理財經理怎麼追問客戶買產品

『壹』 如果要買理財產品，要怎麼找銀行理財經理問啊

你就讓他給你介紹就好了。我是投資公司的理財顧問，有什麼可以幫到你的、、

『貳』 金融公司的理財顧問就是銷售嗎怎樣才能讓客戶購買自己主推的理財產品

你產品設計方案主要針對的目標人群是哪些人，她們具有什麼顯著的特點。她們家中或本身是否有切實的需求需要你的產品，而且你的產品能否處理他的難題。搞清楚了產品的特徵和目標人群，就是去挖掘人群。現階段理財市場最成功的經驗便是親戚朋友營銷推廣，朋友或親朋好友、朋友強烈推薦，即大家市場營銷學上講的緣故法。好一點的產品並不是光憑銷售經理說出來的，而是靠用戶體驗並口耳相傳推薦介紹而來的。

你需要有足夠高的資產管理專業技能，尤其是對金融業產品透過現象看本質能力，如何才能有更多機遇在保障顧客資產安全的前提下為客戶獲得更優質的收益。次之你需要具有換位思考一下水平，急客戶之所急，想客戶之所想，以公正公平的態度為客戶搞好理財規劃。再度是人性化服務水平，做為顧客的家庭財富管家，想讓顧客投的溫馨，投的安心，與此同時和客戶保持良好日常溝通和交流，及早發現顧客財務的潛在風險。最終認真工作，開心生活，不必頻繁更換崗位。站在客戶的立場去幫客戶設計方案產品，而非站在企業的立場去推銷產品企業主打可是徹底不適宜客戶產品，當然這是最難的。假如一個客戶便是人傻錢多想快速賺錢有可能會一單就完成了你一個月的績效考評，你很難不建議他來買高危的提層多的產品。

『叄』 理財師如何談單

在服務客戶的過程中，理財師們難免會遇上「難纏」的客戶，這其中或多或少都和理財師的銷售技巧有點關系。如何提高自己的銷售技巧，來促成訂單成交率呢？接下來這幾點，理財師們一定要花上幾分鍾好好看看！

引起對方興趣

銷售技巧，也可以理解為溝通技巧，通過溝通，讓客戶看到你所推薦的產品價值，成功的幾率就越大。想要客戶看到你的產品價值，首先，你得確保你所介紹的產品是客戶所感興趣的，客戶想了解保險類的產品，你卻要給他介紹股票、基金，最後出現客戶「不買賬」的情況也是理所當然。

降低目的性

有些理財經理言談舉止專業且健談，但總會給客戶帶去不適感。究其根本，理財師在每一次的談話中都帶著極強的目的性，借用各種問題來詢問客戶的真實資產情況，試探客戶是否想買，當客戶成為自己的目標客戶後，理財師又會極力的推薦產品。剛開始接觸時，客戶可能還沒有察覺到這種極強的目的性，但時間久了，這種目的性一旦被客戶捕捉到了，客戶對你就會產生警惕性，認為你的所有行為都是為了賣出產品。

消除抵觸感

面對陌生人，大家都難免會抵觸、猜疑。但理財師應該明白的是，客戶產生抵觸，並不代表他不需要，而是出於自我保護心理，他對你還不夠了解，自然也就不想被你引導和控制。所以，在和客戶的初次見面中，理財師要善於察言觀色，並把更多的話語權和選擇權交給客戶，讓他們在談話中處於主導地位。

提前做准備

客戶帶有警惕心可以理解，我們應該做的就是消除這種距離感，獲取客戶的信任。在見客戶之前，理財師可以通過前期准備，提前了解客戶，同時還要加深自己對於產品的理解，這其中不僅包括產品的特點還有產品的價值觀。當然，提前做好准備是一方面，臨場反應能力也很重要，這點需要理財師們私下去慢慢培養。

挖掘、滿足客戶需求

在和客戶溝通的過程中，幫助客戶放鬆警惕的同時，還要不忘由淺入深的挖掘客戶需求，他們希望通過理財為自己的資產帶來什麼樣的變化、期限是幾年、風險承受能力又如何，在這一過程中，理財師還應做好客戶引導工作，讓客戶擁有相應的選擇權，最大限度根據他們的需求去匹配最合適的產品。

『肆』 怎麼讓客戶買這份理財產品

我之前在銀行做理財產品的銷售
一般來講，在每一個新產品推出時，都會事先做好宣傳，方式就是打電話通知老客戶，然後我們銀行都會統一給客戶發簡訊，還會做報紙廣告。總之，有客戶看了就會主動打電話來詢問或者購買。
至於新客戶的開發一般我們不主動的，理財經理和客戶經理不一樣，理財經理要好做的多，很多客戶資源之前就是有的，只需要繼續維護好就好。
但是客戶經理就不一樣了，要主動預約，甚至上門拜訪，總是客戶經理的任務就是拉存款，而理財經理的任務是銷售理財產品，只要銷售業績好，其他的都不是問題了。
所以做客戶經理的最好去向大公司裡面的銷售經理請教。畢竟那種性質才差不多一樣。

『伍』 銀行理財經理怎麼知道了客戶卡中買的什麼樣的理財產品的

你好，銀行理財經理有專門的辦公軟體，可以在後台查到和他簽約服務的客戶信息。所以，能知道客戶買的理財產品。

『陸』 作為客戶經理怎樣在理財產品內滿足客戶需求

首先你得了解其他銀行的理財產品，分析你的客戶所說的那個理財產品的缺點，收益高的風險就大，反正你就專挑那個理財產品的缺點說。然後再向你的客戶推薦你們銀行最新的收益高的理財產品，讓她覺得你們是老關系戶，不能因為百十塊錢的利益而不顧安全問題，還是放你們銀行放心。

『柒』 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。

地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！

『捌』 理財經理一分鍾吸引客戶話術是什麼

理財經理一分鍾吸引客戶話術如下：

1、我行的理財產品XXX是一款100%保證本金安全的產品，收益可靠。

2、我行的XXX產品特別適合您這樣的客戶群體，無需投資經驗，我們的產品期次多，可以滿足不同的客戶需求。

3、我行的「XXX」理財產品投資於優質企業（如鐵道部、國電集團、大唐電力等）信託融資項目，銀行間債券市場的國債、央行票據、金融債、回購、高信用等級企業債券及銀行存款等。我行的XXX產品品種豐富，期限靈活，滿足各種需求的客戶。

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