理財銷售需要什麼技能

A. 理財經理需要具備哪些素質和技能

銷售能力（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業資格證，證券行業的從業資格證）

具體要求要看具體理財產品。一些高端的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。

像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘信息都像下圖一樣（網頁鏈接)

B. 理財師銷售時有沒有什麼好的技巧

銷售產品的前提是做好服務

我們都知道，理財經理也有業績考核，他們在幫客戶做財富管理的同時，也是一名銷售者，如何才能高效的賣出自己需要推薦的產品呢？做好服務很重要！

試想一下，如果理財經理在和你沒有一個比較好的溝通之前，一上來就向你推薦產品，你是不是會很反感？他對於你的情況和訴求都不了解，向你推薦的產品肯定也是不適合你的。所以，想要有效的賣出產品，貼心的服務很關鍵，通過必要的服務，讓客戶覺得你是一個專業、信得過的理財經理，遠比你帶著目的去推銷來的好得多。

篩選出若干支精品

理財市場上，無論是基金、保險還是其他品類的理財產品，其種類都是非常多的，對於理財師而言，就要具備一定的敏感度，在眾多的產品中，選出若干支精品產品。

對於理財師而言，金融機構本身就會過濾掉大部分產品，等到了理財師這邊，其需要過濾的產品相較於金融機構面對的產品其實已經少很多了。但在進行品類篩選的這一過程中，理財師還是要具備很強的化繁為簡的能力，在每個品類中精選出三到五支產品即可。

打造自己的爆款

這一點其實可以和上文提到的精品有異曲同工之妙，在眾多的產品中，選擇你自己可能比較好掌握或感興趣的產品類型；比如你對基金類的產品比較感興趣，就可以通過同行分享、前輩講解、書籍等方面的學習，加強自己對這類產品的熟悉度和了解度，將這類產品打造成你的爆款產品，同時打上自己的標簽，讓用戶一看到這些產品第一個想到的就是你，有效提高你的獲客能力。

通過專業加強用戶粘性

眾所周知，非凈值化產品屬於簡單產品，時間久了就會讓客戶產生這樣一種錯覺：唯有高收益才是衡量的唯一標准。對於理財師而言，這樣的用戶是沒有粘性的，久而久之，當這類用戶在你這邊看不到高收益的時候，他們就會慢慢離你而去。

那麼如何才能有效做好用戶粘性工作呢？首先，要通過和用戶的溝通，了解他們的真實情況和實際訴求，並根據他們的訴求去做合理的產品推薦和財富規劃，幫助用戶獲得長期利益而非短期利益，以加強用戶對於你的信任和好感。