理財師最忌諱什麼

① 理財師如何談單

在服務客戶的過程中，理財師們難免會遇上「難纏」的客戶，這其中或多或少都和理財師的銷售技巧有點關系。如何提高自己的銷售技巧，來促成訂單成交率呢？接下來這幾點，理財師們一定要花上幾分鍾好好看看！

引起對方興趣

銷售技巧，也可以理解為溝通技巧，通過溝通，讓客戶看到你所推薦的產品價值，成功的幾率就越大。想要客戶看到你的產品價值，首先，你得確保你所介紹的產品是客戶所感興趣的，客戶想了解保險類的產品，你卻要給他介紹股票、基金，最後出現客戶「不買賬」的情況也是理所當然。

降低目的性

有些理財經理言談舉止專業且健談，但總會給客戶帶去不適感。究其根本，理財師在每一次的談話中都帶著極強的目的性，借用各種問題來詢問客戶的真實資產情況，試探客戶是否想買，當客戶成為自己的目標客戶後，理財師又會極力的推薦產品。剛開始接觸時，客戶可能還沒有察覺到這種極強的目的性，但時間久了，這種目的性一旦被客戶捕捉到了，客戶對你就會產生警惕性，認為你的所有行為都是為了賣出產品。

消除抵觸感

面對陌生人，大家都難免會抵觸、猜疑。但理財師應該明白的是，客戶產生抵觸，並不代表他不需要，而是出於自我保護心理，他對你還不夠了解，自然也就不想被你引導和控制。所以，在和客戶的初次見面中，理財師要善於察言觀色，並把更多的話語權和選擇權交給客戶，讓他們在談話中處於主導地位。

提前做准備

客戶帶有警惕心可以理解，我們應該做的就是消除這種距離感，獲取客戶的信任。在見客戶之前，理財師可以通過前期准備，提前了解客戶，同時還要加深自己對於產品的理解，這其中不僅包括產品的特點還有產品的價值觀。當然，提前做好准備是一方面，臨場反應能力也很重要，這點需要理財師們私下去慢慢培養。

挖掘、滿足客戶需求

在和客戶溝通的過程中，幫助客戶放鬆警惕的同時，還要不忘由淺入深的挖掘客戶需求，他們希望通過理財為自己的資產帶來什麼樣的變化、期限是幾年、風險承受能力又如何，在這一過程中，理財師還應做好客戶引導工作，讓客戶擁有相應的選擇權，最大限度根據他們的需求去匹配最合適的產品。

② 我想成為一名理財師.應該具備哪些知識

理財師必看：產品介紹技巧分享

理財師在向用戶推薦理財產品的時候，往往會遇到這樣的問題：你推薦的產品看起來都差不多，為什麼就推薦這個產品給我呢？不好意思，你推薦的這個產品我不感興趣。

為什麼會出現以上這些現象呢？很大原因就是理財師在向客戶介紹產品時沒有掌握好技巧，今天就和大家分享幾個關於向客戶介紹產品的技巧，希望能幫大家更好的提起用戶興趣。

拉近用戶距離

試想一下，如果你的手機每天都會收到無數條推薦產品的信息轟炸，時間久了，你是不是也會產生厭煩心理。

理財師本身就是幫助用戶做理財規劃、幫助其實現資產增值保值的，所以，當我們遇到一位潛在用戶時，我們本身就佔有優勢，用戶對於我們的態度不會很排斥，在這一基礎上，我們應該要做的不是一上來就推薦產品，而是先和用戶隨便聊聊，拉近用戶與我們之間的距離後，再藉助閑聊的方式了解用戶的真實情況和訴求，這樣才能更好的對症下葯。

了解產品

想要用戶購買你的產品，首先理財師得對自己推薦的產品足夠了解，並對產品有著極大的自信，如果客戶問到產品相關的任何一個問題，你回答起來都是磕磕巴巴，客戶購買該產品的慾望必然是直線下降的。所以，在向用戶推薦產品之前，理財師可以通過多學習產品資料，並通過產品經理的講解，不斷加深自己對於產品的熟悉度，只有把握了產品的優勢和賣點之後，才能做到胸有成竹的推薦給用戶。

做好溝通前的准備工作

先要做好用戶了解工作：客戶的個人情況、資產狀況、對於理財是否了解、有無經驗等，再根據以上信息，為用戶篩選出若干個合適的產品方案，並按照推薦順序做好排序；其次，確保自己足夠專業，無論是產品介紹中一些常見的問題，還是對於現在的宏觀市場，都要足夠了解，以防遇上有經驗的客戶，自己出現回答不出來的窘境。

學會換位思考

從客戶角度出發，用戶需要什麼，而不是為了完成業績我需要賣出什麼，只有這樣，理財師在推薦產品時成功的幾率才會更大。比如用戶能否承受風險，對於產品收益是否看重，如果二者都是肯定的話，推薦權益類基金就是比較不錯的選擇；如果用戶想投資長期且較為穩定的產品，那麼債券類的產品就更為合適。

學會傾聽用戶的意見

在介紹產品的過程中，有些客戶會給出很好的反饋，有些客戶則會因為有疑慮而表現的心事重重，這時，理財師應該主動詢問客戶對於我們的產品介紹是否有聽懂，產品有沒有什麼問題，對於產品是否有疑慮，針對以上問題，理財師應該及時解決，幫助用戶更快的了解產品。
做好競品分析

人都有「貨比三家」的心理，當理財師在向用戶介紹產品時，用戶可能會發出疑問：別人家的產品和你家比怎麼怎麼樣，為什麼我要選你家的呢？不怕用戶做對比，就怕用戶對比的產品我們不了解，所以，在銷售產品之前，對其他金融機構和其產品做好了解工作，也能有效提高理財師的說服力，增加產品推薦成功的幾率。

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③ 什麼樣的理財師，才是真正優秀的理財師

優秀理財師必備准則

作為一名理財師，你認為最重要的是什麼？是過硬的專業素質還是強大的投資能力？其實二者對於理財師而言，都很重要，但遠不是最重要的。過硬的專業能力是成為理財師的首要前提，強大的投資能力則能為你成為一名理財師錦上添花。

在此基礎上，想要成為一名卓越的理財師，你還需要做到不斷培養自己良好的價值觀和道德觀，讓自己成為一名真正被用戶信任的理財師。那麼如何做才能培養自己良好的價值觀和職業道德呢？

誠實守信

從上學開始，老師就教育我們做人要誠實守信，對於理財師而言，做到誠實守信同樣很重要，具體有哪些表現呢？

理財產品的收益程度、風險大小等都要在客戶購買之前如實告知。試想一下，如果你為了提升自己的業績，將高收益高風險的產品賣給了風險承受能力並不高的用戶，前期風險小收益高的時候，客戶可能會有一些收益，等到風險變得尤其高的時候，客戶一下子虧了很多錢，客戶承受不住，這一次可能也不會說什麼，等到第二次有購買理財產品需求的時候，他還會再來找你嗎？答案顯然是否定的。所以，想要維持好自己的客戶源，理財師就必須做到誠實守信。

利他主義

每個人都有這樣的心理，如果我把只有自己知道的好方法教給別人了，別人是不是會變得比我更優秀？其實不然，理財師想要變得優秀，正確的做法就是應該把你會的方法教給別人，比如給同行們分享一些自己覺得能有效提高業績的知識點、幫助自己的朋友在理財投資中避免一些坑和陷阱，為其帶來收益等。

只有做到以上這些，你的同行和朋友才會願意和你打交道，並向你輸出一些有價值的東西，形成互惠互利的一種狀態。優秀的理財師應該學會分享，在分享中大家一起討論，為彼此創造出一些新的價值。

保守秘密

理財師想要幫用戶做好財富管理工作，用戶就必須將自己的信息毫無保留的告知理財師，如果理財師不能做到保守秘密，客戶告知你的信息，你轉頭就告訴了別人，又如何讓別的用戶信任你呢？客戶不信任你，你就無法了解客戶最真實全面的信息，這就導致你無法為其定製最合理的理財方案。

所以，作為一名專業的理財師，保守客戶的秘密也是一項必備素質，只有這樣，你才能維護好老客戶、開拓新用戶，實現你作為理財師的最大價值。

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④ 作為理財師，如何更快取得新客戶的信任

想要獲取客戶信任，理財師應該怎麼做？

對於大部分理財師而言，想要服務好客戶，最關鍵的一步就是獲取客戶對你的信任，客戶只有信任你，才會和你達成合作，時間久了，甚至會為你推薦新用戶。為了幫助理財師們完成這一目標，今天就和大家分享兩個核心技巧。

鎖定你的目標客戶

要重視和每一位用戶的溝通過程，無論是有合作意向還是合作意向不清晰的客戶，每一次溝通的時候，都要做到有效溝通。

通過和用戶的有效溝通，你可以了解到他們的資產情況和、真實訴求以及他們的財務目標是什麼，從而判斷出他們是否是你需要的目標客戶，當鎖定好你的目標客戶之後，你就可以有針對性的根據目標用戶的情況去挖掘他們當下最緊急的需求，為其匹配最合適的產品。

在這一過程中，理財師們需要格外注意採用何種方式聯系客戶。大部分理財師前期聯系客戶時，可能會選擇打電話的方式，但是對於客戶而言，通過電話，客戶除了聽過你的聲音之外，其餘一概不知，所以，如果有條件的話，理財師最好還是採用線下面對面溝通的方式去聯系客戶。

通過面對面溝通，客戶對於你的形象、容貌以及專業度都能有個比較直觀的了解，隨著見面溝通次數的不斷增加，你和客戶之間的熟悉度與日俱增，慢慢的，客戶對你也會越來越信任，你所掌握到的客戶信息也就越多，能為其做出的財富規劃也就越接近客戶的真實訴求了。

建立客戶對你的信任

在鎖定了你的目標用戶之後，理財師要考慮的就是如何獲取客戶的信任了。

首先，要創造相互認識的機會，電話邀約客戶來公司或者找個咖啡廳，通過彼此間簡單的自我介紹，先認識對方；

其次，要讓客戶記住你：舉個例子，在和用戶的初期見面時，可以通過你的專業度或者你的貼心服務，加強用戶對你的好感，什麼方法對你而言有用，你就採用哪種方法，當然，採取的方式必須是正面且不能損害他人利益。

最後，在和客戶溝通的過程中，要保持合適的互動性，要給客戶留有一定的話語權，但是也不能只讓客戶一個人在那「唱獨角戲」，理財師需要適時地給出反饋，當客戶講的不對的時候，要及時更正；此外，關於市場動態和產品信息等，也要及時同步給客戶。

想要獲取客戶信任遠不是一朝一夕的事情，只有選對方法去堅持，日積月累後，總會看到結果。以上就是關於理財師如何獲取客戶信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完這篇文章後，也可以上Beta理財師APP看看，相信看完會給你帶來更多不一樣的感受！

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