理財經理如何做大客戶

❶ 怎樣做一名優秀的客戶理財經理

如何才能成為一名被用戶信賴的理財經理？
眾所周知，理財經理在理財產業鏈中扮演著極其重要的角色，想要客戶尤其是高凈值人群信任你，除了一定的專業度，對於理財經理的能力也有相對高的標准。如何才能成為一名被客戶信任的理財經理呢？你需要具備以下幾個能力！
對於風險的把控能力
大多數客戶對於理財產品都是相對陌生的，收益也好、風險也罷，他們都沒有一個比較清晰地認知。作為一名專業的理財經理，首先你要有把控風險的能力：通過迅速了解不同產品，明確每款產品的特點、風險以及如何為用戶進行資產配置，以幫助用戶做好財富管理。
對於市場的宏觀分析能力
理財環境變化莫測，作為普通用戶，對於金融市場的敏感度肯定是低於理財經理的。所以，想要成為一名被用戶信任的理財經理，還應具備對於金融市場的宏觀分析能力；當金融市場出現什麼情況，能根據大趨勢及時作出判斷，並在總的框架下對不同的產品進行微調，最大程度的維護好客戶的資產安全。
做一個會溝通的理財師
作為理財師，你先是一個會說話的溝通者，然後才是一個會賣產品的銷售者，想要贏取客戶信任，促成訂單成交率，這幾個溝通小技巧你可以借鑒一下：
①認真聆聽：當用戶發言時，要做到專心致志的傾聽，
②保持尊重：無論訂單成交與否，在溝通的過程中，理財師和客戶都是處於平等地位的，你既要尊重客戶，客戶也需要尊重你，如果出現對方不尊重你的情況，可做適當提醒；
③理性溝通：和用戶溝通時要保持理性，不要帶入自己的私人情緒和用戶發生不必要的爭執；
④保持耐心：當你闡述的內容中，出現客戶不能輕易理解的情況時，理財師要有耐心，用比較通俗的語句再做二次或多次說明，直至客戶理解為止。
保持鎮定
理財市場本就與資本市場銜接緊密，資本市場稍有變動，理財市場也會帶來相應變化。在面對市場變動時，作為用戶來說，可能會出現慌張、坐立不安的情況；但理財經理切記要時刻保持鎮定，畢竟在金融領域，你是客戶的導師，遇到意外情況，如果連你都不鎮定了，又如何讓用戶去信任你呢？理財師要做的就是靜下心來去思考出現這種情況可能會有哪些原因以及後續的解決方案有哪些，盡最大努力降低用戶損失。

❷ 銀行的個人理財經理如何挖掘客戶

可以使用專業的CRM客戶關系管理系統，你可以關注下8月8日由全球最佳中小企業CRM百會CRM精心打造的「百會CRM公開課」第三期，本期在線課程將針對投資理財行業客戶管理面臨的「三大痛點」，推出百會CRM投資理財行業解決方案。百會CRM行業解決方案首席講師郭朋富先生將結合其對於投資理財行業的獨到見解，直擊投資理財行業客戶資源管理、金融產品精準匹配、行業風險控制的「三大痛點」，准確分析問題及相應的解決途徑。CRM是銷售管理者和銷售團隊的必備工具，無論您的企業處在什麼行業，無論處於初創期還是發展期，都不要再錯過這次與CRM深入接觸的機會。即日起登陸百會官方網站就可以在線觀看往期課程回顧並報名參加此次百會CRM公開課。

❸ 高凈值客戶如何理財規劃 高凈值客戶有哪些理財方式

理財經理如何有效提高高凈值客戶服務？
金融環境變化多端，高凈值人群風險偏好迅速降低，如何做好高凈值客戶服務，成為理財師們的一大難題。今天這篇文章就和大家簡單分享幾個能有效提高高凈值客戶服務的方法，一起來看看吧！
了解高凈值人群的需求
想要做好高凈值人群的服務，首先得了解他們的實際需求是什麼。對於高凈值人群而言，在進行投資和財富管理的過程中，他們最需要的就是確保自己的財富是否能夠得到安全保障，他們中的大多數人更青睞於安全穩健的投資策略，希望通過相對穩定且具備安全感的投資，實現自己的資產保值。
作為理財師，通過和用戶的有效溝通，能夠快速了解到用戶需求，在為其做好財富管理的同時，一定要以維護好客戶的財產安全為首要前提，然後再從用戶的其他需求：如子女教育、創造更多財富的需求出發，不斷完善用戶的多樣化需求。
做好售前服務很關鍵
在我國的高凈值人群中，大多是白手起家的企業家，他們曾經經歷過艱難困苦的日子，深知想要做好企業的不易。所以，對於他們來說，做好理財服務的售前工作顯得格外重要。這就要求我們的理財師在和用戶溝通的過程中，要保持耐心，對於客戶的提問、不解都要給出詳細、專業的解答，在交流過程中，能做到真誠、專心的傾聽用戶的需求，並根據用戶的需求及時定製出合理的財富管理方案。
此外，在進行財富管理的過程中，理財師尤其需要注意的一點就是一定要根據客戶的真實情況、風險承受能力和投資需求去進行資產配置，而不能為了完成業績，向用戶推薦並不匹配的產品。
貼心的售後服務同樣必不可少
作為理財經理，想要真正服務好高凈值人群，除了必要的售前服務，貼心的售後服務同樣必不可少。即便客戶已經完成產品購買了，但是在產品並未完全退出清盤之前，理財經理還是應當持續跟蹤客戶所投資產，及時了解該資產的經營運行情況、當下的行業政策變化等，並將自己了解到的信息同步給用戶，為後續的客戶維護和更多產品成交打下堅實基礎。
選擇正規的金融機構進行合作
在各種理財平台延期兌付和跑路的情況下，客戶選擇你作為其財富管理的規劃者，作為理財經理來說，你的身上除了肩負著客戶對你的信任，還有確保客戶資產安全的責任，這就要求理財經理在選擇合作的平台或機構時，一定要選擇有監管部門批准頒發牌照的正規優質的平台或機構，最大程度的減少用戶損失，保障其財產利益。

❹ 剛上任銀行理財經理 該怎麼開展工作 知乎

要熟悉自己的業務范圍，以及掌握幾個主要的銀行理財產品。
一，現在的理財經理，特別是剛上任的理財經理，在銀行銷售業績的壓力下，已接近於產品銷售員，只懂得簡單的不斷給推銷業績所需的產品，而非根據客戶的實際理財規劃需求而為客戶量身定製的理財產品搭配。我們應該如何在現有的業績壓力下完成業績並做好客戶合理的理財規劃方案。我們需要具備哪些技能，首先，需具備專業的知識和產品了解。其次，知識的充實和各類證書的考取。建議考取證書的順序：銀行從業資格證（綜合+理財）->保險銷售資格證->證券從業資格證（至少把基金給考下來，才能合規的銷售基金）->AFP->CFP->CPB。
二，作為理財經理，一進入招行就會有分配好的客戶，當然也存在戶好戶差的資源分配問題，但共同點是每個理財經理的客戶都多到沒法挨個聯系。遠離金融銷售的人可能很難理解這個優勢，這么說吧，大部分證券公司、私募、信託、財富公司、小銀行，甚至是外資銀行都要理財經理自己拓客，分戶很少甚至沒有。無論在什麼金融機構做理財經理（財富顧問、投顧同理），都是靠客戶吃飯的，因此單客戶資源這一點就足以壓垮一個理財經理。
三，在招行兩年，理財、保險、證券投資公私募、股權類私募、信託、黃金等等都學過賣過，這么說可能不形象，舉個栗子，我同學在某外資行已經到主管級別，卻並不知道信託是什麼，當然我不清楚這是不是普遍現象。基本上除了不能直接炒股，招行還是很萬能的。
四，理財經理平常參加的會議80%以上和專業無關，即使是產品培訓，也只是簡單了解封閉期、產品經理、歷史業績、申購贖回費用、投向、封閉期等等，這里說的「了解」可能就是真的每項僅僅幾句話而已，可以濃縮在100字以內簡訊里群發客戶。這兩年市場並不好，15年股市大跌、16年資產荒，在這個背景下，產品和任務，當然還有意義缺失的很多會議也多到讓每個理財經理無暇多了解產品，便開始轉發軟文、簡訊、之後達成銷售，可以說理財經理面對眾多的產品是相當麻木的。作為客戶，問理財經理某產品好不好並沒有意義，因為賣東西的人肯定要說貨好，但事實上他們真的不知道，他們比客戶多的可能僅是一張歷史業績表，而投資屆有句行話：歷史業績不代表未來預期，慚愧。

❺ 作為理財師，如何更快取得新客戶的信任

想要獲取客戶信任，理財師應該怎麼做？

對於大部分理財師而言，想要服務好客戶，最關鍵的一步就是獲取客戶對你的信任，客戶只有信任你，才會和你達成合作，時間久了，甚至會為你推薦新用戶。為了幫助理財師們完成這一目標，今天就和大家分享兩個核心技巧。

鎖定你的目標客戶

要重視和每一位用戶的溝通過程，無論是有合作意向還是合作意向不清晰的客戶，每一次溝通的時候，都要做到有效溝通。

通過和用戶的有效溝通，你可以了解到他們的資產情況和、真實訴求以及他們的財務目標是什麼，從而判斷出他們是否是你需要的目標客戶，當鎖定好你的目標客戶之後，你就可以有針對性的根據目標用戶的情況去挖掘他們當下最緊急的需求，為其匹配最合適的產品。

在這一過程中，理財師們需要格外注意採用何種方式聯系客戶。大部分理財師前期聯系客戶時，可能會選擇打電話的方式，但是對於客戶而言，通過電話，客戶除了聽過你的聲音之外，其餘一概不知，所以，如果有條件的話，理財師最好還是採用線下面對面溝通的方式去聯系客戶。

通過面對面溝通，客戶對於你的形象、容貌以及專業度都能有個比較直觀的了解，隨著見面溝通次數的不斷增加，你和客戶之間的熟悉度與日俱增，慢慢的，客戶對你也會越來越信任，你所掌握到的客戶信息也就越多，能為其做出的財富規劃也就越接近客戶的真實訴求了。

建立客戶對你的信任

在鎖定了你的目標用戶之後，理財師要考慮的就是如何獲取客戶的信任了。

首先，要創造相互認識的機會，電話邀約客戶來公司或者找個咖啡廳，通過彼此間簡單的自我介紹，先認識對方；

其次，要讓客戶記住你：舉個例子，在和用戶的初期見面時，可以通過你的專業度或者你的貼心服務，加強用戶對你的好感，什麼方法對你而言有用，你就採用哪種方法，當然，採取的方式必須是正面且不能損害他人利益。

最後，在和客戶溝通的過程中，要保持合適的互動性，要給客戶留有一定的話語權，但是也不能只讓客戶一個人在那「唱獨角戲」，理財師需要適時地給出反饋，當客戶講的不對的時候，要及時更正；此外，關於市場動態和產品信息等，也要及時同步給客戶。

想要獲取客戶信任遠不是一朝一夕的事情，只有選對方法去堅持，日積月累後，總會看到結果。以上就是關於理財師如何獲取客戶信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完這篇文章後，也可以上Beta理財師APP看看，相信看完會給你帶來更多不一樣的感受！

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❻ 怎樣做一位出色的銀行理財經理

首先，你必須熟悉理財知識，才不至於忽悠自己，忽悠客戶。
其次，你必須具有職業修養，不會被任務左右你的理性判斷。
第三，你必須熟悉理財各種工具（產品），面對不同客戶你才能游刃有餘。
第四、你必須掌握必要的市場信息並具有自己的分析判斷能力。
第五、你必須有足夠的耐性和方法了解客戶的實際需要，才能做出客戶滿意的配置方案。
第六、從身邊的親戚朋友開始，拓展客戶，奠定基礎。同時通過內部客戶管理系統熟悉現有客戶，通過電話、簡訊、函件與客戶溝通，善於利用節日或其他特殊事件，加強與客戶溝通。
第七、在取得客戶信賴的基礎上，通過客戶轉介紹拓展新客戶。
第八、單位總會有任務落在自己頭上，要將任務和客戶需求對接好，不要把任務推給不需要的客戶，而需要的客戶又被忽略；要做到在合適的時間將合適的產品賣給合適的客戶，這樣既討好客戶，也討好上級。

❼ 理財師怎麼拓展渠道呢

老客戶轉介紹

人有都這樣一種心理，朋友介紹的總比自己聽說的更值得信賴，所以理財師可以通過維護好與老用戶之間的關系，讓其幫忙轉介紹，獲客的效率將會提高很多。

如何讓你的老客戶為你帶來新客戶呢？最便捷的方法就是和直接和你的客戶提，既然老用戶和你之間的關系還算不錯，說明客戶對於你們公司和你都是比較認可的，這時候你就可以讓老用戶幫忙介紹一些同樣對理財感興趣的朋友，當然買不買，理財經理不可做強制要求。

此外，公司舉辦活動的時候，理財師也可以邀請用戶的朋友一起參加，這樣登記名額的時候，你就能拿到新用戶的聯系方式，等到活動上有個正式的溝通之後，後面再做跟進也就容易了。

活動獲客

活動獲客可以分為公司舉辦或贊助的活動和同行活動，首先我們來說說公司活動獲客。

相較於老客戶轉介紹，藉助公司活動獲客也是一種相對有效的方法，且後期跟進也比較容易。如果是公司內部舉辦的活動，理財師則應該珍惜這樣的機會，瞄準目標人群後，就要「主動進攻」，如果能通過溝通讓用戶對你先產生興趣也是不錯的效果。

如果是公司贊助的活動，參加活動的用戶形形色色，即使達不到獲客目的，至少還能幫你擴大人脈圈，也是一次不錯的機會。

接下來再說說同行活動獲客，同行獲客也是一種比較有效的方式，理財師可以通過同行官網、假扮客戶等方式進到同行舉辦的活動中，以達到獲客目的。

沙龍獲客

什麼是舉辦沙龍獲客呢？簡單說就是指邀請公司講師對公司相關業務進行分享，比如理財投資等。為了獲得這樣的機會，理財師在平時參加活動的時候，就可以帶有目的的去認識舉辦一些舉辦高端活動的負責人，並通過贊助禮品等方式讓自己公司的講師有上台演講的機會，這樣帶來的獲客效果會比較好，而且後期也比較好跟進。

以上就是關於理財師獲客技巧的分享，希望對看到本文的理財師有所幫助。市場上對於理財師的需求永遠是不會間斷的，想要更好的提升自己，建議可以上Beta理財師官網看看，相信對於理財師們而言一定是有用的。

❽ 保險，金融理財銷售怎麼開發客戶

銀行美女鎮樓，不得不說漂亮的女生做金融有著得天獨厚的優勢！（有的話就好好利用，本文也不用看了，我相信你的資本已經做什麼行業都能賺錢了，嘿嘿。），如果沒有就認真看看下文吧！
做金融，首頁你要明白：客戶看中的是資金安全，收益倒還是其次，所以，你一定要特別強調資金安全才對，不把這件事說透徹，別想開單啦！！！
首先，給我們的客戶定位，以ABCD類來定位客戶：
A類：有錢有意向
B類：有錢無意向
C類：有意向沒錢
D類：沒錢沒意向
好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：
1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
1）學習他們的產品和話術；
2）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；
3）記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式；
4）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。
如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。
在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……
2、銀行咨詢的理財客戶：去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？
3、批發市場：搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。
4、上海拆遷戶有很多哦，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！
5、二手車市場：這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……
6、打電話：如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。
7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，呵呵，看到這條你開心嗎？
9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲哦，玩命干吧……
10、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。嘿嘿，台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。
如果在為理財客戶而發愁，不知道怎麼尋找客戶，那麼請關注此帳號，在接下來的幾天里，我將持續發表一些關於尋找理財客戶的文章，告訴你我這些年在金融界所遇到的人是如何從0做起，成為金融界的成功人士的！

❾ 作為客戶經理怎樣在理財產品內滿足客戶需求

首先你得了解其他銀行的理財產品，分析你的客戶所說的那個理財產品的缺點，收益高的風險就大，反正你就專挑那個理財產品的缺點說。然後再向你的客戶推薦你們銀行最新的收益高的理財產品，讓她覺得你們是老關系戶，不能因為百十塊錢的利益而不顧安全問題，還是放你們銀行放心。