凈值型理財產品如何更好銷售
『壹』 理財產品做推銷有什麼好的辦法
每天或多或少我們都會接到銀行或者保險公司的推銷電話，如果您碰巧有投資需求，應該怎樣從銷售人員的推銷過程中去偽存真降低投資風險呢？下面我們分享一些關鍵點供您參考
銀行理財
一般銀行理財產品的推銷話術比較簡單，有以下幾個關鍵點需要投資者重點關註：
1.購買日離銷售日有多遠？如果一個產品期限一個月，但是你購買日離起息日還有5天，那這個產品所公布的收益率基本就沒什麼意義，收益率需要打個折才行。
2.分清楚工作人員說的收益率是他估計的收益率還是寫到產品說明書里的收益率。
3.區分清楚到底買的是不是銀行理財產品，有些銀行從業人員會將保險當銀行理財賣。
4.區分銀行理財的風險等級。比如中行的理財風險評級分為五級，前三級都不需要擔心本金安全，但是第四和第五類就得具體問題具體分析了。
保險理財
以某保險公司的富貴人生保險理財項目為例，產品宣傳如下：
分五年儲蓄，每年儲蓄5萬元，就能馬上享有六大利益：
（一）從儲蓄的第二年開始即可獲得9000元的固定收益，此後每隔一年都會固定有9000元打到您的帳戶上，直至終身。
（二）與此同時每一年約5000元的浮動收益也將准時打入您的帳戶，讓您足不出戶即可享受到機構理財帶給您的豐厚收益。
（三）當然這兩筆錢如果您暫時不用，我們還可以以每年4%的利息讓它們以復利形式不斷生息，只按3%計算的話到80歲可累積到114萬元，相當於本金的4.6倍，為您贏取更多財富。
（四）除此之外，在獲得收益期間，如您急需用錢，還可以在完全不影響收益的同時即刻取出30萬元急用，以確保資金超高的靈活性。
（五）以上說的都是收益，更重要的是您的本金始終安全，並且有兩種方式供您靈活選擇，1、您可以將本金安全的轉移給您的受益人；2、也可以選擇在年老時隨時提前贖回，用來補充養老。
（六）更加人性化的是上述所有利益全部免稅，使您在享有機構理財安全、穩定收益的同時更完整的保全了資產。
看似一份完美的產品，那麼收益和風險是否真如產品宣傳中所描述的呢？我們來分析一下：
1. 保險的現金價值隨著時間累積，在一定年限後確實會看起來很高。但是你只能死了轉讓給受益人，而不能直接給自己——除非是申請退保贖回，這樣就比那個值要虧很多。因此，保險基本上是一個遺產轉讓的渠道，但對你自己的生活享樂不是很大的幫助。用年老時賬號里的總價值去暗示你這都是你的，而不提醒你這個錢其實是給受益人的，是不合適的。
2. 比較時，往往會拿存銀行去對比，說放在銀行一年利率才多少多少。但其實如果放在銀行連續存N年，如果利率穩定的話，復利計算下來也很可怕。拿自己幾十年後的復利加總，去PK 銀行一年利息才多少多少的說法，是不合適的。
3. 為了修補第1條帶來的疑慮，往往會給你生存獎勵金和每年的紅利計息等等。但獎勵金的來源就等於是你這筆錢的利息預支給你（別忘記，你可是要在這個庫里放幾十年的復利計算呢），羊毛出在羊身上；而紅利計息最大的問題，是她和你描述的是該保險公司每年的盈利率X%，但這個是指該保險公司的業績情況，和你計算年度紅利用的是Y%。但Y%此時此刻是不知道的！包括銷售自己都說不清楚如何制訂，只能說精算師會根據每年的X%而定出一個Y%。所以，用整個保險公司的盈利率，讓你錯誤映射以為你的分紅計息也是這個，是不合適的。
4.在最後一步說服的時候，往往會說，這個是保本的，而且還有紅利這些增值。其實國家政策看好，前途看好，最不濟您肯定是保本的，您擔心個啥？錯。每年通貨膨脹3%都說少了（我09年11月寫的），現在吉野家一個牛肉飯套餐都小30了親，09年才1x元吧！沒能跑贏銀行利率，就是失誤！用「這個理財項目至少是保本的」，來讓你放開警惕，也是不合適的。
『貳』 怎麼才能把理財產品推銷出去
第一，理財產品要合法，公司或平台具有金融資質；第二，參加車友會、房友會，認識高凈值人群；第三，了解客戶的真實情況；第四，為用戶提出合理的理財計劃。
『叄』 如何銷售理財產品
銷售技巧可以快速的引導消費者完成購買行為，快速提高商品銷量，同時也為企業降低了銷售成本，在競爭如此激烈的今天，這些都是商家們 樂於見成的，而對於銷售員來說，更是提高工作技能，獲得更同報酬的砝碼。
附註：銷售理財產品重點知識：
注重介紹理財收益，因為理財達人最注重收益率及資金安全。
人性是有弱點，得知客戶的渴求是什麼，從這點切入，容易產生共鳴，理財產品就好賣了。
做銷售是人與人之間溝通的過程,宗旨是動之以情,曉之以理，誘之以利。包括對客戶心理,產品專業知識,社會常識,表達能力,溝通能力的掌控運用。
銷售技巧
銷售技巧一：構建買方與賣方的關系
銷售技巧二：規劃推銷電話
銷售技巧三：提出正確的問題
銷售技巧四：商業頭腦
銷售技巧五：積極傾聽
銷售技巧六：提出有意義的解決方案
銷售技巧七：獲得承諾
銷售技巧八：管理自己的情緒
『肆』 如何銷售理財產品
要做好銷售就是首先要自己真正認為銷售出去的是好的東西，只有這樣你才能用最真誠的態度去介紹產品給客戶。
銷售技巧當然重要，但是銷售心態才是銷售最核心的東西。
『伍』 如何推銷理財產品
推銷技巧可以快速的引導消費者完成購買行為，快速提高商品銷量，同時也為企業降低了銷售成本，在競爭如此激烈的今天，這些都是商家們 樂於見成的，而對於導購員來說，更是提高工作技能，獲得更同報酬的砝碼。這里為大家簡單介紹一些推銷技巧，希望可以為大家提供一 些幫助。 1.顧客是可以創造的顧客只要一跨進你的店門，就意味著有銷售商品的可能，所以給他一個熱情的微笑，一句真誠的問候，相信這位顧客 很可能就變成了你的買客」了。所以公司要求門店對來店的顧客要提供「三個一」服務，即一句問候、一個微笑和一杯水服務。 2.決定推銷對象經常有時進店購買的不只一人，可能是一對夫婦或跟朋友、同事一起來。這時就必須先判定誰是購買的決定者。只要判斷 正確了，在接著的推銷就可起到事半功倍的效果。 3.過於熱情會趕走顧客當顧客剛進店在看商品，還沒有決定購買時，他們的心情都是比較膽怯的，對店員的行為也比較敏感。特別是一些 生疏的客人，如果對他過分積極的接待，可能會導致他的反感。此時不如給他一個相對寬松的環境，與之保持一定的距離，但要留意客人的舉 止，需要時再主動上前服務。 4.因人而異的推銷因每個顧客對商品的需求各有不同，所以在向顧客推薦商品時，必須先判斷顧客穿著的品位、風格、檔次等，然後再 推薦介紹。如果盲目地推薦只會造成顧客對你的不信賴。況且公司推崇的是「服務經營」，而不是「販賣銷售」的舊觀念，贏得客人的信賴才 是最重要的。 5.給顧客台階的推銷顧客一般都比較好面子，所以在推銷過程中，一定要顧及他們的自尊。在可能傷及顧客自尊的情況下要選擇合適的理 由，給他們台階下。這樣既能做成交易，又不傷及顧客。 6.幽默推銷法幽默是一種潤滑劑，它能夠緩和僵局，製造輕松的氣氛。即使在推銷上也不失是個好方法。在向客人推薦商品時，一句幽默 的話往往可以博得客人的開心，而放鬆防備的心理，最後達成交易。不過須注意幽默推銷時要懂得把握時機和推銷的對象。 7.讓對方說是的推銷法一個人說「是」越多，他被別人的意見和立場所「俘虜」的可能性就越大。比如有客人對我們的價格定位表示懷疑 ，那你就可以這樣對他說：「我們這邊的店租是不是比其他地方便宜很多呢？」對方肯定說是。然後你說：「那是不是我們的經營成本就會低 很多呢？」客人也會點點頭。接著你又說：「羊毛出在羊身上，那我們的價格肯定會比別人低，是吧！」相信通過這樣的一番交談，客人就能 理解了。不過交談的時候一定要注意麵帶微笑、心平氣和，而不是咄咄逼人，否則客人即使能接受你的觀點，也不能接受你的態度。推銷 技巧還有很多方面的內容，推銷人員要想全面的提高自己的業務能力，就要盡量讓自己變成一個雜家，我們不去力求做每個方面的專材，只要 能完成我們的推銷職責就是好的。
『陸』 凈值型理財產品購買技巧
購買凈值型理財產品主要有三點技巧：（1）購買多種凈值型理財產品，做好風險分散，不要把雞蛋放在同一個籃子里；（2）要學會查閱凈值型產品投資運作報告，了解相關操作信息；（3）關注業績報酬提取比例，做到能安穩承受風險，又不會出現太大損失的情況。
1、 凈值理財產品是一種開放式、無擔保的浮動收益理財產品，沒有預期收益和投資期限。凈值金融產品每周或每月開放，在開放期間可以購買和贖回。凈值金融產品的收入與產品的凈值相關。金融產品的凈值能夠准確、真實、及時地反映投資產品的價值。在進行投資和財務管理時，應特別注意這一點。購買後，可以根據產品的實際情況享受優惠或承擔風險。
2、 投資者在買賣凈值產品時主要看三個數據，即產品凈值、產品份額和單位凈值。這里的產品份額反映了產品的規模，單位凈值的變化反映了產品價值的變化趨勢，所以每個人都可以通過單位凈值來計算產品的實際回報。
3、 由於凈值型理財產品是不保本的，一般情況下，凈值型理財產品的操作是將資金做結構化處理後進行投資的，所以它可能投資兩三種債券，也可能是很多種債券，或者是投資另一個理財產品。對此，不同的債券所對應的風險等級也是有著不少的差異，所以相關凈值理財產品也有著不同。當然，最重要的是凈值型理財產品投資的債券種類越多，風險就越分散，安全性就越高，波動性也越低。
拓展資料：
理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行的產品，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類產品。銀保監會發布《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》，強化理財產品銷售流程管理，明確了理財產品銷售過程中的多項禁止性行為，以切實保護投資者的合法權益。辦法自2021年6月27日起施行。
『柒』 凈值型的理財產品是如何產生收益的
現在很多人都會利用自己手中的前來購買理財產品，畢竟購買理財產品是一個不錯的理財方法，通過購買理財產品，也可以讓自己獲得一筆不錯的收入。那麼而凈值型的理財產品，是怎麼產生收益的呢？
雖然並沒有預期的收益也沒有投資的期限，這種理財產品只是在每周或者是每個月進行開放，然後用戶在理財產品開放的時間里來進行相關的操作，這樣的話就能夠獲得相應的收益。凈值型理財產品一直是需要在固定的時間來進行發布就可以了，一般來說，單位時間越長收益就越大。
『捌』 手中有一個很好的理財產品，應該如何推廣
很多人在購買一些理財產品的時候，通常都覺得這樣的一個理財產品是十分具有前途的，而且它發展起來是比較容易。這個時候他們就需要對於這樣的一個理財產品進行推廣的作用，才能夠保障理財產品不會出現任何的問題。我們會發現如果這樣的一些理財產品能夠出現非常好的局面的話，也會讓我們感覺到是十分的有幫助的。那麼我們也感覺到，當我們自己手裡面有這樣的一些理財產品的時候進行推廣，我們就需要去選擇一定推廣的項目。
並且對於這樣的一些理財產品就是一個長期發展的過程，我們並不能通過一個短期就讓理財產品到達一定的利潤。這樣的話也不符合我們自己在發展這樣的理財產品的時候，我們自身出現一系列推廣的初衷。