金融地推銷售工作需要做到哪些

發布時間: 2023-07-27 03:54:31

⑴ 做金融行業，金融銷售的話術與技巧有哪些

推銷技巧一：厲兵秣馬
兵法說，不打無准備之仗。做為銷售來講，道理也是一樣的。很多剛出道的促銷員通常都有一個誤區，以為銷售就是要能說會道，其實根本就不是那麼一回事。記得那時候我們培訓了將近一個月，從產品知識到故障分析，從企業歷史到銷售技巧，每一個環節都反復練習，直至倒背如流。那時候我們同事之間經常互相打趣說咱都成了機器人了。我記得當時為了調試出一個最佳音樂效果，一沒有顧客在場，我就專心致志地一個鍵一個鍵的反復試驗，持續了將近一個星期，終於得到了自己滿意的效果。
每次輪到自己休息，我總喜歡到各個賣場去轉轉：一來調查一下市場，做到心中有數。現在的顧客總喜歡訛促銷員，哪裡哪裡有多麼便宜，哪裡哪裡又打多少折了，如果你不能清楚了解這些情況，面對顧客時將會非常被動。二來可以學習一下別的促銷員的技巧，只有博採各家之長，你才能煉就不敗金身!
推銷技巧二：關注細節
現在有很多介紹促銷技巧的書，裡面基本都會講到促銷員待客要主動熱情。但在現實中，很多促銷員不能領會到其中的精髓，以為熱情就是要滿面笑容，要言語主動。其實這也是錯誤的，什麼事情都要有個度，過分的熱情反而會產生消極的影響。
熱情不是簡單地通過外部表情就能表達出來的，關鍵還是要用心去做。所謂精誠所至，金石為開!隨風潛入夜，潤物細無聲，真正的誠就是想顧客所想，用企業的產品滿足他們的需求，使他們得到利益。

推銷技巧三：借力打力
銷售就是一個整合資源的過程，如何合理利用各種資源，對銷售業績的幫助不可小視。作為站在銷售第一線的促銷員，這點同樣重要。
我們經常在街頭碰到騙子實施詐騙，其中一般都有一個角色—就是俗稱的托，他的重要作用就是烘托氣氛。當然，我們不能做違法的事，但是，我們是不是可以從中得到些啟發呢?我在做促銷員的時候，經常使用一個方法，非常有效，那就是和同事一起演雙簧。特別是對一些非常有意向購買的顧客，當我們在價格或者其他什麼問題上卡住的時候，我常常會請出店長來幫忙。一來表明我們確實很重視他，領導都出面了，二來談判起來比較方便，只要領導再給他一點小實惠，顧客一般都會買單，屢試不爽!當然，如果領導不在，隨便一個人也可以臨時客串一下領導。關鍵是要滿足顧客的虛榮心和愛貪小便宜的壞毛病。
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推銷技巧四：見好就收
銷售最懼的就是拖泥帶水，不當機立斷。根據我的經驗，在銷售現場，顧客逗留的時間在5-7分鍾為最佳!有些促銷員不善於察言觀色，在顧客已有購買意願時不能抓住機會促成銷售，仍然在喋喋不休地介紹產品，結果導致了銷售的失敗。所以，一定要牢記我們的使命，就是促成銷售!不管你是介紹產品也好，還是做別的什麼努力，最終都為了銷售產品。所以，只要到了銷售的邊緣，一定要馬上調整思路，緊急剎車，嘗試締約。一旦錯失良機，要再度鉤起顧客的慾望就比較困難了，這也是剛入門的促銷員最容易犯的錯誤。
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推銷技巧五：送君一程
銷售上有一個說法，開發一個新客戶的成本是保持一個老客戶成本的27倍!要知道，老客戶帶來的生意遠比你想像中的要多的多。我在做促銷員的時候，非常注意和已成交的顧客維持良好關系，這也給我我帶來了豐厚的回報。其實做起來也很簡單，只要認真地幫他打好包，再帶上一聲真誠的告別，如果不是很忙的話，甚至可以把他送到電梯口。有時候，一些微不足道的舉動，會使顧客感動萬分!

⑵ 金融銷售主要是做什麼

金融類的銷售工作分兩種，一類叫機構銷售，一類叫個人銷售。機構銷售對接的是金融機構或是大企業，對銷售人員的專業水平要求比較高，市場需求的人數一般較少。大部分的銷售人員都是個人銷售，銷售對象就是普通的個人，一般就是是透過網路、電話、設點等途徑推薦人家買金融產品，例如，理財產品、股票，期貨，外匯或是現貨等。
至於難不難，萬事開頭難！剛開始你還沒有人脈，專業水平還不夠時確實比較難，但一般幾個月後你掌握了銷售竅門如有效的推廣渠道，專業的銷售話術你的業績會明顯提升，同時通過與客戶建立良好的關系，經過客戶的轉介紹可以開發更多的客戶。因此開頭幾個月很關鍵，一旦站穩了腳跟，以後的路就好走了。本人金融銷售人員，希望可以幫得到你。

⑶ 如何做好金融銷售

一．職業形象。一個好的經紀人，其職業形象是首要事項。我們雖然不提倡以貌取人，但一個良好的精神面貌，舉止形象的確可以給人一種先入為主的良好的開端，經紀人的穿著和他的外表整潔都能帶給客戶一種感性的信息。同所有行業一樣，筆者以為期貨業的客服經紀人同樣是一個具有熱情開朗的個性，同時也是一個具有良好表達和溝通能力的服務形人才，這種溝通不僅包括口頭和書面，同時還包括非語言溝通，比如形體。而其的特性恐怕是比之其他行業應該更擁有一份成穩和內斂。期貨是一個高風險高收益的領域，金融期貨更是具有其廣泛的現實意義和投機市場，所以，一個好的金融期貨經紀人，除了具有以上談到的幾多職業形象外，還應該把「風險揭示」作為形象的一部分來時刻提醒那些你所服務的對象，包括那些相關的法律法規對各種可能出現的情況之處置辦法。不能一味誇大期貨市場以小博大的暴利性。
二．專業素養。一個好的經紀人，必須具有過硬的期貨知識和相關交易經驗，如果說商品期貨的經紀人更偏重於實物的從開采、加工、物流、配置等相關知識，那麼金融期貨的經濟人則面臨的品種專業性將更強，所需要關注的信息也不盡相同。作為一名優秀經紀人，筆者以為，除了整理研究部門相關的成果主動提供給客戶以外，最好還要有自己的一個主攻方向，只有如此才能體現出在對客戶實際問題上的差異性與特色。經紀人可以根據個人實際情況與愛好，重點學習一個細分市場的所有知識（所謂「寧可挖井，而不開湖」就是這個道理），並與相應的分析師、研究員結成工作小組，這不僅有利於個人品牌的創建，也能提高工作效率，最重要的是為客戶提供更優質更個性專業化的服務，同時也間接為公司創造更多的現實利潤。
金融是一個大范疇，他涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託等多個領域，專業性極強。要把金融期貨的客服工作做好，就要學習和專研包括統計、運籌、會計、數理、價值工程等多項與之相關的課程，同時要做到對國內乃至整個世界的各大金融市場的熟識和認知。當然旦從該段來看，也許有人會詫異於本文上段相述觀點有駁，那麼筆者這里想解釋的就是四個字「一專多能」，只有如此，才能讓我們的經紀人在面對不同客戶所提出的不同問題時，都能做到頭頭是道，而又有所專攻。
三．待人接物。這里所指的待人接物並非我們平時所指地簡單接待或者交流，而是要求我們的經紀人在面對不同類型的客戶時所必須採用的不同服務方法。簡單來講就是先要做到客戶細分。我們的客戶大致可分為個人客戶與機構兩大類。
對於個人客戶，我們應該對他們做好風險教育工作，幫助其做足理性投資，不追求盲目的高回報，盡量避免重大虧損，以有限的風險獲取相對的穩定回報。
對於專業投資機構客戶，比如基金公司、銀行與保險公司，我們可以從投資理財的角度出發，盡量搞好公共關系，提高研究水平，設計出與風險相匹配的投資方案，採取組合投資、投機與套利相結合等多種交易方式，幫助其取得較為穩定且長期的投資收益，降低投資風險

⑷ 金融銷售到底是幹嘛的

金融銷售銷售金融產品、營銷客戶、維護客戶創造收入。

金融銷售平時主要負責藉助公司信息平台，電話溝通，為客戶提供貸款咨詢和服務，客戶接待及商務談判，為客戶量身制定貸款顧問並促成合作，貸後服務及客戶維護工作。

同時分析客戶資產、現金流特徵，指導客戶制定、調整現金管理方案，提供金融信息分析、咨詢服務，指導客戶與銀行等金融機構接洽，幫助解決信息不對稱問題。

任職要求

良好的溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力及談判能力；
具有銷售行業、證券、貸款等金融相關領域銷售經驗優先；
高中及以上學歷，優秀者可適當放寬學歷條件。

⑸ 金融銷售必須掌握的各個流程操作

金融銷售的銷售流程你知道嗎?你是一個合格的金融銷售嗎?下面是我為大家整理的金融銷售必須掌握的各個流程操作，希望能幫到大家!

金融銷售的幾大流程

尋找意向客戶→鎖定準客戶→邀約客戶→交件客戶→申請客戶→和跡過件客戶→放款客戶→貸後維護

1、接觸客戶

我們通過撥打電話去初次接觸更多的客戶，目的是為了獲得客戶的好感，並引起客戶的注意;同時讓客戶了解我們的產品保留我們的聯系電話，早棚並撥打電話前要做好3項工作：

1)調整好自己的心態，

2)理清說話的思路，

3)面帶微笑。

電話接通後的30秒很關鍵，需要快速的引起客戶的興趣並引導客戶聽下去，所以，開場白很重要，語速、語音、語調都很重要，沒有固定不變的開場白模式，只是針對不同的客戶需要不同的開場白，如果你的掛電話率很高，我只能說你的開場白還有待提高......不論你聲音是悅耳的還是沙啞的還是滄桑的，但請你用最真誠的聲音，一定會贏得客戶喜愛和贊美。

除了電話陌生拜訪，我們還可以利用下班時間去人流集中的地方，進行派發宣傳單頁，去停車場進行插車卡等營銷活動，還可以利用新媒體，微博、微信、QQ空間等多方位的宣傳自己的產品，讓更多的人知道你是做貸款的。

在進行外出拜訪的時候要注意3件事情：

1)著裝要專業，時刻記著我們是金融人士，需要良好的職業形象，當我們技巧不夠，話術不專業的時候，請一定著裝專業一點。

2)見到任何人必須有禮貌，無論那種方式銷售，都是以打擾客戶為前提的，因此，我們需要將“您好”“謝謝”“對不起”等禮貌用於掛在嘴邊，遇到有興趣了解的客戶，我們耐心講解，如果有人直接將你的宣傳單頁撕掉或者丟掉，那作為銷售前輩告訴你，那很正常，你只需要報以微笑，不削於拒絕，當沒發生過一樣。

3)我們要無比的熱情，我們要不停的重復“當天放款”、“手續簡單”，這是我們現金業務最大的優勢，我們要在很短的時間內讓客戶知道我們的優勢，讓他在腦海里有很深的印象。

當你每天至少接觸300個陌生客戶，堅持下去，你肯定會找到願意跟你溝通的客戶。

2、尋找意向客戶

定義：願意跟我們溝通且有貸款意願的人。

貸款跟一般的產品銷售還不一陸跡樣，因為貸款需求是不定期的，換句話說你要做好長期的跟進打算，有的夥伴跟蹤客戶一年、兩年、甚至三年或更久。接觸之後，客戶願意與我們溝通，了解我們的產品，不要奢望客戶會馬上會過來申請。我們在專業的介紹完我們的產品後，就要做好持久戰的准備。

我們必須詳細而准確的了解客戶的資質，(包括客戶的身份、職業、房產、企業、車輛、信用、負債等情況)，客戶也許不會一次溝通就會告訴我們所有的信息，這也是一個長期的跟蹤過程。

在這個過程中，我們要非常主動，要不停的詢問、引導客戶不停的回答。這個過程就是相互了解的過程，但是我們必須先了解客戶的情況然後再告訴客戶我們的產品，否則，客戶聽完我們的產品，如果不滿意就拜拜了，我們也了解不到客戶的信息。所以，給客戶介紹產品的時候，一定要先完全弄清楚客戶的情況，再去匹配產品，先後順序很重要。

3、鎖定準客戶

定義：了解我們的產品，同我們有溝通過，基本符合我們的貸款要求且短期有貸款需求的客戶(短期是指一周內或者一個月內可以提交申請的客戶)。

准客戶跟蹤一定要加強力度，維護客情關系，要站在客戶的角度思考問題，尋找客戶最關心的問題，主動幫客戶化解疑慮。同時提高客戶的積極性，提升客戶申請貸款的慾望，抬高客戶的期望值。

有些准客戶在跟進過程中，因為某些原因，客戶意向減弱或直至沒有意向都是很正常的事情。不是說我們的銷售人員沒有搞定客戶的能力，而是需要靜下來思考，出現這種情況的原因在哪裡。作為老員工我告訴你，一般有以下幾種情況：

1)客戶已經通過其他渠道拿到了資金。

2)貸款的用途為非必要的用途，例如，公司備用金、不太穩定的投資項目。

3)覺得利息或者費用接受不了，但又礙於情面不好說出來的。

4)家裡人不支持，或者配偶不同意的。

一旦客戶的意向減弱，我們不能馬上把這個客戶劃出准客戶之列，先要通過聊天去了解客戶意向減弱的原因，如果客戶自己不說，我們可以試探的發問，主動去問是否對利息和費用有點不能接受，總之，我們要快速的搞清楚客戶在想些什麼。

貸款准客戶的意向強度轉換是非常快的，客戶是否需要資金，客戶也不一定百分之百可以確定，所以，不管意向如何，任何時候都需要給客戶留聯系方式，任何時候客戶都有可能需要資金周轉。

如果搞清楚了客戶的疑慮，需要迅速且專業的解決客戶的疑慮，讓客戶積極准備申請所需要的資料，同時，必要的時候上門收齊資料或者協助客戶准備資料。

4、邀約客戶

客戶准備好申請資料後，需要邀約客戶進行面談，邀約客戶不可能一次就成功，有的客戶需要重復多次邀約。正常邀約應使用2選1的提問方式，例如“您是明天上午10點還是下午2點過來了?”切記使用開放式的提問，例如“您明天能不能過來了?”，邀約客戶時最少需要確認三次，客戶來之前的前一天確認一次，當天早上8點半確認一次，約定時間前半小時確認一次。

確定客戶可以來的，還要詢問下客戶幾個問題：

1)從哪個區域過來的，確定方位和路線。

2)選擇什麼交通工具，特別是開車過來的客戶，提前預留好堵車的時間。

3)提醒客戶資料是否帶齊。

接下來就是，提前安排好時間，做好接待客戶的准備。

5、交件客戶

定義：資料已經全部收齊在手，而且已經填寫好所有申請資料並已經簽字確認的客戶。

在我們收齊所有的資料，復印整理好之後，交給團隊經理復核後可以初步判斷客戶是否能批或者可批額度。此時，我們要稍微打擊下客戶的期望值，要讓客戶知道它是有缺陷的，因為公司的實際審批額度或者利息是很難達到客戶要求的。在此時打擊下，為接下來順利簽約做好鋪墊。

資料遞交前要再次確認客戶申請表上客戶的信息是否完整無誤，特別是公司的座機電話和聯系人電話，需要撥打確認是否能打通，(注意填寫的電話號碼不能是空號、關機、無法接通、與聯系人不符、號碼缺位等)

資料確認無誤，遞交前，要告知客戶保持電話暢通，注意接聽審批人員電話，同時注意電話中的語氣和態度，有利於審批。

6、申請客戶

定義：已經通過人行徵信系統或者相關貸款機構的評分系統，正式進入後台審批的客戶。

資料遞交之後正式開始申請時，需要再次撥打客戶公司及個人電話，告訴客戶已經進入審批程序，要確保公司和個人電話的暢通，同時要積極配合公司和相關審批機構的審批問訊。

7、過件客戶

定義：已經通過公司審批並有確定的額度和費率出來的客戶。

額度和費率出來後我們大部分客戶都是不滿意的，因此非常有必要對客戶預警。不能一下子就告訴客戶批出來了，要稍微再打擊下客戶的期望值為順利簽約鋪路。

建議話術“XX您好，您遞交的貸款申請一直進行的不是很順利，現在基本過了初審，但到底能不能批下來，我還要繼續去跟蹤，為您做進一步爭取，我肯定會盡力幫您爭取，到時候萬一批不下來您不要怪我呀”。

假設性的詢問客戶，“假如款批下來了，您要支付我們公司多少費用，您還記得嗎?到賬後24小時內您要轉過來”主動提手續費用，為放款後找客戶收取費用做好鋪墊。

8、放款客戶

放款前要再次跟客戶說明貸款能批下來真是不容易，告知額度、費率、手續費用，如果客戶沒有疑慮的情況下，告知客戶開始放款了，注意查看到賬信息，到帳後及時與你聯系，並把公司的相關帳號發給客戶，放款後，第一時間把公司的手續費用轉過來。如果客戶此時比較抗拒，或者有疑慮，就告訴他，貸款有可能放不下來了，如果不要的話退回去之後，短期之內肯定在其他地方也是貸不了的。

客戶貸款到賬之後，核對金額和手續費用，督促客戶把手續費轉過來，並且提醒注意還款時間，不要逾期，為下一次貸款做好信用維護。

9、貸後維護

放款成功的客戶到了還款日，提前1-2天給客戶打電話，提醒他還款，順便問下身邊的朋友最近還是否有需要貸款。節假日定期發送一些祝福短息，提醒客戶不要把你忘記了，做好客情，為下一次貸款和轉介紹做好鋪墊。

⑹ 如何做好金融銷售_做好金融銷售的方法

金融銷售及金融營銷，是指金融企業以金融市場為導向，運用整體營銷手段向客戶提供金融產品和服務，在滿足客戶需要和慾望的過程中實現金融企業利益目標的社會行為過程。

金融銷售的特點

(1)從金融營銷的主體--金融機構的地位看，金融企業作為金融服務的提供者，不僅要在資金籌集活動中針對不同投資者的需要開發不同的金融產品和服務;又要在資金運用活動中針對不同的客戶，開發提供不同的金融產品和服務，在滿足資金需求者要求的同時，保證資金的使用效率和質量。此外，還要充分發揮其作為交易中介的地位和作用，積極為客戶提供各種各樣的中介服務。

(2)從金融營銷的客體--金融服務的消費者看，隨著經濟一體化和金融自由化的發展，金融市場發育日趨成熟，全方位、多功能、多渠道的資金融通、交易結算便成為可能，也使參與金融活動的金融消費者數量日益增多，構成日趨復雜，對金融服務質量的要求也越來越高。

(3)從金融營銷的目的和要求看，實現收益最大化便成為企業提供金融服務的主要目的，由於金融服務的提供和服務的消費過程往往是同步進行的從而要求金融企業不斷提高自身業務素質，樹立良好的企業形象，通過提供規范的服務才能贏得更多的顧客。

(4)從金融營銷的標的--各種金融產品來看，它是金融活動中與資金融通的具體形式相聯系的載體，其特徵主要表現為:

①存在形式上的無形性。

②本質上的一致性和可替代性。

③表現形式的多樣性。

金融營銷現狀及對策

1.金融營銷的現狀

(1) 市場營銷觀念陳舊

在金融業務活動中，大多數銀行的經營觀念還是停留在金融產品的推銷階段，尤其是一些主管貸款的銀行高級職員，依然是一副居高臨下地對待有求於他的客戶，這種以銀行為中心的經營導向，顯然不適應現代金融市場的競爭要求。

(2)市場營銷認識不全面

有些在經營策略上雖也借用了營銷的概念和手法，但往往又把推銷當營銷，各項宣傳缺乏整體性和一致性，未能將銀行產品和銀行經營理念等形象宣傳結合起來，更缺乏整體營銷。

(3)市場營銷缺乏戰略目標

普遍缺乏從長遠角度來把握對市場的分析、定位與控制，在改善服務態度、優化服務質量、提高服務水平等方面的工作尚未與營銷的戰略目標和營銷策略聯系起來而缺乏針對性、主動性和創造性。

(4)缺乏營銷專業人員

員工知識結構基本是金融專業，很少有營銷專業人員進入企業，企業的招聘和培訓也大多注重金融專業。

(5)金融市場不成熟

金融產品的價格形成機制和交易機制單一，尚未形成市場化操作，使銀行的價格策略和價格組合大打折扣。產權關系模糊，法人治理結構不健全，缺乏進行金融營銷的內在驅動力。

2.金融營銷策略

(1)整合營銷策略。

金融營銷觀念應是整合營銷觀念的思想，發揮營銷職能的各個部門應統一指揮，在產品、價格、渠道、促銷等方面協調行動，以取得綜合經濟效益。為此，金融企業一要樹立"大市場"觀念，即突破傳統的時空界限，樹立起全方位、全時點服務。從傳統的同質化、大規模營銷觀念轉變為個性化的營銷理念。

(2)新產品開發策略。

金融新產品開發要找准"利基點"，以滿足客戶利益為傾向，設法多增加產品功能。具體可採取仿效法、組合法和創新法等不同方法。在這方面也可借鑒國外銀行成功經驗。為滿足客戶的新的需求和銀行自身發展的需要，應注重產品的組合開發，以及服務的更新。

(3)促銷策略。

入世以後，面對強大的競爭對手，我國金融企業在促銷策略運用上一方面應加大投入，形成規模;另一方面則應把各種好的促銷手段，把這一系列促銷手段加以有機組合、統一策劃、統一組織，以便收到良好的整體效果。促銷的主要策略有一是廣告促銷、二是營銷促進，國內外金融業常用的促銷工具有有獎銷售、贈品、配套優惠、免費服務、關系行銷、聯合促銷等等。三是人員推銷。四是公共宣傳與公共關系。

(4)品牌經理營銷策略

如何在保持金融企業整體形象、價值觀念和企業文化的前提下，或者說在一個總品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠實消費群體，為金融企業贏得更為廣闊的市場和生存空間，避免出現一個金融企業的品牌族群互相矛盾及沖突的尷尬局面。

做好金融理財銷售的方法

1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶。

都是在這個裙：304219714 里學到的干貨，答-案：315，做銷售朋友可以進去交流經驗，群管理很熱心的，不讓發廣告

操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1)學習他們的產品和話術;

2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;

3)記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式;

4)沒有機會會議結束早借口閃人，到公司樓下……

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險!呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

2、銀行咨詢的理財客戶。

去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎?

3、批發市場。

搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的……

很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪……這些客戶統統定位為B類客戶。

4、搞定拆遷戶。

上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔!

5、二手車市場。

這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。因為，路虎不好出手，有錢人會買二手路虎?所以，咱們要找車主去……

6、打電話。

如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

7、找主任級的醫生。

有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保險的大媽大姐合作。

有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，看到這條你開心嗎?

9、緊盯放生之人。

那些放生的人挺有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命干吧……

10、本城大型房展。

如果有，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動。

模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片，先給客戶一個意外驚喜再說。