第一次接觸的金融產品怎麼做
Ⅰ 我第一次買農行網上銀行的理財產品，需要去櫃台簽約嗎還是直接買
一般來說，銀行首次購買理財產品時，需要到銀行櫃台簽訂合同。這樣做的目的是：驗證是否是自己操作，而不是代理操作。銀行理財產品有風險，所以在櫃台簽合同首先要根據客戶的風險承受能力進行評估。根據國家《投資者適當性管理辦法》的規定，購買金融產品時，必須購買具有相應風險等級的產品，如保守的客戶不能購買穩健的金融產品。由於銀行打破了剛性兌付要求，幾乎所有銀行都是凈值或非盈虧浮動收益理財，因此可能存在本金損失的風險，因此銀行有義務告知客戶理財風險面對面。銀行一般會保留客戶的營業憑證多年。因此，如果客戶以後再推諉，銀行也會有憑證可以出示。其實，會簽只是一個正常的過程，也是保護投資者利益的一種方式。
拓展資料：
1、個人理財業務簽約須憑本人有效身份證件和個人結算賬戶（借記卡或結算賬戶存摺）在開戶行所在省份的任何一家農行分行簽署在銀行開的。不支持跨省帳戶簽名。合同簽訂後，所有個人客戶名下的結算賬戶均可進行金融業務交易。簽訂合同時，需要填寫個人投資者風險承受能力評估問卷。溫馨提示：金融產品不能代購，只能當面辦理。凡涉及個人金融產品的業務，一律由專人辦理。在櫃台簽訂合同時，您可以選擇開通渠道，包括櫃台、網上銀行和掌上銀行。
2、銀行發行的金融產品《商業銀行金融產品銷售管理辦法》規定，商業銀行應當在客戶首次購買金融產品前，對其網點進行風險承受能力評估。可見，投資者首次購買銀行發行的金融產品，必須到銀行網點進行風險評估，否則無法通過網路渠道購買。金融子公司發行的金融產品理財子公司是由多家銀行設立的專門從事理財業務的非銀行金融機構。目前，工商、農業、建築等多家大型銀行已成為金融子公司，傳統銀行的金融業務將逐步由金融子公司承擔。在理財子公司的管理辦法中，不強制用戶首次在銀行櫃台購買理財產品。這意味著投資者購買金融子公司發行的金融產品，可以通過電子渠道直接評估其風險承受能力。此外，金融子公司發行的金融產品沒有銷售起點，銷售渠道不限於銀行網點、官網或APP，也可通過銀監會認可的其他渠道代銷銷售。 .與傳統銀行理財產品相比，金融子公司的理財產品更方便，但風險也更高。
3、個人理財業務簽約須憑本人有效身份證件和個人結算賬戶（借記卡或結算賬戶存摺）在開戶行所在省份的任何一家農行分行簽署在我們銀行開的。不支持跨省帳戶簽名。合同簽訂後，所有個人客戶名下的結算賬戶均可進行金融業務交易。簽訂合同時，需要填寫個人投資者風險承受能力評估問卷。溫馨提示：金融產品不能代購，只能當面辦理。凡涉及個人金融產品的業務，一律由專人辦理。在櫃台簽訂合同時，您可以選擇開通渠道，包括櫃台、網上銀行和掌上銀行。
Ⅱ 怎樣入門學習金融知識
有些知識，作為從業者是必須要了解的，如果我們是想加強自身修養，不妨看看以下幾個建議，根據自己的情況選擇。
第一，找一個容易的切入點進入市場，比如，如果你對基金相對熟悉一點，那就去了解基金，如果對保險熟悉一些，那就先了解保險，不要什麼都一起抓，想一下把面積擴大，成為別人那種能滔滔不絕談論金融的人是有難度的。找自己熟悉和喜歡的，相對擅長的領域切入，讀相關書籍，找相應的從業人員交流等等。
第二，持續深入的研究，如果不能做到持續深入的研究，這個領域到最後很多知識是不扎實的，金融這個行業會隨環境變化而改變，一旦政策調整，就會發生很大變化，如果想入門，一定要把知識學扎實。
第三，學會主攻一個方向，遇到問題的時候擴充外圍的知識，這些外圍的知識可以是金融行業的，也可以是其他領域的，沒有特定限制。
第四，多了解相關實業方面金融的情況，市場環境下實實在在的一些東西，金融不管如何運作，掙錢還是不掙錢，最後投資的全都是實業領域。更多的了解實業，再回過頭看金融，可能會有更深的了解。
第五，平時多交流，多思考，想把一個金融領域的知識吃透是很難的，學自己能學的東西，盡可能的擴充周邊。
溫馨提示：以上內容僅供參考。
應答時間：2021-09-18，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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Ⅲ 金融產品銷售主要是做什麼的
Beta理財師《成長手冊》系列裡有一本《新人篇》中有一篇文章——《理財銷售因標准而專業》
我截了其中一部分，文章對銷售工作的一些細節都有介紹到，希望我的回答對你有幫助。
銀行從前在沒有開始個人理財業務的時候，僅僅是櫃台交易作業，那時候的流程主要就是針對開戶、存取款、匯款的交易作業流程。今天銀行轉型開始做銷售的時候，整個分支的設置布局發生了改變，行員的工作職責也因業務內容變動而發生改變，分行要銷售各種理財產品。這時候就需要制定新的標准化流程，專門針對在分行理財業務的服務銷售流程，每一個在分行的理財從業人員遵循服務銷售的流程各盡其職又要相互協作，來完成分支行理財業務整體的服務銷售工作。
這個新的標准化流程首先應當是一個合規的作業流程，也是一個服務銷售的流程。以某外資銀行接待來分行客戶服務銷售流程為例，每一個工作崗位的行員在接待來行的客戶時，即按照標准化的步驟流程進行個人理財業務的服務和銷售。
第一步（step1）：識別、分流
客戶走進銀行第一個遇到的是迎賓主管（也就是大堂經理，或者是引導員），迎賓主管的主要工作職責是識別、分流和引導。
首先，迎賓主管通過簡單的問詢判別客戶：
如果是貴賓客戶或潛在的貴賓客戶，即通知貴賓理財經理來服務並做後續的銷售動作；
如果是一般理財客戶則交由低櫃區（非現金櫃）的個人理財經理來服務並做後續的銷售；
如果只是一般戶，則交由業務助理幫助辦理，這部分客戶一般沒有太多的資金理財，多數不做銷售，只協助其辦理簡單的業務介紹自動化服務就完成交易。
第二歩（step2）：KYC——了解你的客戶
當理財業務人員（貴賓理財經理或個人理財經理）接待來自大堂經理轉介過來的開戶客戶時，理財經理首先要做的就是KYC（Know Your Customer）——了解你的客戶，讓客戶填寫事先准備好的開戶問卷。做這個步驟的目的是：
1.收集客戶個人資料，藉此了解客戶資金的來源，以符合「洗錢防制」規定，對客戶身份的識別。
2.根據客戶填寫的個人資料，通過問詢了解客戶的理財需求，發現銷售線索，為下一步銷售動作做鋪墊。
在外資銀行理財業務中，KYC是一個標准化的規范作業流程。這與傳統的簡單客戶資料填寫有著明顯的區別，現今的KYC不僅要了解客戶的基本信息資料（姓名、性別、聯系地址、聯系方式），還要詳細了解客戶的資產狀況、資金來源、職業、家庭狀況、個人喜好等等，這些個人的資料在服務頂級高端客戶的私人銀行規范要求更為嚴格，規定理財經理必須通過KYC問卷清楚地知道客戶資金來源、財產所得來源、職業等。
第三步（step3）：即時銷售與理財健診
理財業務人員經過對客戶的KYC後，已初步掌握客戶的一些理財需求，在幫助客戶辦理業務（例如開戶）的同時，應即時開始做銷售的動作——向客戶推介理財產品，也就是「即時銷售」。
即時銷售的內容通常從談理財開始，根據經驗，如果是直接向客戶推銷產品，可能會引起客戶的反感，對理財人員產生戒心。同時，考慮到客戶通常對於財力上的問題會比較敏感，不太願意啟齒談論個人財力狀況，而一些客戶對投資理財知識很陌生，如何切入去跟客戶談投資理財的話題？根據經驗，可以通過一些簡單的銷售工具（sales kits）來幫助理財人員進行銷售的動作。
以服務VIP客戶為例，對於第一次接觸的客戶，較多採用的是通過為客戶提供免費的「理財健診」，顧名思義，理財健診的意思就是像醫生診斷一樣，通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發掘客戶的理財需求，提供專業的理財建議，向客戶推介適合的產品。理財健診的工具可以是一套財富管理系統、理財規劃系統，這套系統把在KYC步驟獲得的客戶信息如客戶年齡、過去的投資經驗、客戶所願意承擔的風險等等資料全部輸入進去後，電腦經過分析就會生成一個客戶的資產分配，告訴客戶的錢可以分別放在長、中、短期的哪類產品上，適合購買的產品的風險測試結果和理財規劃，理財經理根據結果給客戶做一些適合他的產品介紹和建議。
即時銷售的過程中，理財人員將事先准備好的銷售工具（如產品的宣傳單張、產品介紹、投資分析報告、為貴賓客戶提供的專享優惠等等）根據對客戶KYC後需求的了解，逐一向客戶介紹，幫助客戶了解理財規劃的好處，並推介適當的產品。
Ⅳ 怎樣做好金融產品銷售
不知道提問者指的如何做好金融銷售是從業人員做好銷售還是金融行業的老闆去開發業務，做好整個公司的銷售。
如果是第一種的話，首先需要很強的抗壓能力，還要專業知識，畢竟金融是投資類的，沒點專業知識是不行的。傳統的金融電話營銷就需要抗壓和不斷的鍛煉。但是現在有個問題就是買賣公民個人信息已經是違法行為了，自2017年6月開始連交換公民的個人信息也是違法的，沒辦法，現在的騷擾電話實在太多，已經嚴重擾民了，所以國家有此限制也是正常的。所以個人從業金融銷售就從知識面加強，從抗壓性去做好准備，畢竟不管哪個行業的銷售都不容易。
就說這些吧，分類信息推廣方式是比較新穎的方式，不失為金融銷售公司的一條出路。
Ⅳ 新手如何做理財
一、分類：理財分為實體投資和金融類投資兩種。
二、比較：實體類、國家正在由出口導向型經濟轉型、地產類支柱產業也正在調整、在方向為明的情況下、除非你父母是政策的參與制定者、還是謹慎而為
金融類：這個分類就比較復雜
1、低風險長期：銀行就是這樣的一種、但是伴隨銀行的可破產化進程以及私營銀行的設立、這個風險系數瞬間變成未知。當然這一類的投資還有藝術品、古董一類。
2、中長期中等風險：典型的就是股票、不過在目前的股票大盤依靠的並非強有力的經濟增長形勢的情況下、風險系數也是未知
3、短期高風險：比較好的就是：風險可控、可以用自己承擔的起的風險損失來博取自己想要的高額利潤、比如外匯和貴金屬投資。