。比如：
3.2
持續增值
不定期地給客戶發送各種主題的理財知識簡訊，進一步鞏固我們「賣知識」而不是「賣產品」的專業形象。比如這些主題：人民幣理財風險識別3步曲、基金挑選的3個關鍵原則、買保險如何防忽悠等等。