新晉級理財經理如何快速成長

❶ 怎樣做一名優秀的客戶理財經理

如何才能成為一名被用戶信賴的理財經理？
眾所周知，理財經理在理財產業鏈中扮演著極其重要的角色，想要客戶尤其是高凈值人群信任你，除了一定的專業度，對於理財經理的能力也有相對高的標准。如何才能成為一名被客戶信任的理財經理呢？你需要具備以下幾個能力！
對於風險的把控能力
大多數客戶對於理財產品都是相對陌生的，收益也好、風險也罷，他們都沒有一個比較清晰地認知。作為一名專業的理財經理，首先你要有把控風險的能力：通過迅速了解不同產品，明確每款產品的特點、風險以及如何為用戶進行資產配置，以幫助用戶做好財富管理。
對於市場的宏觀分析能力
理財環境變化莫測，作為普通用戶，對於金融市場的敏感度肯定是低於理財經理的。所以，想要成為一名被用戶信任的理財經理，還應具備對於金融市場的宏觀分析能力；當金融市場出現什麼情況，能根據大趨勢及時作出判斷，並在總的框架下對不同的產品進行微調，最大程度的維護好客戶的資產安全。
做一個會溝通的理財師
作為理財師，你先是一個會說話的溝通者，然後才是一個會賣產品的銷售者，想要贏取客戶信任，促成訂單成交率，這幾個溝通小技巧你可以借鑒一下：
①認真聆聽：當用戶發言時，要做到專心致志的傾聽，
②保持尊重：無論訂單成交與否，在溝通的過程中，理財師和客戶都是處於平等地位的，你既要尊重客戶，客戶也需要尊重你，如果出現對方不尊重你的情況，可做適當提醒；
③理性溝通：和用戶溝通時要保持理性，不要帶入自己的私人情緒和用戶發生不必要的爭執；
④保持耐心：當你闡述的內容中，出現客戶不能輕易理解的情況時，理財師要有耐心，用比較通俗的語句再做二次或多次說明，直至客戶理解為止。
保持鎮定
理財市場本就與資本市場銜接緊密，資本市場稍有變動，理財市場也會帶來相應變化。在面對市場變動時，作為用戶來說，可能會出現慌張、坐立不安的情況；但理財經理切記要時刻保持鎮定，畢竟在金融領域，你是客戶的導師，遇到意外情況，如果連你都不鎮定了，又如何讓用戶去信任你呢？理財師要做的就是靜下心來去思考出現這種情況可能會有哪些原因以及後續的解決方案有哪些，盡最大努力降低用戶損失。

❷ 做銀行理財經理好難，怎麼才能提高業績求大神解答。

銀行本身從事的就是嫌貧愛富的行當，這個是沒辦法改變的，只能找大客戶搭理好關系，才能提高業績，指望對所有的客戶都下力氣不可能的。養成好習慣，見人都親切些，年紀大的客戶嘴甜點；其他客戶穩重些；衣服是門臉，品牌不品牌的不重要，一定要干凈整潔。對大客戶多下點力氣了，閉門羹多吃吃，總能碰到談的來的，照顧你生意的。

❸ 優秀理財經理如何養成

作為一個優秀的客戶經理，首先第一個，你需要一定的口才如果你是一個外向的人，這個方面可能會強勢一點
但如果你是個內向的人，那麼可以參考下面的這條經驗以供參考提升自己。
有較深的理財知識
存款、基金、股票等一系列的知識一定要熟悉得不能再熟悉，翻來覆去都能背誦的那種感覺，到最後給客戶解釋的時候才能信手拈來，任意發揮。
善於識人
挖掘不同客戶的內在需求，才能做好業務。這些客戶究竟是滿嘴跑火車還是有實力低調，這些都需要行業知識的一定積累才能慢慢總結出一條經驗，用心去挖掘每個人的不同點，就能造就你識人的能力。
挖掘客戶的社會關系
客戶其實不僅僅是客戶，客戶身邊有朋友，有親戚，有同學等等，如果你能挖掘到客戶的其他社會關系，你不僅僅能夠知道客戶的痛點在哪裡，更可以知道客戶朋友親戚的痛點在哪裡，針對痛點對他們提出相應的理財產品。簡而言之，能跟客戶成為朋友是最好的選擇。
分散壓力
客戶經理是一個壓力很大的職業，面對的是無時無刻的電話和接踵而至的飯局。
有的人樂在其中，但大多數人都是比較反感的，所以，分散好壓力才能更好迎接第二天的工作，才能投入飽滿的激情。
如果你不介意的話，可以通過散步冥想的方式進行，可以參考下面兩條經驗。
盡量多考取一些職業證書
具體哪些證書較好這里就不再贅述，相信作為理財經理的你也心中有數，不要畏難，每天多學習一點，不僅僅是為了考試，更多的是考試的內容很多都可以幫助你在業務上更為精通。
避免不良貸款
千萬不要圖完成任務而宣傳發放貸款，在給對方發放貸款前一定要調查好背景資料，且有相應的抵押物，還要有合格的、良好的貸款記錄才能安心發放，否則，不良貸款可能會把你的業績歸0
千萬不要給客戶做虛假保證
在做任何的業務前，都要給客戶說好，這個是有一定的風險的，要反復的強調這個事情，而不是嘴上一直在說：放心吧！沒問題！這樣的後果是，萬一對方不滿意或者是出了點事情之類的，可能會鬧得很煩心。

❹ 對初入職場的理財顧問新人有哪些建議理財顧問新人如何完成快速成長

對初入職場的理財顧問，對於今年秋天的新金融顧問來說，行業洗牌的陣痛使這個過程更加艱難。小孫是一名新進入的財務顧問。他向我描述了他最近的工作狀態。作為一名財務顧問，你可能對他感到很熟悉。他的工作就是每天不停地給客戶打電話，一天200個電話，不斷地與客戶建立有效的聯系。他在自己的資源庫里有2000個數據，每個數據他都要聯系10次或8次。如果他覺得跟不上，或者認定他不是潛在客戶，他就會放棄。放棄的數據會自動返回到共享的數據池中，其他顧問可以在那裡進行後續的呼叫。

無聊、乏味、機械的工作方式讓人想放棄。這大概就是小孫一天的工作和精神狀態。古人雲，天時不如地利，地利不如人和。在成功的道路上，天時、地利、人和是三要素。天時是成功路上的伯樂和機遇。地理位置是通往成功之路的環境和條件；人是成功的關鍵。成功的財務顧問也是如此。

想像一下，如果你的公司2007年的頭條新聞是公開募股基金的產品，在2008年不約而同地改成了做房地產置業顧問的行當。經過幾年的努力，在2013年，經熟人介紹，你開始從事集合信託產品的銷售。2015年上半年，你為客戶安排私募基金，並在半年內迅速撤出。所以，你一定是一個有客戶的財務顧問，但你顯然是在做白日夢。

❺ 如何做一名優秀的銀行理財經理

想要成為一名優秀的銀行理財經理，需要做到以下幾點：
1、誠心。誠心就是要講誠信，誠信是維系人生在世一切的基石，在業務上是與客戶溝通的橋梁。與客戶打交道，必須將心比心，以真誠相待，言行一致，想客戶之所想，急客戶之所急，只有如此，才能換取客戶的一份信賴。
2、熱心。做好一份工作，首先要熱愛，慢慢地喜歡上這個工作崗位。工作中，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去做，認真遵守好每一項規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一句規范用語，理解客戶需求，及時記載客戶意見和建議，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，提供全面化、個性化服務，這是一個稱職的理財經理應該做到的。
3、細心，即要細致入微。作為理財經理，要時刻保持清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並從細微處入手，仔細研究與發現問題，不僅要在日常的服務中體現，還要通過網路等手段，了解國家政策、經濟發展動態，分析營銷環境，為客戶提供最優質的服務，與客戶建立良好的合作關系。
4、耐心。理財經理的職責就是服務好客戶，對待客戶的咨詢與建議，要保持百倍的耐心，盡心盡力解答好客戶的問題。服務中，經常有客戶咨詢基金方面的問題和行情，對每個客戶都要盡可能地做到詳細講解。
5、用心。做為銀行基層服務人員，直接面對客戶，更應該以專業技能和知識水平去服務客戶，去提升客戶的滿意度。因此，自己要用心學習理論知識，不僅把它當成是一項任務，更是一種責任，一種境界。

❻ 如何成為一名優秀的理財經理

客戶難找，產品難賣、銷售任務難完成，這是絕大多數理財經理目前的困境。除了要維護客戶，還有完成產品銷售等多項任務和指標，理財經理的壓力是可想而知的。但出現這一問題的根本原因，除了上述的客觀原因外，從理財經理自身來看，找到的客戶是否合適，對客戶又是否足夠了解，對於自己的產品和當下的市場情況是否足夠了解，這些我們的理財經理又是否能給出肯定答案呢？

因此，我們建議，理財經理在向用戶做產品推薦時，先要了解用戶、了解產品、關注市場動態，再根據用戶需求和當下市場環境，向用戶推薦合適的產品。
了解用戶
你的客戶系統中有多少客戶？這些客戶有多少個是你每月都保持聯系的？每個客戶的風險承受能力和實際需求你又知道多少？當提出這些問題後，大部分理財經理都只能給出一個比較含糊的答案。
據了解，目前網點客戶管理系統對客戶數量並沒有上限限制，大部分理財經理的客戶管理系統中有幾千個用戶數量，但真正熟悉的客戶卻只有幾十個。而這幾十個所謂熟悉的客戶，也並非真正意義上的熟悉，只是相對於系統中的那些用戶而言，理財經理和這幾十個客戶聯系的頻率相對高一點，當你有理財、基金等產品任務時，你的可選擇范圍也只能鎖定在這幾十個人當中，困難程度顯而易見。
我們所提到的了解用戶，指的是真正了解用戶的家庭情況、興趣愛好、金融需求等具象化方面，這樣你的客戶才能不斷增加。
了解產品
「做一行專一行」，既然你的崗位是理財經理，你就要做好對用戶和產品的了解工作。作為一名理財經理，如果你對你需要推薦的產品不夠了解的話，即使你對你的客戶足夠了解，你也不能根據他的需求為其匹配出合適的產品來，久而久之，本來完成的產品推薦機會都慢慢流失。
想要用戶購買你的產品，我們建議各位理財經理還是要不斷深入了解、熟悉產品的功能、特點等，並保持不斷學習的心態，及時學習新產品和產品最新動態，結合用戶的風險承受能力，為其推薦最合適的產品。只有深入了解產品，才能真正為用戶推薦最合適的產品。
關注市場動態
理財經理每天面對的人群多且雜，其中不乏一些高凈值用戶，這部分用戶本身就有一定的資本，對於行業和市場動態也比較關注，如果我們的理財經理對於市場不夠關注，在和這部分用戶溝通時，難免會讓自己處於尷尬境地，從而影響用戶的維護。
所以，作為理財經理，還是應該抽出一定時間去關注市場動態和熱點，避免出現和用戶溝通時出現無話可說的窘境，只有這樣，才能建立好自己在用戶面前的專業度和良好形象，真正做好理財工作。