理財師事務所都做什麼

1. 金融理財師可以做什麼

個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。加之我國中產階層的壯大發展，理財規劃師的用武之地將越來越大。理財規劃師從業的方向是：
1、人行、銀監會、證監會、保監會等金融監管機構及其分支機構。
2、股份制商業銀行、城市商業銀行、外資銀行、村鎮銀行等銀行及其分支機構。
3、國開行、農發行、進出口銀行等政策性銀行及其分支機構。
4、證券公司、信託公司、基金公司、金融控股集團及其分支機構。
5、四大資產管理公司、金融租賃公司、擔保公司及其分支機構。
6、保險公司、保險經紀公司，社保基金管理中心及其分支機構。
7、上市（擬上市）公司的證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
8、金融咨詢管理公司、投資顧問公司。

2. 如何做好一名理財規劃師怎樣幫助客戶實現財務自由和安全

隨著理財概念的不斷普及，越來越多的家庭開始把自己的閑置資金用於理財。作為一名理財師，你會如何幫助客戶做好理財呢？首先要全面了解用戶的財務現狀、財務目標，然後再分析用戶所能承受的財務風險，再去選擇其所能承受風險能力的產品。

一、理清用戶的財務現狀
用戶有多少錢？具體的資產分布情況？今年賺了多少錢？又花了多少錢？有沒有負債？負債還剩多少？等了解清楚用戶的財務現狀後，再根據用戶的風險承受能力去做合適的產品推薦。
明確客戶的目標和需求
人生階段的不同，所帶來的人生目標和支出需求也各不相同。以有子女的家庭為例，常見的支出就有：子女的教育費用、改善生活質量的費用、退休後的費用等確定性費用，部分家庭可能還有贍養父母、創業資金等支出需求。
只有當用戶根據自己的實際情況，詳細列出自己的財務目標之後，可以清晰看到現有財務狀況和財務目標之間的差距，進而讓用戶的財務規劃具備合理性和可行性。
二、為客戶進行理財規劃
理財規劃的目的是在明確客戶的目標後，通過規劃客戶的現有資源和未來的資源，幫助用戶實現人生不同階段的需求，從而實現其一生收支的平衡。
第一個方法是現金流規劃
為了幫助大家更好的理解，我們先把家庭財富比作一個蓄水池，想要蓄水池有一定的池水積累，就必須要有一定的水源，放在我們的家庭財富中，這個蓄水池就是我們的收入來源。當然，除了有一定的收入來源，還要有一定的正常、可控的開支，相當於我們蓄水池的出水口。
理財師幫助用戶做現金流規劃的目的就是將原來過多的支出減少至一定范疇，幫助用戶的支出變得合理化。這樣說就好比我們池塘里的水，只有降低流入過程中的損耗，才能保證有更多的新水進入池塘里。削減支出後，我們以往的消費方式肯定會產生一定影響，初始階段可能會產生不適感，因此，我們建議用戶可以通過開通自動轉存、基金定投等自動功能，達到一個可以讓人慢慢適應的過程。
第二個方法是資產規劃
資產規劃的目的是對存量資產進行盤活、不斷優化資產結構。在客戶的風險承受能力與理財產品風險等級相匹配的前提下，將原來低收益的銀行理財替換成更高收益的理財產品等，同時，不斷調整和增加投資性資產的比例，提高理財型收入的比例，如利息、房屋租金等，不斷累積財富池，達到錢生錢的目的。

3. 理財規劃師工作性質是從事什麼的是與業績掛鉤 的嗎

目前中國大陸大部分單位的「理財師」或稱為「理財規劃師」的功能相對單一，還是以幫助投資者分析市場和產品為主，都不是真正的理財師、理財規劃師。因為與銷售掛鉤的傭金制度影響了「理財規劃師」的立場，也決定了其銷售導向，涉及到理財產品的推銷，只能是某一金融產品的專家或者推銷者，再加上金融機構自身業務的局限性，給客戶推薦的產品往往局限於自身經營的品種，所以，在其制訂個人理財規劃時，往往會從所處行業和自身利益出發而不顧客戶的實際需求。這樣的理財規劃實質是單個或多個金融產品的組合推銷計劃，很難站在公正、中立的角度、不帶有任何宣傳和立場傾向給客戶提供全方位的理財服務。
理財規劃師可以劃分為「買方理財規劃師」和「賣方理財規劃師」兩類。比如商業銀行、保險公司、證券公司的「理財規劃師」，均可被視為「賣方理財師」。他們作為金融產品提供商的雇員，拿的是賣方的工資及傭金提成，他們的收入往往與銷售業績掛鉤，因此往往可以免費為客戶提供理財規劃。
至於「買方理財規劃師」，則一般是獨立於買方和賣方的第三方，其通過向客戶收取咨詢費用或者代為購買理財產品時獲得傭金分成來獲得收入，雖然「買方理財師」同樣可能以傭金而非客戶利益為導向，但是相比「賣方理財師」，他們的「屁股」決定了他們往往可以做到更客觀，在理財產品選擇上做到更為宏觀。
目前大多數還是「賣方理財規劃師」，這些「賣方理財規劃師」任職於不同的金融機構，其工作內容也各有側重：
證券公司的「理財規劃師」：為客戶做合理的綜合理財需求分析，幫助客戶制定理財規劃，推介公司在經濟、行業和上市公司研究方面的研究成果，提供專業的投資理財、證券信息分析研究；搜集市場信息，跟蹤宏觀經濟發展動態，尋找證券投資機會，配合營銷人員進行市場營銷和客戶培訓；負責產品宣傳和網站方面有關專業文章的撰稿，參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作；通過各類渠道開發與維護客戶，對客戶進行有效篩選，向客戶傳遞公司資訊產品與服務信息，正確地引導客戶在公司開立證券投資賬戶，挖掘潛力客戶到公司投資，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；開發、維護銀行等渠道關系，推進銀證合作業務；對高端私人客戶的維護，滿足客戶的理財需求，為客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議。
商業銀行的「理財規劃師」：對客戶資金增減、資金流動趨勢、客戶對銀行服務的不同選擇等資料進行整理和分析；了解客戶需求的變化，並對其風險承受能力和風險喜好進行評估；為客戶提供個性化理財建議，制定理財規劃方案，制定相應的投資組合和策略；根據客戶的委託，幫助客戶實施理財計劃；開發並維護潛在的貴賓客戶，定期為客戶推薦銀行新的理財產品；提醒客戶某項投資 或某項產品的風險變化、指出客戶的投資問題；維持重要客戶關系，給客戶進行資產配置，通過與客戶溝通，及時調整客戶的財務安排。
保險公司的「理財規劃師」：主要是銷售保險，會比一般保險推銷員理性一點，條件、專業和業務方式會有更高的要求，會根據客戶的家庭情況及投保需求，相對科學地進行保險規劃。
不適合理財規劃師工作的症狀：
■ 抵觸產品推銷的理財模式
■ 不是很主動地深入研究 宏觀經濟、行業發展、市場動向、理財產品
■ 對數字不敏感
來咨詢者對理財規劃師工作的具體感受： 理財在中國現階段實質只是一種產品的推銷，銀行的理財師推薦理財產品，基金公司的推薦基金，保險公司推保險，基本都是這種模式，他們的收入跟推銷的業績成正比。理財師不是不能給客戶作綜合的資產安排，而是安排中往往會跟自己的利益有沖突。所以要生存，只能是當一個優秀的推銷人員，不是一個獨立為客戶分析的理財師，這與我一直為客戶著想的做法有些抵觸；第二，業務能做好的人，多少要有點野心，也就是人家說的狼性，特別在這種競爭激烈的環境下，大家都在耍手段爭客戶，可我老是瞻前顧後，從各個角度去想問題，想得越多越影響業績，甚至喜歡跟他們做朋友多過從他們身上賺錢，我發覺我不是一個能單純去做業務的人；三，理財是個很大的范疇，要對股票、基金、保險、期貨、信託等投資產品了如指掌。但我對這方面的研究都只停留在很低的層面上，除了考資格證書該學的東西，平時都沒收集金融信息的習慣，也從不深入研究。這是個人興趣問題，也可以說對這些東西的接受是遲鈍的，被動的。

希望能夠幫助到您。

4. 怎麼做理財師

理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。

5. 金融理財師干什麼的

理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

職業素質

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。

今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

6. 保險公司的的理財師是做什麼的

名義上是理財師，應該是招聘時被忽悠了，俗稱保險業務員。這個名稱一般是平安人壽保險公司打著集團公司中國平安金融集團的旗號招聘理財師來招收業務員的。說是招收業務員的話，很多人不會去，理財師聽上去好點。

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7. 要做理財經理需要掌握那些專業知識，主要工作內容是什麼

人際,金融,管理.............
當一普通理財經理不難,如果你想當好的理財經理,最好把自己打造成全能人才.

8. 理財師的職業要求

客戶需要的理財師應該是什麼樣的？

都知道客戶對於理財師而言極其重要，殊不知，選對理財師對於客戶而言也很重要，那麼，客戶需要的理財師究竟是什麼樣的？一起來看看！

學習專業知識

想要客戶信任你，理財師就要足夠專業，只有具備相應的專業知識，才能為客戶帶來更合適的資產配置方案，以幫助客戶實現財富管理目標。那麼，理財師又應該如何提高自己的專業性呢？

首先，可以藉助文本知識不斷豐富完善自己對於行業知識的了解，金融行業雖然復雜多變，但總有一些文檔知識是永不落伍的。對於理財師來說，通過學習這些文檔知識，也能幫助他們得到有效提高；與此同時，理財師也可以通過一些網路視頻課程或者相關APP的學習來提升自己。

除了文檔知識的學習，向前輩請教、和同行討論也能有效提高你的專業技能。當你在從業過程中，遇到任何難點、疑問時，向行業前輩或同行請教，通過討論，你能發現自己在工作過程中還存在哪些不足，可以從哪些方面去提升，同樣能為你的工作帶去較為明顯的幫助。

學會挖掘新用戶、開拓新業務

一名優秀的理財師不應該只局限於自己的「一畝三分地」：僅僅圍繞著自己已有的客戶去開拓業務；畢竟理財產品是無限的，想要在行業走的更遠，除了具備一定的專業性，維持穩定不斷的客戶資源也很重要。

在保證足夠專業的前提下，一名合格的理財師還要敢於拓展新業務，無論是藉助老帶新也好還是憑借自己的技能去開拓業務，在服務客戶的過程中，你必須表現的足夠專業、貼心，這樣老客戶根據你的專業度實現了財務規劃，又在你的良好服務下收獲了不錯的用戶體驗，當身邊朋友有理財需求時，就會轉介紹到你這邊了。即便沒有老客戶轉介紹，理財師還應當在在工作中不斷完善自己，以萬全准備等待合適的時機去挖掘新用戶、開拓新業務。

有強烈的責任心

對於客戶而言，他們對於行業不夠了解，所以他們在投資理財時需要的是幹得了事、靠得住的理財師，當自己有什麼難題，第一時間就能幫助自己解決問題、降低損失。所以，在和客戶打交道時，除了要表現出我們的專業性，我們的責任心也要讓客戶看到。對於客戶提出的合理要求，我們都應該盡量辦好，並且及時給客戶反饋，讓客戶能實時掌握進度。

配圖來源：Pexels

9. 理財規劃師都做什麼工作了

考了這個證書意味著你有了一個硬體，但是並不意味著你就可以當理財專家了；就像考了司法考試，通過司考也不意味著你就可以當律師了；都是需要實戰經驗的，通過司考還好，實習一年理論上可以當律師；但是拿到理財規劃師證書可不意味著你就可以當理財規劃師，目前在北京只有開了一家理財規劃師執業機構，而且還在探索階段，想要當專業的理財顧問沒有十來年的經驗是不可能的哦；當然拿到理財證書在從事金融相關職業還是有優勢的，現在干什麼還不看你有沒個證呀，具體來說那，加我詳聊吧 呵呵 太復雜了 不是一句就能說清的 ~~~542465032 我qq號碼