巨人理財怎麼樣

Ⅰ P2P金磚平台詐騙平台現在怎麼樣了

P2P金磚平台詐騙
爆料稱金磚控股集團涉嫌非法集資 實際控制人或身陷多起借貸糾紛

《爆料稱金磚控股集團涉嫌非法集資 實際控制人或身陷多起借貸糾紛》 精選一

核心提示

5家注冊在不同地域的企業，卻長期在同一網貸平台金盈所上高頻率借款。更令人匪夷所思的是，經過多方調查發現這5家借款企業都與借款平台母公司存在疑似關聯關系。

日前，一篇標題為「小心跑路!金磚控股集團又一龐氏騙局 投資人資金安全毫無保障」的帖子引起《投資有道》雜志記者的注意。

爆料者稱：

金磚控股集團旗下的三個品牌，包括金磚財行、金盈所(北京金磚財富資產管理有限公司)，銀磚控股。三個品牌為金磚財行做線下客戶P2P理財，金盈所做線上P2P，兩家就是線上及線下的關系，每個月的盈利大致在2.1億左右。而借款企業多為他們自己的公司(自融)，其中包括廣州仲林貿易，寧波科泉物資，青舟實業，上訴企業多債務纏身，並涉及多宗的銀行訴訟，且有失信記錄。集團實際控制人為鄭永華，執行董事長林長茂，而這兩位，在福建、上海，及其他各地，均有多宗銀行借貸訴訟，融來的資金通過自融的公司進入實際控制人的私人賬戶。

這是蓄意抹黑，還是良心預警?需要特別提醒的是，金磚控股集團旗下品牌金磚財行是某知名財經欄目的獨家冠名企業。

帶著懷疑的態度，《投資有道》雜志記者展開了一系列的調查。

根據上述爆料信息，記者很快找到了金磚控股集團（全稱為北京金磚國際控股集團有限公司），根據金磚控股集團的官方網站顯示，該集團是一家聚合全產業鏈的綜合產業集團，總部位於上海陸家嘴金融中心。旗下共有金磚財行、金盈所和鼎融控股三個品牌，去年9月份，金磚控股集團發布公告稱，為適應行業發展，集團決定調整經營戰略，將鼎融控股並入集團旗下另一家子品牌金磚財行。

在一系列的調查後，記者發現疑似金磚控股集團自融通道金磚控股集團旗下P2P平台金盈所。

同一企業長期在金盈所高頻率借款

根據金盈所官方網站顯示，目前該平台主要有金寶利、金票據、金利盈三大系列標的產品。截止目前，金盈所累計成交額已超過12億，相比較而言，這樣的規模在行業內並不算高。

然而，《投資有道》雜志記者卻在這家小平台上發現了一些極不正常的現象。在金盈所已發布幾千個標的中，涉及到的借款企業卻少的可憐。而借款頻率最高的企業分別是蘇州涵川物資有限公司、武漢乾宏盛電力物資有限公司、杭州妙菡貿易有限公司、廣州仲林貿易有限公司。事實上，自2016年9月至今，這5家企業在金盈所平台上反復借款均多達上百次。

據《投資有道》雜志不完全統計，自2017年2月23日至3月16日，在不到一個月時間內，蘇州涵川在金盈所上至少有58次借款記錄，借款金額也超過1100萬。自3月7日至3月16日，僅僅10天的時間，杭州妙菡也分32次從金盈所借入640萬。

其餘3家借款企業的情況也和上述情況類似。

去年8月公布實施的《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》中就規定，同一法人或其他組織在同一網路借貸信息中介機構平台的借款余額上限不超過人民幣100萬元;同一法人或其他組織在不同網路借貸信息中介機構平台借款總余額不超過人民幣500萬元。顯然，上述兩家價款金額已經明顯超出了最高100萬元的規定。

那麼，這5家企業為何能夠長期在金盈所平台上借款呢？此外，這5家借款企業與金盈所是否存在不為人知的關系呢？

借款企業間關系「緊密」 與金磚控股集團也「十分親密」

記者查詢工商注冊信息得知，杭州妙菡注冊時間為2009年6月3日，股東為吳紹榮和魏海峰。而魏海峰同時也是上海一景實業有限公司法人代表和股東。巧合的是，金磚控股集團股東吳衍新也同時擔任上海一景實業有限公司的監事。

蘇州涵川的法人及控股股東為雷林金。巧合的是，福建省締鑫邦電力物資有限公司的股東也叫雷林金和魏海峰。

分別注冊在蘇州和杭州的兩家公司的股東，同時出現在同一家企業股東名單中，且這兩家企業還在同一網貸平台上借款，這未免太巧合了吧？難道這不應該引起廣大投資人的警惕。

很多人或許會質疑，中國人口這么多，同名同姓也很正常。那麼下面的巧合將會再一次發生。

還是根據工商注冊信息得知，廣州仲林的法人股東為李兵文。巧合的是，國梁實業（現名為國梁實業發展集團有限公司）法人也叫李兵文。

更巧合的是，上海力曄股份有限公司的副董事長也叫林兵文，而該公司的法人代表為徐文彪，監事為黃光華。最神奇的是金磚控股集團的全資子公司金磚（北京）國際環境工程有限公司的法人也叫徐文彪，監事也叫黃光華。

再來說說另一借款企業武漢乾宏盛，根據工商注冊信息顯示，該公司法人及股東為鄭福偉，監事為林強。更加巧合的是，上海力曄股份有限公司監事備案名單中也有一個叫林強的。

5家注冊於不同地域的企業，卻長期在金磚控股集團旗下網貸平台金盈所上高頻率借款本已不尋常。5家借款企業的法人代表、股東或者監事卻常常同名，此外，這5家借款企業與借款平台母公司金磚控股集團也存在疑似關聯關系。

這些還不能夠引起廣大投資人的警惕嗎?

金磚控股集團實際控制人鄭永華

根據工商注冊信息顯示，金磚控股集團成立於2015年4月16日，注冊資本金為1億，股東為郭政峰，吳衍新。在股權結構中並未發現鄭永華的身影。與此同時，在金磚控股集團官方網站上，也並未發現鄭永華的身影。

那麼，爆料人為何要聲稱鄭永華就是金磚控股集團的實際控制人呢？

就在這時一篇入駐搜狐公眾平台的作者撰寫的標題《金磚控股集團受邀參加2016陸家嘴論壇》消息引起記者的注意。

根據文章內容顯示：

2016年6月12日，金磚控股集團董事長鄭永華有幸受邀參加了當晚的專場論壇浦江夜話3，並發表主題為「綠色發展和普惠金融的中國戰略：路徑與政策」演講。

此外，根據金盈所官方網站2016年10月10日發布的新聞動態顯示：

2016年10月8日，在國慶假期後的第一天，金磚財行舉行了熱鬧、盛大、隆重的喬遷慶典。金磚控股集團副總裁、金磚財行CEO徐峰及金磚控股集團董事長鄭永華等高層領導共同為喬遷慶典剪綵。

一位金磚控股集團的市場人士也曾向記者證實鄭永華就是他們的老闆，實際控制人。

鄭永華身陷多起借款糾紛訴訟

在中文裁判網上，《投資有道》雜志發現了一份訴訟判決書「（2015）滬一中民六(商)初字第137號」《中國銀行股份有限公司上海市金山支行訴上海宏邁貿易有限公司金融借款合同糾紛一案一審民事判決書》，根據判決書顯示：

2015年6月24日，上海市第一中級人民法院受理原告中國銀行股份有限公司上海市金山支行訴被告上海宏邁貿易有限公司(以下簡稱宏邁公司)、被告鄭永華、被告鄭永傑、被告陳瑛及被告上海中強能源(集團)有限公司(以下簡稱中強公司)金融借款合同糾紛一案，於2015年10月20日公開開庭進行了審理。

另據浙江省寧波市中級人民法院民事判決書（2016）浙02民初527號顯示：

2016年4月26日，中國銀行股份有限公司北侖分行（以下簡稱中行北侖分行）為與被告寧波科泉物資供應有限公司（以下簡稱科泉公司）、啟東海天蜃景濱海生態園有限公司（以下簡稱海天公司）、上海中強能源（集團）有限公司（以下簡稱中強公司）、南通塘蘆港濱海生態園有限公司（以下簡稱塘蘆港公司）、鄭永華、黃春花金融借款合同糾紛一案向浙江省寧波市中級人民法院提起訴訟。

而上述兩份訴訟案件中的鄭永華就是金磚控股集團實際控制人嗎？會不會又是一次巧合罷了。

然而，《投資有道》雜志記者在金盈所官方網站上注意到3月15日金盈曾發布一款編號為「金商票2017S0296」理財產品，根據項目信息顯示杭州科泉物資有限公司是本次借款的承兌企業。

根據工商注冊信息顯示，杭州科泉物資有限公司是上海科泉物資有限公司全資子公司，而上海科泉物資有限公司股東就有上海中強能源（集團）有限公司。

綜合來看，上述兩起借貸糾紛案件中涉及到的鄭永華很有可能與金磚控股集團實際控制人鄭永華是同一人。

《爆料稱金磚控股集團涉嫌非法集資 實際控制人或身陷多起借貸糾紛》 精選二
國資在P2P領域是一個絕對敏感的話題，和平系、光大系問題不斷，華宇系也公開自我打臉，此前我們還曾深扒過負面不斷的中房系。而今天我們要說就是2016年以來頗為活躍的中商系。此前，據媒體統計，截止2016年年底，商業網點建設開發中心（以下簡稱中商中心）已經在P2P行業擁有了近10家子孫平台，勢力不小。

Ⅱ 使用網信理財如何做到安全保障

使用網信理財如何做到安全保障？

具體指的應該是如何判斷網信理財是否安全吧？針對網信理財，結合客觀資料和個人經驗，分析如下：
一、基本情況
網信理財之前叫第一P2P，現在的網站還用的是以前的老域名，在羊毛圈裡很火，用我們的話說就是年化收益一般，活動很多，綜合收益很高；投資者的圈裡好像不怎麼提及，不過不管怎麼說也是月成交量上億的大平台了。網信理財在2014年10月就完成首輪融資，同時還引入建設銀行子公司建銀國際等近十名十分強力的合夥人，不過不知道為什麼現在不怎麼提及了。
雖然網信的背景很牛，什麼先鋒支付居然可以避開銀行方面確認，只需平台支付密碼就可以從銀行卡中劃走資金，但是網信的運營策略我覺得是不恰當的，特別是紅包活動我覺得非常失策。作為投資人的我深知投資人的刁蠻，而且無邊的慾望是無法被填滿的，一個平台如果把活動常態化，投資人就會覺得這種獲取是理所應當的，進而平台活動的初衷就會被遺忘，就拿我接觸到的網信投友來說，有幾個是正兒八經在網信投資的，幾乎沒有，都是一群羊毛客（包括我），有毛就薅，沒毛就拉到。投資人一旦被養刁了，平台想往回走就難了，所以無論是加息活動還是送紅包活動一定要適可而止，不然活動一旦終止，它所帶來的負面效應是很難想像的。
二、風控
借款金額較大，借款時間中等，有拆標嫌疑，風險聚集度較高；
網信理財平台採取P2P+擔保的運營模式，目前於網信理財合作的擔保公司有17家，其中有8家擔保公司存在超額擔保，並且有3家是先鋒金融集團下屬公司，有自我擔保的嫌疑。 網信理財產品分為理財和基金理財，理財包括產融貸、車貸、房貸、應收貸、典當貸、租上租和其他類P2P投資，此類產品都由擔保公司提供擔保，借款人資訊披露較少，只顯示身份已稽核。
擔保公司：聯合創業擔保集團有限公司、上海鋒之行汽車金融資訊服務有限公司、北京匯源先鋒資本控股有限公司、北京京都天和投資咨詢有限公司、台州市銀鑫擔保有限公司、光合園林股份有限公司、山東聯合擔保投資有限公司、廣東先鋒物流投資咨詢有限公司、科創控股集團有限公司、中國融資租賃有限公司、上海峻屹商務咨詢有限公司、國泰天拓資產管理有限公司、鄭州盛典大河酒業股份有限公司、天津聯合創業投資擔保有限公司、北京聯合開元融資擔保有限公司、北京耀萊投資有限公司、長城盈華投資有限公司。
三、投資理財永遠需要注意資產的分配，不能所有的錢都賭在一個平台上。現在P2P平台魚龍混雜，個人經驗來看，選擇一個靠譜的平台的可以按如下的幾個步驟：
1.看平台的背景，包括是否屬於上市系、國資系、銀行系、風投系，注冊和實繳資本，平台的創始人團隊是否有較強的金融背景或者業內的大佬；多跟有經驗的投資人，比如到之家，貸友幫網貸記賬APP去問問大家的看法什麼的。
2.看平台的運營狀況，平台成立的時間越長越好，平台的成交規模越大越好，平台的注冊使用者數量越多越好，平台的日均訪問IP越多越好（可以通過ALEXA查詢）。
3.看平台的風控情況，是否採用了第三方支付託管或者更好的銀行存管，是否有小貸公司和擔保公司合作（擔保公司最好是融資性擔保公司），是否有風險准備金和資金是否採用存管。
4.看平台的使用者體驗，看官網的使用者體驗，是否有WAP網站，是否有APP，以及這些產品的體驗怎麼樣。一個用心的平台一定會花費成本做好這些。
5.看平台的業內口碑，有的平台經常被投資人曝光各種假資料或者欺騙使用者的行為，有這些行為的平台要注意。

使用華夏融創的天天理財APPAPP如何做到安全保障？

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如何做好2015軋鋼安全保障措施

指導思想和奮斗目標：請看你私信里
(一)指導思想：
以港陸公司1#檔案精神為指導，堅持「安全第一、預防為主、綜合治理」的方針，牢固樹立以人為本、安全發展、事故可防、可控理念，以安全生產法為基礎的職業健康安全管理體系和冶金企業安全標准化標准不斷完善，以「關愛生命、關注安全」為主旨的安全文化建設不斷深入，以強化安全生產主體責任為重點，以事故預防為主攻方向，以規范生產經營秩序為重要保障，加強責任落實和監督管理，加強風險超前管理，加大安全生產投入，減少職業危害，有效防範和遏制事故，促進安全生產狀況持續穩定好轉，為廠部各項工作穩步發展提供安全保障。
(二)奮斗目標:(兩個確保、三個提升、四個下降)
兩個確保：確保不發生工亡事故、確保不突破公司下達我廠的年度安全生產各項控制指標。
三個提升：力爭安全監督管理水平、車間自主管理水平、從業人員安全技能、素質進一步提升。
四個下降：事故起數、傷害級別、隱患排查數額、人員「三違」同比下降。
a.杜絕人身死亡事故、輕傷事故(微傷≤兩起)和重大機械、裝置、火災、交通事故;
b.安全管理人員、特種作業人員持有效證件上崗率100%;使用的特種裝置檢驗檢測率100%;
c.新工安全教育培訓率100%、崗員工安全教育培訓率98%、及格率95%;
d.職業病控制在人員總數的0.5‰以內，隱患治理完成率98%;
三、主要任務：

出國留學前該如何做到個人的安全保障

獨自在外生活，肯定會有一些之前在自己家裡從沒注意過但是非常重要的事情，電源、燃氣、門窗等等一些細節因為很容易被遺忘所以更應該注意，養成出門前、睡覺前檢查這些地方的習慣，不給自己留下安全隱患。
對於剛剛抵達國外的新生，建議最好選擇住在學校宿舍。如果要租房記得不選擇偏遠地方，詳細了解合同條款，謹慎選擇房東和合租人。

巨人理財資料安全保障等級如何？

聽說用的和銀行級別相同餓資料安全保障體系，通過安全部資訊系統安全等級保護二級認證，應該比較有安全

網信理財如何才能保證安全？

你好！

我和樓上觀點基本一致。

• 網信理財所有資金都是第三方監管，也就是收央行監管。

• 整個流程可靠，真實。

• 另外投資人提現只能將資金轉入與本人實名認證資訊一致的銀行卡內，杜絕他人冒充提現的可能性。

• 新使用者注冊填寫邀請碼FJC648，收益增加0.5%

• 謝謝大家。望採納！

網上這種理財有安全保障嗎？

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聚有錢理財有安全保障嗎

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如何做好大資料安全保障 中國網安

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叮咚錢包理財可靠么，安全保障性如何？

好不好下個月就有答案了，只有用過了才知道好不好