如何建設銀行個人理財工作室

① 如何在建行網上銀行購買理財產品

一、個人購買理財步驟及方法：
首先在銀行做一次風險評估，做完後，如果需要買理財的，在銀行購買或者自己手機上購買都是可以的。手機購買就會更方便，足不出戶都能夠實施，手機購買建行理財方法步驟如下：
使用軟體：建行手機銀行
（以蘋果手機10為例，基於Android 7.0操作系統）
1、首先，打開建行手機銀行。
2、選擇登錄之後進入首頁。在首頁就有理財產品這一選項。
3、或者是在下方進入投資理財頻道。進入理財產品界面。
4、進入理財產品界面之後可以看到有很多理財產品。
5、選擇產品進行認購，選擇投資賬戶，閱讀產品協議;
6、填寫認購信息，填寫核對客戶資料，風險等級是否匹配;
7、閱讀協議書，確認認購信息，交易委託成功。
二、法人客戶首次購買建行網銀專享理財產品步驟如下：
1、主管登錄建行企業網上銀行，選擇管理設置菜單投資理財流程設置，進行投資理財流程設置;
2、主管點擊投資理財菜單理財產品菜單理財服務設置菜單，選擇賬戶並維護賬戶對應機構信息資料;
3、制單員登錄建行企業網上銀行，選擇投資理財菜單理財產品菜單理財產品超市菜單，進行產品購買制單;
4、復核員登錄建行企業網上銀行，選擇投資理財菜單理財產品菜單理財產品交易，進行復核操作，閱讀並同意理財協議書，確認認購信息，交易成功。
5、提交銀行的單據可通過「理財產品查詢」功能查看。對於未成交的單據，客戶也可由制單員發起撤銷。
補充資料：
建行理財產品一般會通過營業網點、網上銀行、手機銀行渠道進行銷售，但也有部分理財產品會指定僅在網上銀行或手機銀行渠道進行銷售。對建行通過營業網點發售的理財產品，您可持本人有效身份證件、在購買地分行開戶的龍卡通或理財卡到建行網點櫃台購買；對建行網上銀行或手機銀行發售的理財產品，您可以登錄網上銀行或手機銀行進行購買。需要提醒您的是，若您是首次購買建行的理財產品，須先到建行網點櫃台辦理個人風險評估後才能購買。

② 我想在家裡開個投資理財工作室。本人原先在銀行工作7年。熟悉各項業務。

具備以下能力的人才能開辦理財工作室：

1.金融產品與金融市場積累。對全市場金融產品結構、風險、費用有全面了解，並且能夠找到可以提供持續、可靠金融產品的平台?

2.把握客戶的能力。不要看自己在金融機構客戶很多，因為很多客戶是沖著「銀行」、「證券」招牌去的，客戶信任的不一定是你本人，而是金融機構。需要客觀評估?

3.金融工作經驗不少於3-5年。從業經歷是否「穿越小牛熊」，你對市場的感知是完全不一樣 的。對客戶的把握也會有不同?

4.核心客戶積累。能夠擁有20-30個以上（或1億 元AUM）完全建立信任的高凈值客戶（房產不能計算在內）那麼你就初步具備了創業的條件。

更多理財工作室信息，可以咨詢優脈。優脈成立伊始即致力於為中國家族辦公室篩選全球投資機會、提供個性化資產管理解決方案、家族辦公室創設及運營支持。

③ 建行怎樣查詢我的理財業務

以下是查詢理財業務的方法：

1、查詢近期建行發行的理財產品信息，可以通過建行網站、個人網上銀行以及手機銀行等多種渠道進行查詢。
2、我行網站的查詢方法為：電腦win10打開QQ瀏覽器12.1.5.5044版本，登陸建行網站（www.ccb.com），通過「投資理財—理財—新產品發布公告」即可查詢理財產品信息；
3、 個人網上銀行的查詢方法為：登錄我行個人網銀，選擇「投資理財-理財產品-理財產品首頁-產品超市」，可查詢到目前正在發售的理財產品；
4、 手機銀行的查詢方法為：登錄手機銀行，選擇投資理財-理財產品-產品超市，可查詢目前可以購買的理財產品信息。除上述查詢方式外，您還可以通過我行營業網點進行查詢，或撥打我行客戶服務電話95533轉人工服務，由工作人員為您查詢理財產品的相關信息。

(3)如何建設銀行個人理財工作室擴展閱讀

按品牌劃分建設銀行理財產品可以分為「利得盈」理財產品、匯得盈系列理財產品和財富系列建設銀行理財產品等三種。
一、「利得盈」理財產品
「利得盈」是一款產品收益較好、期限合理、投資方向明確的信託資產型理財產品，它具有低風險、流動性強，預期收益高於同期存款等多重特點。它包括預期收益較高、資金運作規范、風險適中、分享資本市場的成長的IPO新股申購型理財產品以及預期收益較高、專業化運作、具有一定風險、分享資本市場的成長基金型理財產品兩種類型。
二、個人外匯結構產品
個人外匯結構產品是指銀行將金融衍生工具與傳統金融產品相結合組成的具有一定風險特徵的個人外匯投資理財產品，包括具有遠期、期貨、掉期(調期、互換)和期權中一種或多種特徵的結構化產品。建行推出的匯得盈系列理財產品即屬於這一范疇。

④ 個人理財投資工作室的營業執照怎麼辦"

個人理財投資工作室目前在國內沒有專門的資質和執照，一般是以投資咨詢公司或財務咨詢公司的形式存在，大多數理財工作室沒有注冊公司主體，只是以個人的投資建議為客戶提供咨詢。

想要了解更多可以咨詢優脈。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！

⑤ 建行網銀的資金如何理財

建行個人客戶網上銀行認購流程
1．登錄個人網上銀行。
2．選擇「投資理財」菜單——「理財產品」菜單——「理財產品首頁」菜單，進入產品超市頁面。
3．選擇想要購買的網銀專享理財產品後，點擊右方認購按鈕。
4．選擇投資賬戶。
5．閱讀並同意理財協議書。
6.填寫認購信息。
7.系統提示理財產品風險評級與客戶風險承受能力評估結果的匹配情況。
8．系統提示產品適合度評估結果。
9．填寫並核對個人信息。
10．閱讀並同意產品說明書與協議。
11．確認認購信息，交易成功。