理財顧問投資理財什麼意思

⑴ 保險公司所說的理財顧問到底是干什麼的

很多朋友在銀行、保險公司等地方會遇到理財顧問這個職務，或者是學生在求職的過程中，也會對這個職業產生疑問。理財顧問是做什麼的？理財顧問工作的描述，小編今天為您介紹。90年代初，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著我國個人財富的不斷理財顧問增長，人們理財的需求越來越強烈，專業的理財顧問因此而迅速「串紅」。就像律師、分析師、會計師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業理財知識為我們提供理財規劃方面的服務。一名理財顧問的工作主要包括：與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。投資顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。若是你要理財，那麼第一個遇到的將會使投資顧問幫你服務。投資顧問具體是做什麼的呢?投資顧問是怎樣的一個職業呢?投資顧問的職責有哪些呢?今天我們來了解一下。投資顧問是做什麼的，簡單來說分為以下幾點：1.對客戶進行全面的資金情況測評。2.分析客戶的資金狀況。3.找出目前的資金缺口。4.制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。投資顧問通俗來講就是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。您知道理財顧問是做什麼的了嗎？希望小編今天的介紹能夠幫到你。

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⑵ 投資理財顧問具體是做什麼的是不是這個行業的競爭壓力很大

投資理財顧問具體是做什麼的？是不是這個行業的競爭壓力很大？

其實說白了就是幫客鋒御戶掙錢，需要自己設定一個理財法案。還有個意思就是銷售，就這么簡單！

理財顧問這個職業具體是干什麼的呀？

真正的理財顧問是站在客戶家庭的角度，針對家庭資產和投融資活動提供全方位的金融建議的人，這其中包括了投資、資產管理、風險管理、稅收、遺產等諸多方面，在國外是比較流行的。
但是在中國，銀行、保險還有證券公司都有所謂的理財顧問，這些人其實就是銷售人員的代名詞，包裝而已。他們當中很多人可能也有AFP或者CFP的證書，但是我國現在的金融業還是分業經營，所以即使這些人具備較高的專業素質，客戶也不可能從他們身上得到比較全面的金融服務。

做了一年的投資理財顧問，都沒掙到錢，我做的是現貨，證券投資理財顧問，是不是自己不適合

投資顧問不就是推薦股票給人買，有什麼合適不合適。覺得不合適去做分析調研，更累

黃金投資顧問是不是業務員？具體是做什麼的？需要注意什麼？

在國內這個職位就是銷售人員，有客戶之後會有一定的固定工資，然後還有就是客戶交易之後的提成。
要做的就是找到有錢的主，讓他們相信跟著你們公司做有錢賺就好了。

投資顧問咨詢公司的見習交易員具體是做什麼的呢？是不是就是業務員？

交易員就是進行買賣，你應聘的這個職位八成是外匯保證金交易員，絕對不是業務員。
但是，你要小心了。很多公司掛著招聘交易員，卻是讓你投資開戶為入職條件，騙取客戶的。初期做外匯的人99％要虧損，如果牽涉讓你投資開戶的問題，那就是我說的了。
理智的做法是換公司，別沒賺錢呢，先學會賠錢了，那就背道而馳了，在下交易員，3年的風雨路了，一點忠告。

投資理財客服是做什麼

這幾個理財都很不錯的，都是安全可靠的，可以分散投資：余額寶（2%-4%），網路金融（2%-5%），騰訊理財通（2%-5%），民生銀行兔子金服（5-9%），興業銀行錢掌櫃（3%左右薯好）等

花生籌他們家是做什麼的?投資理財?

是做理財的，如果你想做理財，重點還是要看平台背景

浙商期貨讓做理財顧問.是做什麼的。就是銷售么？在線等

是的，當人還有維護

一個大專畢業生能做高級投資理財顧問嗎

個人覺得，這個大專，中專，還是板磚沒有太大的關系，做理財顧問首先你要對數基鉛該工作感興趣，具備相關理財知識，有一定投資理財經驗，只要努力付出了，你可以做到的。

理財顧問具體是干什麼的？需要承擔風險嗎？

通過幫你分析你的資產和負債，然後制定一些適合你的投資理財方法。既然只是咨詢，所以他們肯定不會承擔風險

⑶ 理財指的是什麼

理財（Financing），指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等。人類的生存、生活及其它活動離不開物質基礎，與理財密切相關。

「理財」往往與「投資理財」並用，因為「理財」中有「投資」，「投資」中有「理財」。所謂的理財也不僅僅是把財務往外投，被投資也是一種理財，不懂得被投資也就不懂得怎麼更好投資。

「理財」一詞，最早見諸於20世紀90年代初期的報端。隨著中國股票債券市場的擴容，商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，「理財」概念逐漸走俏。

(3)理財顧問投資理財什麼意思擴展閱讀：

理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行的產品，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

銀行人民幣理財產品大致可分為債券型、信託型、掛鉤型及QDII型。

1、債券型

投資於貨幣市場中，投資的產品一般為央行票據與企業短期融資券。因為央行票據與企業短期融資券個人無法直接投資，這類人民幣理財產品實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。

2、信託型

投資於有商業銀行或其他信用等級較高的金融機構擔保或回購的信託產品，也有投資於商業銀行優良信貸資產受益權信託的產品。

掛鉤型

產品最終收益率與相關市場或產品的表現掛鉤，如與匯率掛鉤、與利率掛鉤、與國際黃金價格掛鉤、與國際原油價格掛鉤、與道·瓊斯指數及與港股掛鉤等。

QDII型

所謂QDII，即合格的境內投資機構代客境外理財，是指取得代客境外理財業務資格的商業銀行。

QDII型人民幣理財產品，簡單說，即是客戶將手中的人民幣資金委託給合格商業銀行，由合格商業銀行將人民幣資金兌換成美元，直接在境外投資，到期後將美元收益及本金結匯成人民幣後分配給客戶的理財產品。

參考資料：

理財_網路