理財經理上門推介業務怎麼開場

1. 做為大堂經理如何向客戶推銷人壽保險理財產品

大堂經理的溝通表達能力也是企業所看重的，營銷或是遇到問題時，應從客戶的角度出發，其中有很多技巧。收斂年輕氣盛的一面，多給人以穩重的感覺，對於銀行來說信任度是很重要的。介紹產品區分不同客戶，舉例來說，客戶有一定風險承擔能力，並且肯接受新事物，當其有投資需要時你可以從收益的角度介紹，從企業結構角度考慮，深入營銷應該是理財經理做的，所以，你只要對客戶介紹某「某產品預期收益同比較高，如果您有興趣可以於我們專業的理財規劃師深入的聊一聊，我想他一定能夠給你一個滿意的投資渠道。」在處理糾紛的時候，從顧客的角度思考，以安撫其情緒，保證大堂秩序為目的，盡量讓客戶與你傾訴，把注意力從與其產生沖突的櫃員或顧客身上移開，如果真有滿布講理的一定要當機立斷，鬧得久了是你的工作能力問題，你可以看看擾亂金融環境方面的處罰方式，嚇唬他。你要知道，這個大堂是你的，你對裡面發生的一切都有責任，是個很累人的職務，但處理好了，真的是一種藝術。當你看到井然有序的環境時會很欣慰。自己也幹了一段大堂經理，不過並不是很成功，總結來說，也就是這些，認真，積極的態度在什麼工作中都是對的。熟練的掌握所要營銷的產品才能果敢的推薦給客戶，多了解業界新聞，以應對瞬息萬變的金融市場。還有營銷時千萬別吧自己搭進去，像：我認為這個理財產品會收益多少多少。我感覺這只基金會漲之類的不要說。話術之類的每個銀行都有，工作的時候就會教給你了，比如：沒有最好的理財產品，只有最適合您的理財產品。。。您有什麼理財需要，我從我行各種產品中選一個適合您的。。。
滿意請採納。

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2. 如何拜訪客戶(經典成交技巧)

無論什麼行業，去拜訪客戶時，總要做好相關准備才能胸有成竹，這一點放在理財師身上同樣適用。在拜訪用戶之前，理財經理首先要對准備拜訪的用戶進行分析，根據重點客戶、一般客戶等不同客戶的經營情況、性格等定製不同的拜訪策略；此外，理財經理還應在拜訪前，確認自己所帶的拜訪資料是否齊全。當然，著轉是否得體也不容忽視。

巧妙運用肢體語言

正式去拜訪客戶的時候，理財經理應該做到鎮定自若，並在和用戶的談話過程中，適當的加入一些肢體語言。

首先，走姿要保持昂首挺胸，給用戶留下自信沉穩的印象；其次，要保持微笑，我們每個人都不會對整天眉頭緊鎖的人產生好感，在和用戶溝通的過程中，如果我們能做到微笑示人，即便你說的內容客戶並沒有多大興趣，但秉著「伸手不打笑臉人」的原則，也比較容易爭取到用戶的好感度。

營造輕松的開場氛圍

在用戶正式開口說話之前，理財經理首先要以輕松、親切的語調問候用戶，最好在拜訪用戶之前就記住客戶的名字、稱謂和職位等關鍵信息，避免出現叫錯人的尷尬。

雖然理財經理拜訪客戶的主要目的是為了業務，但在見到客戶的初期，切忌和客戶直接談論工作相關事項，而是藉助一些寒暄語先營造一個好的開場氛圍，降低用戶對你的警惕性，等「場子」真正熟絡起來之後，再選擇合適的時機去談業務。

這邊還需要著重提一下在和用戶溝通時需要注意的問題：

首先要足夠真實

在和客戶溝通時，要結合客戶的實際情況，盡可能多的給客戶說話機會，而不是自己誇誇其談；言行舉止要言行一致，不要輕易向用戶許下承諾，如果許下了承諾，就必須付諸實踐去完成；把控好談話的度，關於客戶較為隱私、禁忌的話題，理財經理應該做到避而不談，不然會讓客戶產生反感。

適時的贊美，滿足客戶的優越感

每個人都喜歡被贊美，客戶也不例外。大部分客戶都經受著來自於工作和生活等多方面的壓力，這時候理財經理就可以從他們的工作中找出一些閃光點並加以贊美，以此提升客戶的優越感，當客戶的優越感得到了滿足，理財經理和客戶之間的距離就能慢慢拉近，想要更好的促成合作也就更簡單了。