推銷銀行理財產品如何尋找客戶

『壹』 金融業務員怎麼找客戶

問題一：金融業務員怎麼找客戶 最笨的辦法是掃街和搞號碼電話營銷，高級點參加各種活動、各種會議拓展人脈，有一定客戶後做好客戶服務讓客戶介紹客戶

問題二：業務員如何尋找客戶 首先業務員下車後就要安頓好住所，通過旅館老闆或員工了解當地的市場情況，你要找的客戶一般都會集中在幾個專業市場或某個集中地方，因為生意一般都會成行成市，如果太分散，客戶生意肯定太難做。
了解目標客戶的集中地後，業務員就要帶上有關產品資料
，去那個地方掃街，挨家挨戶一個一個門面地走過去，察看有那些門面經營與你相同或近似的商品、銷售的商品知名度如何、門面位置是否臨近交通要道、貨物的堆積狀況怎樣、上門要貨的商家多不多等等，如果溜完一圈後，你心裡就有譜了，那閉慶陪個門面適合做你的產品，那個陌生客戶適合成為你的產品經銷商。選定你的目標客戶後，業務員就開始思考怎麼樣與些陌生客戶商談。
2、利用集團公司現有渠道拜訪陌生客戶實現資源共享借船出海有些大企業產品在市場上已經有一定規模的銷售渠道，銷量也轎蠢還比較穩定。為了減低企業的經營風險，集團公司會利用下屬子公司開發新產品，而新產品也許與現有產品屬一大類，但還是在行業細分方面還是有所區別，於是只得重建銷售隊伍去開拓市場。
新產品新團隊開拓新市場，大企業的子公司可以對現有客戶資源去進行招商，即使不做新產品銷售，也會對新產品入市提供必要的市場幫助。
3、先對市場目標客戶定位，再進行招商
業務員在下市場招商前，公司領導一般都會告知業務員招商地域范圍和目標客戶，是要銷售性的客戶還是做形象性的客戶。目標要求明確了，業務員才不會盲動，才能根據目標方向去尋找客戶。
4、對沉澱客戶招商，實現客戶資源再利用
許多企業經營若干年後，總會在市場上遺留一些沉澱客戶。何謂沉澱客戶，即曾經銷售過公司產品，後來由於某些原因而放棄的老客戶。對沉澱客戶招商，業務員一 定要謹慎，而且要言而有信。如果再次對沉澱客戶造成傷害，不要說這個客戶不會銷售你的產品，就是這個市場其他客戶也不會接受你的產品，因為客戶之間的信息 是相通的，盡管客戶生意是各自為戰，但有一點是客戶們相同的，就是希望廠家信守成諾。
沉澱客戶對廠家或多或少都有抱怨，業務員在拜訪之前，一定要弄清楚產生抱怨的原因，是廠家銷售方面造成的，還是客戶不符合公司發展要求。
5、利用朋友提供的客戶資源，拉近陌生客戶與你的距離
俗話說「在家靠父母，出外靠朋友」。業務員在外招商，經常單槍匹馬，面對陌生的市場，面對陌生的客戶，為了自己的生存和銷售業績，不得不去結交一些朋友， 也許是同道中的業務員，也許是談得投機的經銷商。在與這些朋友的交談中，業務員可能會對一個陌生市場產生大概認識，了解一些客戶信息，再過對這些信息的進 行篩選，總可以找到一些符合招商的目標客戶。
6、利用互聯網搜索目標客戶招商經濟又快捷
現在是一個信息發達社會，很多客戶信息都可以在互聯網上找到，這種方法既經濟又快捷，而且還可以減少業務員車馬勞頓之苦。業務員在網上搜索到客戶信息後，可以充分利用**、MSN、電子郵件、電話等方式與客戶取得聯系
，從項目投資收益與風險，到產品的市場賣點、銷售政策、售後服務等，都可以祥細地與客戶商談，直到雙方都有合作意向時，才可以上門拜訪。
在上門拜訪時，業務員不過要多長一個心眼，畢竟網路是一個虛擬世界。首先要看客戶是否有固定的辦公場所和各種營業證件，其次是否有相對固定的營銷團隊，最終還要看客戶是否有一定的資金實力。如果客戶沒有固定的營業場所和各種證件，業務員不要貿然簽約，避免上當受騙。
大千世界，無奇不有。業務員在外單槍匹馬，面對陌生客戶時一定多長一個心眼，避免造成不必要的損失。
，各路業務精英都可以與筆者共同探討。不管採取何種方法，但都必須有實效，能尋找到陌生客戶，與客戶談判簽約，把客戶的貨款拿回來，把產品銷......>>

問題三：金融銷售如何尋找客戶？ 30分 找有錢人，你得知道哪兒有有錢人或者誰有這樣的資源。銀行的理財客戶，一些基金信託等的理財客戶。還有就是高端物業的業主，高檔車車主，高檔會所的，玩高爾夫的差粗，企事業單位的等等找這樣的話單或者去找這樣的人。方法很多啦。

問題四：金融行業的銷售怎麼找客戶 金融行業一般針對的都是有點積蓄的人，像老師，公務員，白領以及一些大大小小老闆，你可以試著加群

問題五：投資理財業務員怎麼找客戶 您好，非傳統金融行業的理財產品做網路推廣效果不明顯，主要還是通過身邊親戚朋友開始挖掘，然後盡量接觸身邊的生活圈。

問題六：我是一個金融投資方面的業務員，請教一下怎麼去尋找客戶啊 30分 電話，簡訊，見面，網路，掃街，所有能讓你接觸人的事情都能幫你找到客戶，有人的地方就有客戶，加油吧。

問題七：在小額貸款公司做業務員應該如何去找客戶？ 10分 一、目標客戶群體選擇
小額貸款公司的目標客戶群體主要具備以下特徵：客戶具備有生產經營能力以及貸款償還能力，且得不到所需的金融服務,沒有充分享受到金融服務的群體。貸款客戶定位主要包括貸款客戶定位和合作單位定位兩部分內容。
（一）貸款客戶定位
客戶定位是小額貸款公司對服務對象的選擇，也是小額貸款公司根據自身的優劣來選擇客戶，滿足客戶需求,使客戶成為自己忠實合作夥伴的過程。以中、低收入者為群體一直是小額貸款公司所提倡和堅持的經營和服務取向,包括農牧民，個體工商戶以及小微企業都是小額貸款公司可以選擇的服務對象。
1.小額貸款公司個人貸款客戶申請貸款的參考條件：
(1)具備完全民事行為能力的自然人,年齡在18-65(含)周歲；
(2)具備合法有效的身份證明(居民身份證、戶口薄或其他有效身份證件)及婚姻狀況證明等；
(3)遵紀守法,沒有違法行為,具有良好的信用記錄和還款意願,在中國人民銀行個人徵信系統中沒有嚴重的違約記錄；
(4)具有穩定的收入來源和按時足額償還貸款本息的能力；
(5)具有還款意願；
(6)貸款具有真實的使用用途等。
2. 小額貸款公司企業客戶申請貸款的參考條件：
(1)符合國家的產業、行業政策，不屬於高污染、高耗材、高耗能的微小企業；
(2)企業具有工商行政管理部門核准登記，且在工商、稅務、技術監督局及人民銀行年檢合格；
(3)經營期3年以上，並有透明的審計和會計賬目；
(4)法人代表有良好的經營信譽和執業經歷；
(5)在社會責任方面已做出表現；
(6)企業在行業內有一定的競爭力；
(7)企業決定申請貸款擔保的股東會或合夥人意見統一；
(8)特殊行業生產經營已獲得行業許可。
（二）合作單位定位
小額貸款公司除了直接面向貸款客戶主體外，還可以藉助其他平台擴展自己的業務鏈條來提供金融服務。
二、客戶選擇的主要方式
（一)區域性選擇
（二)收入結構選擇
（三)行業差別化選擇
（四)個性化服務目標客戶選擇
三、客戶選擇的工作要點
（一）以微小或小型企業、中低收入者為主要貸款對象；
（二）資金需要以「小額、快速、分散」為主要特徵；
（三）缺乏傳統銀行機構要求抵押擔保品，但從貸款申請人一些非財務的「軟信息」能夠判定其具有良好資信，具備還本付息能力與意願。
四、小額貸款公司的業務范圍
（一）現行試點政策規定的業務范圍
在現行試點政策框架下，各地監管部門對小額貸款公司業務范圍的規定有所不同。但基本上為不吸收公眾存款，辦理小額貸款，辦理票據貼現，及相關的咨詢活動和其他經批準的業務。
（二）一般貸款業務
貸款業務是指小額貸款公司自有資金以貨幣資金形式，按照一定的貸款利率貸放給客戶並約期償還的一種運用資金的方式。
1.貸款期限
2.貸款按用途分為流動資金貸款和固定資產貸款
3. 貸款按有無擔保分為信用貸款和擔保貸款
（三）小額信貸中間業務
小額貸款公司除了開展一般的貸款業務以外，在其允許的經營范圍內還可以開展一些中間業務。不過在實際運營過程中，中間業務基本屬於空白。

問題八：那些金融投資的業務員，都是通過什麼辦法開發客戶的啊？ 10分 首先自己的業務知識要豐富，面對市場做好目標分析，找准客戶的需求，這樣對開發就容易多了。比如這人沒有腳你要買鞋子給他你說現實嗎。去見客戶不被罵就燒高香了，哪裡能談開發了。

問題九：為什麼做金融銷售想找一個客人都那麼難啊？ 你是資方？ 找項目？ 我們是秒虎金融 如果你需要資金可以找我們！
利用人脈唄 什麼事其實都不容易的！慢慢來！別急！
但你要想干好金融，就必須有敏銳的商業嗅覺！善於挖掘潛在的客戶！

問題十：問下找客戶的辦法！ 像是那些做貸款金融的都是怎麼找客戶的？ 插卡，掛橫幅，朋友介紹

『貳』 理財產品做推銷有什麼好的辦法

每天或多或少我們都會接到銀行或者保險公司的推銷電話，如果您碰巧有投資需求，應該怎樣從銷售人員的推銷過程中去偽存真降低投資風險呢？下面我們分享一些關鍵點供您參考

銀行理財

一般銀行理財產品的推銷話術比較簡單，有以下幾個關鍵點需要投資者重點關註：

1.購買日離銷售日有多遠？如果一個產品期限一個月，但是你購買日離起息日還有5天，那這個產品所公布的收益率基本就沒什麼意義，收益率需要打個折才行。

2.分清楚工作人員說的收益率是他估計的收益率還是寫到產品說明書里的收益率。

3.區分清楚到底買的是不是銀行理財產品，有些銀行從業人員會將保險當銀行理財賣。

4.區分銀行理財的風險等級。比如中行的理財風險評級分為五級，前三級都不需要擔心本金安全，但是第四和第五類就得具體問題具體分析了。

保險理財

以某保險公司的富貴人生保險理財項目為例，產品宣傳如下：

分五年儲蓄，每年儲蓄5萬元，就能馬上享有六大利益：

（一）從儲蓄的第二年開始即可獲得9000元的固定收益，此後每隔一年都會固定有9000元打到您的帳戶上，直至終身。

（二）與此同時每一年約5000元的浮動收益也將准時打入您的帳戶，讓您足不出戶即可享受到機構理財帶給您的豐厚收益。

（三）當然這兩筆錢如果您暫時不用，我們還可以以每年4%的利息讓它們以復利形式不斷生息，只按3%計算的話到80歲可累積到114萬元，相當於本金的4.6倍，為您贏取更多財富。

（四）除此之外，在獲得收益期間，如您急需用錢，還可以在完全不影響收益的同時即刻取出30萬元急用，以確保資金超高的靈活性。

（五）以上說的都是收益，更重要的是您的本金始終安全，並且有兩種方式供您靈活選擇，1、您可以將本金安全的轉移給您的受益人；2、也可以選擇在年老時隨時提前贖回，用來補充養老。

（六）更加人性化的是上述所有利益全部免稅，使您在享有機構理財安全、穩定收益的同時更完整的保全了資產。

看似一份完美的產品，那麼收益和風險是否真如產品宣傳中所描述的呢？我們來分析一下：

1. 保險的現金價值隨著時間累積，在一定年限後確實會看起來很高。但是你只能死了轉讓給受益人，而不能直接給自己——除非是申請退保贖回，這樣就比那個值要虧很多。因此，保險基本上是一個遺產轉讓的渠道，但對你自己的生活享樂不是很大的幫助。用年老時賬號里的總價值去暗示你這都是你的，而不提醒你這個錢其實是給受益人的，是不合適的。

2. 比較時，往往會拿存銀行去對比，說放在銀行一年利率才多少多少。但其實如果放在銀行連續存N年，如果利率穩定的話，復利計算下來也很可怕。拿自己幾十年後的復利加總，去PK 銀行一年利息才多少多少的說法，是不合適的。

3. 為了修補第1條帶來的疑慮，往往會給你生存獎勵金和每年的紅利計息等等。但獎勵金的來源就等於是你這筆錢的利息預支給你（別忘記，你可是要在這個庫里放幾十年的復利計算呢），羊毛出在羊身上；而紅利計息最大的問題，是她和你描述的是該保險公司每年的盈利率X%，但這個是指該保險公司的業績情況，和你計算年度紅利用的是Y%。但Y%此時此刻是不知道的！包括銷售自己都說不清楚如何制訂，只能說精算師會根據每年的X%而定出一個Y%。所以，用整個保險公司的盈利率，讓你錯誤映射以為你的分紅計息也是這個，是不合適的。

4.在最後一步說服的時候，往往會說，這個是保本的，而且還有紅利這些增值。其實國家政策看好，前途看好，最不濟您肯定是保本的，您擔心個啥？錯。每年通貨膨脹3%都說少了（我09年11月寫的），現在吉野家一個牛肉飯套餐都小30了親，09年才1x元吧！沒能跑贏銀行利率，就是失誤！用「這個理財項目至少是保本的」，來讓你放開警惕，也是不合適的。

『叄』 賣理財怎麼找客戶

一、普遍尋找法

這種方法也稱逐戶尋找法或者地毯式尋找法。其方法的要點是，在業務員特定的市場區域范圍內，針對特定的群體，用上門、郵件或者電話、電子郵件等方式對該范圍內的組織、家庭或者個人無遺漏地進行尋找與確認的方法。比如，將某市某個居民新村的所有家庭作為普遍尋找對象，將上海地區所有的賓館、飯店作為地毯式尋找對象等。

但是如果活動可能會對客戶的工作、生活造成不良的干擾，一定要謹慎進行。普遍尋找法可以採用業務員親自上門、郵件發送、電話、與其他促銷活動結合進行的方式展開。

二、廣告尋找法

這種方法的基本步驟是：（1）向目標顧客群發送廣告；（2）吸引顧客上門展開業務活動或者接受反饋。例如，通過媒體發送某個減肥器具的廣告，介紹其功能、購買方式、地點、代理和經銷辦法等，然後在目標區域展開活動。

三、介紹尋找法

這種方法是業務員通過他人的直接介紹或者提供的信息進行顧客尋找，可以通過業務員的熟人、朋友等社會關系，也可以通過企業的合作夥伴、客戶等由他們進行介紹，主要方式有電話介紹、口頭介紹、信函介紹、名片介紹、口碑效應等。

利用這個方法的關鍵是業務員必須注意培養和積累各種關系，為現有客戶提供的滿意的服務和可能的幫助，並且要虛心地請求他人的幫助。口碑好、業務印象好、樂於助人、與客戶關系好、被人信任的業務員一般都能取得有效的突破。

四、資料查閱尋找法

我們一直認為，業務員要有強的信息處理能力，通過資料查閱尋找客戶既能保證一定的可靠性，也減小工作量、提高工作效率，同時也可以最大限度減少業務工作的盲目性和客戶的抵觸情緒，更重要的是，可以展開先期的客戶研究，了解客戶的特點、狀況，提出適當的客戶活動針對性策略等。

『肆』 怎樣向陌生客戶電話推銷理財產品

開始做這一行都會都會遇到這個問題的；
首先肯定要熟悉自己的理財產品，其次要找到適合的人群；
1、要自信，自信能感染身邊的人。
2、態度謙遜，積極跟目標客戶溝通，可以拉拉家常。
3、著重突出自己理財產品的優勢 總之一定要讓客戶留下印象，銷售成功一般都是在2次以及更多次的交流談判中成功的，銷售理財是無形之物比銷售有形的東西更具挑戰。
銷售就是推銷自己，金融理財更是如此。

『伍』 金融行業怎麼跟蹤客戶

問題一：金融銷售如何尋找客戶？ 30分 找有錢人，你得知道哪兒有有錢人或者誰有這樣的資源。銀行的理財客戶，一些基金信託等的理財客戶。還有就是高端物業的業主，高檔車車主，高檔會所的，玩高爾夫的，企事業單位的等等找這樣的話單或者去找這樣的人。方法很多啦。

問題二：請問做為銷售要怎麼跟蹤客戶呢？ 10分 第一：學會做人，拉近與客戶的距離
銷售員每天都要與不同的客戶打交道，銷售員只有把與客戶的關系處理好了，才有機會向客戶推介你的產品，客戶才有可能接受你的產品。作為業務新手，第一件事情就是學會做人，不斷培養自己的情商，拉近與客戶的距離。
首先業務新手要做一個自信的人。在自己的心目中沒有什麼不可能，決不懷疑自己的公司，決不懷疑公司的產品，決不懷疑自己的能力，相信自己一定能夠征服客戶，客戶一定會對你另眼相看。當遭遇客戶剛開始時的一兩次冷眼或者不熱情的態度時，業務新手心裡要明白：這只是客戶還沒有或者不完全了解你之前的一種本能反應，沒有什麼大不了。千萬不要客戶一兩次的冷眼或者不熱情就懷疑自己能否在這里繼續干。如果有這種想法，那結果肯定是在這個客戶這里干不下去。
其次業務新手要做一個主動的人。天上不會掉餡餅，業務新手的命運掌握在自己的手中。客戶不理采你，你可以主動去推銷自己，關心他及他周邊的人，用你的真誠行動去感染他及他的家人，如每次拜訪為他或者他家人捎點小禮品等等；客戶不告訴你的市場情況，你可以主動去問客戶一些情況；市場的真實情況，你可以主動自己深入到客戶市場一線，親自去了解市場情況；客戶沒有告訴你他的基本情況，你可以主動地通過其他一些間接手段去了解。
再次業務新手要做一個能吃苦的人。很多客戶不認可剛從學校畢業的新手，很大一部分原因是懷疑業務新手不能吃苦。業務新手如果沒有吃苦的精神，是不可能獲得客戶的認可的。因為做銷售，業務新手相對沒有太多的經驗，沒有太多的關系隱虧網，沒有太多的老本吃，唯獨的方法是比別人拜訪客戶的時間更長，比別人拜訪的客戶更多，比別人拜訪客戶的頻率更高，也就是說比別人吃更多的苦。只有這樣，個人的業績才能提高，個人的銷售能力才能提升，才有可能得到客戶的認可。
接著業務新手要做一個可信的人。業務新手除了自信、主動、吃苦還不夠，還必須使自己成為一個值得客戶信賴的人。業務新手應該嚴格遵守廠家的職業規范和作業制度，堅決不做任何有損客戶與廠家利益的事情，公私分明。同時業務新手還要有誠信，不能做到的事情堅決不承諾，承諾的事情堅決做到。只有這樣，才能使客戶依賴你，才有可能獲取客戶最大的支持與配合。
最後業務新手還要做一個好學的人。一是業務新手要養成「多問」的習慣。業務新手既不要形成「自己什麼都懂，而客戶什麼都不懂，客戶不如自己」而不值得去問，也不要有「問多了，怕客戶嘲笑自己愚笨」而怕去問。二是業務新手要養成「多聽」的習慣。傾聽，可以使你變得更聰明，更能受到對方的尊重。
第二：從簡單做起，讓客戶不要小瞧你
很多剛從學校畢業的業務新手，一下市場，就想管理多大多大的區域，就想做多好多好的銷售業績。業務新手有這些想法固然是好事情。由於受社會經驗、專業知識、銷售技能等因素的制約，業務新手要馬上單獨運作和管理好一個縣級或者市級市場甚至更大區域的市場，難度很大。業務新手剛剛接手業務時，只有從簡單做起，從容易做起，做點成績出來，不讓客戶小瞧你。
1、從最小的區域市場單元做起。業務新手開始管理的區域不應過大，每個行業、每個廠家都有自己最小的區域市場單元，如快速消費品的最小區域市場單元可能是一條街、一個社區，飼料產品的最小區域市場是一個村、一個庄，業務新手可以選擇從廠家最小的區域市場單元做起。選擇從最小的區域市場單元做起，對業務新手的成長及業績的提升有好處。一則管理區域小，業務新燃攜薯手市場拓展與市場管理的目標與思路比較明確，知道應該去做什麼，應該怎麼做；二則管理區域小，相對更容易操作，操作成功的機會要大些；三是便於業務新手......>>

問題三：外貿 怎麼跟蹤客戶 給客戶解釋清楚當時貨物出問題的原因，提出解決方案，打消客戶關於產品質量的顧慮。有新產品上線，或皮者者價格下調，節假日的時候給客戶發郵件，發SKYPE聊天，拉近客戶的距離，標明你確實很重視他這個客戶。

問題四：我是一名銷售新手，應該怎樣和陌生的客戶交談？溝通？跟蹤？ 5分 銷售是一個知識范圍很廣的范圍，沒有固定模式。首先要做到的是對自己產品知識的了如指掌。二是對競爭對手和產品的了解。這樣你有了跟客戶交流的根基。銷售當中除了說到自己的產品外要多了解客戶的喜好，談更多的題外話，拉近客戶的距離。取得客戶的信任。跟蹤客戶就是講究時間和內容了，不要一打電話就說，你考慮得怎麼樣了，對我產品感興趣不。在節假日發信問候是必不可少的。。銷售也要講天分，但首先要自信。

問題五：金融行業都有哪些崗位，崗位職責又是什麼 融資專員
1、尋找合適的銀行，與銀行商談並提供最佳融資方案和融資條件，能與銀行很好的溝通、協調、解決問題。
2、合理進行資金分析和調配，內部融資安排。
3、負責銀行費用收支和審核工作。
投融資項目經理
1、參與項目談判，組織項目(融資、並購、上市)的協調與執行;
2、積極尋求項目資源，負責項目進展情況的跟蹤與聯絡，制定項目可行性報告;協助起草與項目相關的報送審批文件，並負責具體辦理審批手續;
3、挖掘和引導客戶需求，通過對客戶高層的公關談判，引導客戶接受我公司的服務模式和理念。
外匯交易員
外匯市場研究分析，外匯買賣及匯率、利率相關衍生產品交易業務
理財營銷經歷員
1.設計理財產品;
2.根據客戶要求為其設計理財方案，辦理理財業務;
3.開拓新客戶
信用分析與審查員
對重點行業或特定主體的信用狀況進行跟蹤分析評估，撰寫信用分析報告，提交投資池調整意見
債券交易員
債券投資、詢價及交易業務
產品研發員
1、對小企業中心總經理負責;
2、調研中小企業業務市場狀況、客戶需求，探索、制定、合理調整中小企業產品研發方向;
3、提出產品開發要求，並牽頭各相關部門進行中小企業產品與服務的開發、管理和後評價;
4、編制中小企業融資產品培訓教材及相關培訓工作，部署新產品的銷售渠道及上市管理等。
保險業務員
1、規劃全行保險代理業務發展方向和具體工作計劃;
2、制定、完善全行保險代理業務管理制度並監督落實;
3、負責指導、審批和監控分行保險代理業務;
4、統計、分析全行保險代理業務數據，提出業務對策;
5、開展與其他保險公司合作的業務。
銀行保險客戶經理
1、銀行保險銷售培訓、輔導和業務推動;
2、銀行網點合作關系維護和銷售支持;
3、銀行保險客戶的售後服務。
授信制度管理員
根據國家經濟金融政策及我行業務發展與管理要求，負責起草公司授信管理辦法並參與組織實施。
授信業務管理員
1.監控分析全行公司授信業務運作及管理狀況，提出管理建議，為管理層提供決策支持;
2.監控檢查各區域中心和分行的規章制度執行情況，參與授信條線專業人員任職資格和管理。
授信審查員
1.對分行超許可權授信業務進行盡職審查，全面揭示授信業務的主要風險，獨立提出審查意見;
2.根據內部分工，對有關行業進行跟蹤分析並提出相應授信政策，對相關分行的授信業務運行和管理工作進行監控、分析和指導。
資金營運部助理交易員
1.從事人民幣資金交易、債券交易和金融衍生產品交易及其它相關業務;
2.跟蹤金融市場行情信息，分析金融市場發展變化趨勢，提出階段 *** 易業務操作建議;
3.維護客戶關系，收集客戶信息，提出對客戶授信的建議。
業務數據分析員
主要負責相關金融數據的統計分析與資料庫管理。
投資清算員
負責投資管理部資金管理、業務核算、交易清算
機構規劃員
負責全系統機構籌建調研、可行性分析、機構籌建規劃設計等。
風險控制員
負責投資管理部一切經營活動全過程的風險監督、管理和控制。
權益類投資經理
組織制定權益類投資計劃、投資策略、投資計劃和投資配置組合方案並負責落實實施。
債券投資經理
組織制定債券投資計劃、債券投資策略、投資計劃和投資配置組合方案並落實實施。
債券銷售交易員
參與公司承銷項目在一級市場的發行銷售和二級市場的撮合交易、自營業務，負責銀行間債券市場的詢價、談判、交易業務，以及交易所債券市場的交易業務，協調各種資源開發並維護客戶。
股權融資業務客戶經理
從事金融產品銷售、機構投資者客戶......>>

問題六：新人如何在展會後進行客戶分類與跟蹤 外貿業務追求的是低投入、高效率。展會中能直接做成生意的一般是1%-3%,能達到5%就已經很好了，當然特殊行業的空缺產品達到50%也是可能的。要充分運用展會中所掌握的信息為自己創造最大的收益是很重要的。所以這里主要將的是展會後如何操作。咱們閑話不多說，直接來技巧吧前提：展會中必須做的工作 1，會後要建立客人管理檔案，把客人各信息詳細記錄。 2，詳細記錄展會中客人的表現，以方便後面跟進時有所側重 3，及時跟蹤一、展會後客人的分類方法 1，已簽合同、已合作過的客戶，這個需要展會現場跟進。督促訂單、發現問題、解決問題、履行合同，敲定新訂單等 2，有意向的客戶了解背景、落實客人問題、落實樣品、及時跟蹤樣品 3，對某個條款談不下來的客戶落實條件的具體問題，是否能做到；若做不到，能否用另外一個條件替代，以轉移客人的利潤空間；還要注意一些技巧性妥協價格的方法。爭取吸引住客人。 4，對要求發資料的客戶按他要求盡可能把詳細資料發給他，但是要請示你的manager以免流失大客戶或者大意把公司信息泄漏出去。 5，隨便看看的客戶參觀他的網站，尋求合作機會，最好定期回訪。二、各種客戶的特點去展會的客人大約有如下幾種： 1，百貨公司：量小，item多。 2，連鎖超市：量大，要求價格低，對工廠的要求比較高 3，品牌進口商：一般用cheap的東西作為參考價，要求品質高，價不是最高的，一般會進行認證，認證後就不容易丟失。如Gibson
4，批發商：關鍵是價格，品種不確定，買家不忠誠屬於見利忘義的，呵呵。Price is the key
5，貿易商：屬於炒貨的人，成交量小，要求不高，產品最好是新、奇、特的。購買的產品會經常換，下貨快。這一種要注意有些客戶訂單確認後反而會多出很多包裝、檢測之類的要求。 6，零售商：多通過網路詢價，對包裝有所要求，比較適合國內批發商 7，代理商：企業自己的品牌走到國外去的話，才會用到國外的代理商，這種也是未來的發展趨勢，現在較少。 8，系統集成客戶：要求技術實力比較強，對持續創新也是有很高要求的。若客人選定後，利潤還是很豐厚的。如國外汽車廠等 9，運營商：國外的大型運營商，類似與國內的電信、銀行、廣播、電視等，會注重創新能力，有時甚至會包掉整個工廠。三、展會後客戶的分級方法有大客戶是很好的廣告，因為大客戶已經系統、正規的整理了你的所有東西，所以要不遺餘力的推銷自己有的大客戶，以增加自己的信用。現在要說的是根據上面的信息劃分自己的客戶。 1， 重要緊急客戶一般情況肯定是盡自己所能的及時答復客戶。我要說的是一些要注意的情況。有些客戶會說急等著要價格或者他只能接受某個價位，否則怎樣怎樣，此時一定要堅持，要相信市場是多樣性的，你的價位一定有市場，供需肯定是平衡的。另外，還要注意80%的老產品做支持，20%的新樣每年都能推出，讓客戶知道你的研發能力。 2， 重要不緊急客戶這類客戶因為時間充足，很容易導致低效能，如中東、印巴客戶這些客戶要定期回訪。讓客戶相信你時刻准備為他服務。 3， 另外還有些不重要但緊急客戶等等，大家都知道怎麼處理，我不再廢話了。四、展會後客戶的篩選背景與評估。這個展會後最重要的，但是卻很容易被忽視。使用經驗甄別客戶，制定不通的策略。要區分他是真買家，還是打聽行情的，對待這類客戶的策略是：不要怕比價格，不一定要把全部價格報給他，要針對他選中產品中的一款價格報個最低價格，其他產品可以報老闆給你的外賣價格。最忌諱和客人假裝親密、尤其是中東客戶，他們是希望被別人尊重的。五、郵件跟蹤的技巧與方法 1，不能發給大老闆，他是不回復的。要給具體負責的人， 2，......>>

問題七：怎麼樣去找客戶 首先，作為一名業務人員，應當了解自己的特點。這包括自己公司主業，強項、特色，優勢，價格等等。我稱這個叫練內功。如果一名業務人員都不能很好的介紹自己企業的產品，介紹自己服務的特色，那麼你很難立刻在客戶那裡建立良好的印象。練內功是我對每一位做貿易的同仁所做的建議，也就是所謂的「必先利其器」。
其次，通過相關的搜索你可以找到你的同類公司和服務對象。建議大家做一個小的資料庫，包括客戶名稱，規格，價格，產品特色聯系方式都做一個記錄。當然，你通過yahoo等搜索引擎是可以達到的.有些人會說，客戶不多呀。沒關系，畢竟不是每家公司都有網站，每個業務都是上網的，現在就是在英國、美國不也是窮人一大片，業務人員自己盡可能的搜集自己相關的企業。曾經有一家德國公司要求業務每人每天打150個訪問電話並進行記錄、統計，目的是建立業務人員對市場的了解。
現在，你應當對自己所做的業務又有了進一步的認識，同時對你的銷售市場也有了一點感性認識，知道了哪些人是同行，哪些人在走貨或發出需求，中國的、外國的甚至也有幾個公司和聯系人了。這時，要做的工作是分析和比較。別人龔特點是什麼，自己的特點是什麼，價格有沒有優勢，劣勢是什麼，不足是什麼，價格為什麼比別人高，服務內容有什麼變化和多元的地方。大家不要小看這個比較工作，這也是再次的認識自己的產品，認識自己的特點，建立自己的信心。你如何說服客戶購買你的產品，那麼就要靠你自己對自己產品的認識和把握。准確、快速、簡捷地表達產品特色是業務人員必須做到和具備的能力。有些網友講，總有別人比我價格低，老外老要求降價。其實不論中國外國，所有買家都希望買到物美價廉的產品，否則也沒有一看打折，女士們就風沖過去的現象了。但是如果客人看到價低質次的話，他也不會購買，這也就是為什麼一些德國產品比中國同類價格高十倍也大有用戶的道理。大家還是願意在購買時選擇高質量的產品，盡管價格也高，但性價比更核算。所以，遇到這樣的客戶，業務人員就應該表明自己服務優勢了。當然，如果你仍不了解自己的服務，你也說不出個一、二、三，那就成了茶壺里煮餃子，有嘴倒不出來了。
下一步的工作就是開始找客戶了。首先建立一個自己的公司主頁，把企業介紹做上去，最好中、英文的。
進一步的工作是主動出擊。編寫一個簡短的介紹，包括企業特色，優勢運價等加上聯系方式，向先前統計過的潛在買家發一個電子郵件。並電話跟蹤。和他們進行聯系。通知你的存在，介紹你自己和企業，並明確表明你希望向他們銷售你的產品。要求大膽和禮貌，大大方方。應該說這一步要走出去，不要自己呆在家裡做熊貓睡懶覺。要感覺客戶，了解客戶，聆聽客戶，說服客戶。和客戶做朋友。
希望大家能夠發揮自己的特點，多交流、多學習、早出成績、多出成績！

問題八：金融行業有哪些創業門道？ 金融賬單同城速遞公司從數字上來說，我國保險、證券、銀行信用卡客戶的總數量將近三億人次，這些金融消費客戶大多數集中於城市，理論上來說，如果金融企業對客戶的消費、投資、轉賬等憑證需要全部及時書面通知的話，產生的賬單量十分驚人。另外，由於金融賬單在很多的時候涉及到客戶個人的財務、資金、消費趨向等等私密性內容，所以，這些賬單都必須密封並遞送到本人手中。現實中，已經發生過帳單或者催促繳款通知書遺失而引起糾紛的案例。這就說明，安全、快捷並人性化地遞送金融帳單是金融業服務內容細化的一個趨勢，其中自然也就蘊含著商業發展機會。在某種層面上來看，金融賬單類似於「有價單證」，所以，如果要開這樣一家公司，專業資質一定需要得到金融企業的認可，誠信為本和規范管理則是速遞公司能夠持續經營的保證。隨後要做的事情就是開拓市場了，在任意一家城市，都有為數眾多的金融企業，創業者需要跟他們接觸和磨合。同時，別忘記開辦這樣的速遞公司，創業者還有一項秘密武器：在遞送金融賬單的同時，可以將金融企業的新產品信息和服務信息一並遞送到客戶那裡，賬單因此有了人性化――這一點，是任何一家金融企業都在孜孜以求的事情。專業金融培訓公司從現在的證券、銀行和保險業的發展態勢來看，市場營銷、服務流程、員工思維、業務技能等等都需要「洗心革面」，方法之一就是善用培訓手段，引進培訓課程和講師隊伍。保險業內一家著名保險公司，曾經花費300萬美元購買美國的一個壽險教程，可見這樣的需求有多強烈。開辦一家專業的金融培訓公司，業務范圍有多大呢？金融財經知識不消說了，金融銷售、領導藝術、時間管理和計劃管理、有效溝通、團隊建設、新思維、營銷技巧、禮儀和形象等等課程，只要你專業，這些課程都是金融企業所需要的。這樣的專業金融公司面對的市場究竟有多大？簡單的數字可以說明問題：大大小小的銀行100多家，機構網點數以十萬計，員工總數數百萬人；保險公司加上保險中介公司100多家，機構網點數萬個，員工總數也是數百萬人；證券公司100多家，機構網點2000多個，員工人數數萬人；其他金融企業如期貨、基金、信託等同樣不在少數。更關鍵的是，在中國，如果你創立這樣一個專門服務於金融企業的培訓公司，你就是先行者，就最有可能創造出著名的「金融培訓」專業品牌。金融企業形象包裝公司長期以來，國內的金融企業對其專業形象的包裝和推廣工作顯得比較初級。以證券行業來說，在一個城市，證券機構網點位於繁華的商業區，而另外一個城市，網點則位於菜市場後面，使用的標牌尺寸大小、顏色燈光等也是各有「風采」。這是一個講究品牌競爭力的年代，如此包裝顯然已很不合時宜。據了解，目前國內金融企業對於自身的形象建設和推廣日益重視，也在進行不斷的創新和努力。例如某保險企業在國內推出的服務門店，其選址、裝修、陳設、服務人員的站位和語言等等，無一不嚴格按照公司的統一要求來做。但是，畢竟更多的金融企業在「統一」方面做得不到位，這也就為專業的金融企業形象包裝公司提供了商業機會。而目前在「吃」這些機會的，尚無專業的金融企業形象包裝公司。視覺系統、理念系統、行為系統、產品系統……如果你去留意，並去發掘，就能夠從中找到獨特的市場機會。保險偵探社「私家偵探」一詞，在很多時候被賦予了一點曖昧的色彩，似乎「私家偵探」乾的都是一些跟蹤盯梢以調查取證隱私的勾當。其實不然，在國外，偵探的業務范圍非常廣泛，通過合法的身份，專業偵探大展拳腳，保險偵探就是其中之一。保險偵探可以獨立或者協助保險公司和保險客戶開展工作，職能范圍包括保險標的物的......>>

問題九：銷售怎麼跟進一個項目? 首先要與客戶做好足夠的溝通，把握好需求。
然後要對自己的產品，要足夠的了解。
銷售中，要打動客戶。
銷售後，要做好售後服務。

問題十：金融行業，我想入行，希望懂行的朋友幫幫我 20分 我覺得以你目前的情況，還是應先提升自己，畢竟金融行業對知識程度要求較高，所以，先別急著做啥，先從基礎做起，然後發掘自己的長處，要對自己進行個合理規劃才好。祝你成功！

『陸』 金融產品怎麼開發客戶

問題一：金融銷售怎麼開發客戶 金融行業一般針對的都是有點積蓄的人，像老師，公務員，白領以及一些大大小小老闆，你可以試著加群

問題二：如何開發金融投資客戶 對公司而言，成功不只是意味著把產品或服務出售給個別的購買者。成功意味著了解誰是你的客戶，了解他們的背景並能比其它競爭對手更好的滿足客戶的要求。要清楚地了解客戶，最好的辦法之一就是幫助你的客戶，這就意味著必須對重點客戶的業務了如指掌，特別是重點客戶所面對的市場需求情況。如果能比客戶自己更早發現潛在的市場機會，然後同客戶一道共同策劃，挖掘並把握這些潛在的機會，以此來提高客戶的競爭實力，這樣雙方都獲益良多。
能洞察出潛在的市場機會，並非單純去探聽客戶或者客戶的顧客之需求，而是要求對客戶業務的戰略思想、客戶本身以及客戶所面對的市場有一個深入的了解。要有分析、研究和策劃的技巧，開放的思想，對未知事物的好奇心以及開拓創新的精神，同時還要對客戶的靈活性、創造性和經驗充滿信心。挖掘潛在的市場機會要耗費大量的精力。正因為如此，只能有選擇性地針對重點客戶進行。在執行時，必須與客戶結成團隊，發掘出對其具有重要價值的機會，並幫助付諸實施。

問題三：金融銷售如何尋找客戶？ 30分 找有錢人，你得知道哪兒有有錢人或者誰有這樣的資源。銀行的理財客戶，一些基金信託等的理財客戶。還有就是高端物業的業主，高檔車車主，高檔會所的，玩高爾夫的，企事業單位的等等找這樣的話單或者去找這樣的人。方法很多啦。

問題四：銷售金融產品該怎麼去尋找客戶 10分 首先要先為客戶服務，並且讓客戶滿意。才能有機會。

問題五：學金融 怎麼拉客戶 拉客戶 需要走什麼流程， 要怎麼開發客戶 怎麼取得客戶 建立信任，聊家常，問問他做過什麼投資，找話題切入，要對每一個理財產品的優缺點熟記於心，好跟客戶對比哪個項目好。最後就是讓客戶到你這投資了，祝你好運。

問題六：怎麼拓展金融客戶的渠道？ 嗯，這些都是掃樓或者打電話約談的，主要是客戶量。

問題七：金融行業怎麼開發新客戶 開發新客戶是一件非常辛苦的事情，不僅要熟悉自己的產品或服務，定位好你的目標人群，還要不斷學習相關技巧，從實際工作中總結經驗，平時要注重的人脈積累，充分利用現有資源。當然，也可以求助於專業的市場營銷公司，我一搞信貸的朋友就是找了家公司好像叫多歌營銷的，做幾個月業績就開始上去了。你也可以網上搜下多歌營銷，或許對你有幫助

問題八：如何尋找金融理財產品的客戶？ 駐點，，，，，派單，，，，，

問題九：銷售人員如何開發客戶？ 1、首要的是勤奮；天道酬勤！勤能補拙！
2、要作事先作人，要與客戶真正的交朋友！站在客戶的立場解決戶題；
3、能快速深入的了解客戶的核心需求，有針對性的解決客方問題！畢竟也是生意！
4、要快速學習全方位的知識，如自己產品的專業知識，客戶的行業知識！天南地北也得知道一翻！
5、要靈活的應運銷售技巧！銷售人員是半個心理學家！

問題十：新手的業務員如何開發業務客戶 現在很多銷售人員在拜訪客戶的時候，顯得很盲目，見了面不知道該說什麼，該怎麼樣說，只是很簡單的介紹下自己，然後就極力向客戶推銷產品，客戶拒
絕後，便灰溜溜的走了，灰心喪氣，拜訪下家就沒有 *** 。今天這樣，明日還是如此，日復一日，沒有多大成績，便想著改行，結果在其他行業做的也是不盡人意。
最後還弄不明白，為什麼現在的社會客戶這么難開發?客戶關系這么難維護?
zheeci業務員之家網告訴你「其實不然，不是沒有市場，也不是沒有客戶，關鍵是在於做銷售的人，你是否是合格的銷售員?有許多東西你是否注意了?有許
多方面你是否做到了?如果能夠多去思考，善於復制別人成功的方法，善於行動，善於總結，那麼開發客戶也很輕松。」
第一步驟：專業取信客戶談客戶。
首先是你的人接觸客戶，人的長相我們不好改變，但是我們可以改變自己的自身素質和專業水平，這一點很重要。給人的第一印象自不用說，要注重儀容儀表也不用說，這是銷售最基本的。在這里我想說的一點就是要靠你的專業水平取信客戶，讓客戶相信你。
談到專業水平，我覺得有以下幾點要注意：
1、拜訪前的調研。在拜訪客戶之前，要充分對客戶的情況和行業情況進行調查和了解。比如客戶的實力，客戶的銷售情況，客戶的人際關系，客戶的性格等等要盡可能多的了解。
2、拜訪客戶前的准備。凡事預則立，不預則廢。要順利拜訪並開發成功，須做好前期准備工作。(1)資料准備：包括企業簡介、產品手冊、樣品、價格政策表
等。(2)儀容准備：要想更好地開發客戶，業務人員就必須以良好的職業形象出面在客戶面前。包括：穿著職業化，盡量著職業化的裝束，比如，西裝等，著裝不
可太隨便;面部形象職業化，要充滿自信、面帶微笑等。(3)心理准備：作為廠商的業務員，要具備屢敗屢戰、毫不氣餒的良好的精神狀態，隨時接受在開發過程
當中出現的種種困難和挑戰。因此，也要求業務員，要不斷調整和錘煉自己，保持一顆昂揚向上的進取心態。
3、與客戶洽談時，更要時刻彰顯
自己的專業水平。包括自己公司的介紹、公司產品的介紹、公司產品的特點、競爭對手產品的特點、行業的分析、給客戶的價格政策、促銷活動、品牌宣傳、供貨方
式、結帳方式等等，要很熟練的說出，不能吞吞吐吐，讓客戶覺得你不專業。當然對於客戶所提的條件也要靈活應對，自己解決不了的不要當場給予回答，下次拜訪
時把上次遺留的問題解決掉。
專業水平是靠自身的學習與積累得到，也就是說不打沒有準備的仗，拜訪之前一定要把與產品、公司、行業相關的資料都了解、學習到，而且要能夠熟練的運用，讓客戶覺得你很專業，那麼客戶就會對你產生信任感，對你的公司產生信任感。
第二步驟：利益打動客戶
有了專業的水平只是博得客戶信任，只是推銷的第一步，那麼客戶相信你的產品了，但是他不一定就會與你合作，因為他關注的還有利益的問題。所以我們在向客戶
推銷產品的時候，不能極力的把產品展示給客戶，不能只是一直說產品或者服務如何如何的好，這樣是打動不了客戶的，他所關注的是你產品或者服務能給他帶去什
么?又比別人的有什麼優勢?那麼這個時候，我們的銷售人員就要「投其所好」，極力向客戶推銷「利益」，反復說明銷售該產品能夠給客戶帶來的最大花利潤，是
給客戶提供一條財路和發展的機會，是求的雙贏的，從而引起客戶的興趣，讓洽談能夠順利的進行下去。
另外通過案例說服法打動客戶，比如介
紹某某經銷商銷售該產品，帶來較好的利潤等，從而為簽單做鋪墊。銷售的時候，一般見老闆的面，第一句話會說：「老闆，您好，很高興今天能夠拜訪您，今天來
是向您推薦一條財路的，不知道您是否有興......>>