甄別客戶如何證明自己從事理財

⑴ 如何做好一名理財規劃師怎樣幫助客戶實現財務自由和安全

隨著理財概念的不斷普及，越來越多的家庭開始把自己的閑置資金用於理財。作為一名理財師，你會如何幫助客戶做好理財呢？首先要全面了解用戶的財務現狀、財務目標，然後再分析用戶所能承受的財務風險，再去選擇其所能承受風險能力的產品。

一、理清用戶的財務現狀
用戶有多少錢？具體的資產分布情況？今年賺了多少錢？又花了多少錢？有沒有負債？負債還剩多少？等了解清楚用戶的財務現狀後，再根據用戶的風險承受能力去做合適的產品推薦。
明確客戶的目標和需求
人生階段的不同，所帶來的人生目標和支出需求也各不相同。以有子女的家庭為例，常見的支出就有：子女的教育費用、改善生活質量的費用、退休後的費用等確定性費用，部分家庭可能還有贍養父母、創業資金等支出需求。
只有當用戶根據自己的實際情況，詳細列出自己的財務目標之後，可以清晰看到現有財務狀況和財務目標之間的差距，進而讓用戶的財務規劃具備合理性和可行性。
二、為客戶進行理財規劃
理財規劃的目的是在明確客戶的目標後，通過規劃客戶的現有資源和未來的資源，幫助用戶實現人生不同階段的需求，從而實現其一生收支的平衡。
第一個方法是現金流規劃
為了幫助大家更好的理解，我們先把家庭財富比作一個蓄水池，想要蓄水池有一定的池水積累，就必須要有一定的水源，放在我們的家庭財富中，這個蓄水池就是我們的收入來源。當然，除了有一定的收入來源，還要有一定的正常、可控的開支，相當於我們蓄水池的出水口。
理財師幫助用戶做現金流規劃的目的就是將原來過多的支出減少至一定范疇，幫助用戶的支出變得合理化。這樣說就好比我們池塘里的水，只有降低流入過程中的損耗，才能保證有更多的新水進入池塘里。削減支出後，我們以往的消費方式肯定會產生一定影響，初始階段可能會產生不適感，因此，我們建議用戶可以通過開通自動轉存、基金定投等自動功能，達到一個可以讓人慢慢適應的過程。
第二個方法是資產規劃
資產規劃的目的是對存量資產進行盤活、不斷優化資產結構。在客戶的風險承受能力與理財產品風險等級相匹配的前提下，將原來低收益的銀行理財替換成更高收益的理財產品等，同時，不斷調整和增加投資性資產的比例，提高理財型收入的比例，如利息、房屋租金等，不斷累積財富池，達到錢生錢的目的。

⑵ 理財師了解客戶的方法有哪些

一、開戶資料

開戶，通常是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。

在填寫開戶資料時，理財師可以獲得客戶姓名、性別、證件信息、出生日期、聯系地址、電話號碼等最基礎的信息，還可以協助客戶填寫一份類似《客戶信息採集表》，在內容設計上，可以涵蓋學歷、就業情況、個人興趣愛好，以及婚姻狀況、子女情況等，輔助收集客戶信息。

一般情況下在開戶時，客戶比較容易接受填寫和提供相關的信息（尤其作為開戶流程的組成部分）,這時理財師不應該急於完成開戶和理財產品的推薦，而應該把重點放在面前的客戶了解和與其關系建立上；否則，之後許多重要信息的採集會加倍困難，也會引起客戶多慮。

二、調查問卷

通過問卷獲得客戶對投資風險的態度，以及其過往投資情況、資產現狀和對未來的預期。當然，調查問卷也包括一些測試類問卷，都起到收集信息、了解客戶、明確其需求的作用。

調查問卷工具的使用，其優勢包括：簡便易行，有的放矢、有針對性採集信息，容易量化，客戶接受度高；調査問卷使用主要難點是問卷問題的設計需要精確科學，否則容易誤導客戶；客戶有時不願意填寫或不認真填寫。

三、面談溝通

在面對面接觸中，理財師的儀表、肢體和溝通言辭對溝通效果和了解、收集客戶信息至關重要。

第一，理財師在見面客戶前要有所准備，准備工作包括面談的主要內容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等；除此之外，安排好自己的工作計劃、時間，不得遲到或讓客戶久候。

第二，在面談中理財師言談舉止應符合相關商務和服務禮儀標准要求，突出專業形象和真誠、親切、自然。取得客戶信賴是了解客戶、發展長期良好客戶關系的第一步。

第三，理財師應該掌握一些關鍵的溝通技巧，並能在接觸中熟練自然地加以運用，譬如提問、聆聽和肢體語言方面的技巧。

第四，要做好會面後的後續跟蹤工作，譬如電話或郵件致謝，即感謝客戶抽空來赴約；關懷、詢問面談中客戶提及的事情或問題，如小孩病癒情況、與家人休假旅遊玩得如何；還有面談中客戶提出、有待解答、解決的問題，要及時給予客戶回復。

四、電話溝通

優點是工作效率高、營銷成本低、計劃性強、方便易行；但是電話溝通不能面對面、對客戶周圍環境和其肢體語言都毫無所知；也正因為如此，電話溝通的流程、技巧就非常重要，譬如電話的頻率（不宜頻繁打電話給客戶）、電話溝通的時點（什麼時候打電話）和長短都有很大關系。

⑶ 金融行業怎麼跟蹤客戶

問題一：金融銷售如何尋找客戶？ 30分 找有錢人，你得知道哪兒有有錢人或者誰有這樣的資源。銀行的理財客戶，一些基金信託等的理財客戶。還有就是高端物業的業主，高檔車車主，高檔會所的，玩高爾夫的，企事業單位的等等找這樣的話單或者去找這樣的人。方法很多啦。

問題二：請問做為銷售要怎麼跟蹤客戶呢？ 10分 第一：學會做人，拉近與客戶的距離
銷售員每天都要與不同的客戶打交道，銷售員只有把與客戶的關系處理好了，才有機會向客戶推介你的產品，客戶才有可能接受你的產品。作為業務新手，第一件事情就是學會做人，不斷培養自己的情商，拉近與客戶的距離。
首先業務新手要做一個自信的人。在自己的心目中沒有什麼不可能，決不懷疑自己的公司，決不懷疑公司的產品，決不懷疑自己的能力，相信自己一定能夠征服客戶，客戶一定會對你另眼相看。當遭遇客戶剛開始時的一兩次冷眼或者不熱情的態度時，業務新手心裡要明白：這只是客戶還沒有或者不完全了解你之前的一種本能反應，沒有什麼大不了。千萬不要客戶一兩次的冷眼或者不熱情就懷疑自己能否在這里繼續干。如果有這種想法，那結果肯定是在這個客戶這里干不下去。
其次業務新手要做一個主動的人。天上不會掉餡餅，業務新手的命運掌握在自己的手中。客戶不理采你，你可以主動去推銷自己，關心他及他周邊的人，用你的真誠行動去感染他及他的家人，如每次拜訪為他或者他家人捎點小禮品等等；客戶不告訴你的市場情況，你可以主動去問客戶一些情況；市場的真實情況，你可以主動自己深入到客戶市場一線，親自去了解市場情況；客戶沒有告訴你他的基本情況，你可以主動地通過其他一些間接手段去了解。
再次業務新手要做一個能吃苦的人。很多客戶不認可剛從學校畢業的新手，很大一部分原因是懷疑業務新手不能吃苦。業務新手如果沒有吃苦的精神，是不可能獲得客戶的認可的。因為做銷售，業務新手相對沒有太多的經驗，沒有太多的關系隱虧網，沒有太多的老本吃，唯獨的方法是比別人拜訪客戶的時間更長，比別人拜訪的客戶更多，比別人拜訪客戶的頻率更高，也就是說比別人吃更多的苦。只有這樣，個人的業績才能提高，個人的銷售能力才能提升，才有可能得到客戶的認可。
接著業務新手要做一個可信的人。業務新手除了自信、主動、吃苦還不夠，還必須使自己成為一個值得客戶信賴的人。業務新手應該嚴格遵守廠家的職業規范和作業制度，堅決不做任何有損客戶與廠家利益的事情，公私分明。同時業務新手還要有誠信，不能做到的事情堅決不承諾，承諾的事情堅決做到。只有這樣，才能使客戶依賴你，才有可能獲取客戶最大的支持與配合。
最後業務新手還要做一個好學的人。一是業務新手要養成「多問」的習慣。業務新手既不要形成「自己什麼都懂，而客戶什麼都不懂，客戶不如自己」而不值得去問，也不要有「問多了，怕客戶嘲笑自己愚笨」而怕去問。二是業務新手要養成「多聽」的習慣。傾聽，可以使你變得更聰明，更能受到對方的尊重。
第二：從簡單做起，讓客戶不要小瞧你
很多剛從學校畢業的業務新手，一下市場，就想管理多大多大的區域，就想做多好多好的銷售業績。業務新手有這些想法固然是好事情。由於受社會經驗、專業知識、銷售技能等因素的制約，業務新手要馬上單獨運作和管理好一個縣級或者市級市場甚至更大區域的市場，難度很大。業務新手剛剛接手業務時，只有從簡單做起，從容易做起，做點成績出來，不讓客戶小瞧你。
1、從最小的區域市場單元做起。業務新手開始管理的區域不應過大，每個行業、每個廠家都有自己最小的區域市場單元，如快速消費品的最小區域市場單元可能是一條街、一個社區，飼料產品的最小區域市場是一個村、一個庄，業務新手可以選擇從廠家最小的區域市場單元做起。選擇從最小的區域市場單元做起，對業務新手的成長及業績的提升有好處。一則管理區域小，業務新燃攜薯手市場拓展與市場管理的目標與思路比較明確，知道應該去做什麼，應該怎麼做；二則管理區域小，相對更容易操作，操作成功的機會要大些；三是便於業務新手......>>

問題三：外貿 怎麼跟蹤客戶 給客戶解釋清楚當時貨物出問題的原因，提出解決方案，打消客戶關於產品質量的顧慮。有新產品上線，或皮者者價格下調，節假日的時候給客戶發郵件，發SKYPE聊天，拉近客戶的距離，標明你確實很重視他這個客戶。

問題四：我是一名銷售新手，應該怎樣和陌生的客戶交談？溝通？跟蹤？ 5分 銷售是一個知識范圍很廣的范圍，沒有固定模式。首先要做到的是對自己產品知識的了如指掌。二是對競爭對手和產品的了解。這樣你有了跟客戶交流的根基。銷售當中除了說到自己的產品外要多了解客戶的喜好，談更多的題外話，拉近客戶的距離。取得客戶的信任。跟蹤客戶就是講究時間和內容了，不要一打電話就說，你考慮得怎麼樣了，對我產品感興趣不。在節假日發信問候是必不可少的。。銷售也要講天分，但首先要自信。

問題五：金融行業都有哪些崗位，崗位職責又是什麼 融資專員
1、尋找合適的銀行，與銀行商談並提供最佳融資方案和融資條件，能與銀行很好的溝通、協調、解決問題。
2、合理進行資金分析和調配，內部融資安排。
3、負責銀行費用收支和審核工作。
投融資項目經理
1、參與項目談判，組織項目(融資、並購、上市)的協調與執行;
2、積極尋求項目資源，負責項目進展情況的跟蹤與聯絡，制定項目可行性報告;協助起草與項目相關的報送審批文件，並負責具體辦理審批手續;
3、挖掘和引導客戶需求，通過對客戶高層的公關談判，引導客戶接受我公司的服務模式和理念。
外匯交易員
外匯市場研究分析，外匯買賣及匯率、利率相關衍生產品交易業務
理財營銷經歷員
1.設計理財產品;
2.根據客戶要求為其設計理財方案，辦理理財業務;
3.開拓新客戶
信用分析與審查員
對重點行業或特定主體的信用狀況進行跟蹤分析評估，撰寫信用分析報告，提交投資池調整意見
債券交易員
債券投資、詢價及交易業務
產品研發員
1、對小企業中心總經理負責;
2、調研中小企業業務市場狀況、客戶需求，探索、制定、合理調整中小企業產品研發方向;
3、提出產品開發要求，並牽頭各相關部門進行中小企業產品與服務的開發、管理和後評價;
4、編制中小企業融資產品培訓教材及相關培訓工作，部署新產品的銷售渠道及上市管理等。
保險業務員
1、規劃全行保險代理業務發展方向和具體工作計劃;
2、制定、完善全行保險代理業務管理制度並監督落實;
3、負責指導、審批和監控分行保險代理業務;
4、統計、分析全行保險代理業務數據，提出業務對策;
5、開展與其他保險公司合作的業務。
銀行保險客戶經理
1、銀行保險銷售培訓、輔導和業務推動;
2、銀行網點合作關系維護和銷售支持;
3、銀行保險客戶的售後服務。
授信制度管理員
根據國家經濟金融政策及我行業務發展與管理要求，負責起草公司授信管理辦法並參與組織實施。
授信業務管理員
1.監控分析全行公司授信業務運作及管理狀況，提出管理建議，為管理層提供決策支持;
2.監控檢查各區域中心和分行的規章制度執行情況，參與授信條線專業人員任職資格和管理。
授信審查員
1.對分行超許可權授信業務進行盡職審查，全面揭示授信業務的主要風險，獨立提出審查意見;
2.根據內部分工，對有關行業進行跟蹤分析並提出相應授信政策，對相關分行的授信業務運行和管理工作進行監控、分析和指導。
資金營運部助理交易員
1.從事人民幣資金交易、債券交易和金融衍生產品交易及其它相關業務;
2.跟蹤金融市場行情信息，分析金融市場發展變化趨勢，提出階段 *** 易業務操作建議;
3.維護客戶關系，收集客戶信息，提出對客戶授信的建議。
業務數據分析員
主要負責相關金融數據的統計分析與資料庫管理。
投資清算員
負責投資管理部資金管理、業務核算、交易清算
機構規劃員
負責全系統機構籌建調研、可行性分析、機構籌建規劃設計等。
風險控制員
負責投資管理部一切經營活動全過程的風險監督、管理和控制。
權益類投資經理
組織制定權益類投資計劃、投資策略、投資計劃和投資配置組合方案並負責落實實施。
債券投資經理
組織制定債券投資計劃、債券投資策略、投資計劃和投資配置組合方案並落實實施。
債券銷售交易員
參與公司承銷項目在一級市場的發行銷售和二級市場的撮合交易、自營業務，負責銀行間債券市場的詢價、談判、交易業務，以及交易所債券市場的交易業務，協調各種資源開發並維護客戶。
股權融資業務客戶經理
從事金融產品銷售、機構投資者客戶......>>

問題六：新人如何在展會後進行客戶分類與跟蹤 外貿業務追求的是低投入、高效率。展會中能直接做成生意的一般是1%-3%,能達到5%就已經很好了，當然特殊行業的空缺產品達到50%也是可能的。要充分運用展會中所掌握的信息為自己創造最大的收益是很重要的。所以這里主要將的是展會後如何操作。咱們閑話不多說，直接來技巧吧前提：展會中必須做的工作 1，會後要建立客人管理檔案，把客人各信息詳細記錄。 2，詳細記錄展會中客人的表現，以方便後面跟進時有所側重 3，及時跟蹤一、展會後客人的分類方法 1，已簽合同、已合作過的客戶，這個需要展會現場跟進。督促訂單、發現問題、解決問題、履行合同，敲定新訂單等 2，有意向的客戶了解背景、落實客人問題、落實樣品、及時跟蹤樣品 3，對某個條款談不下來的客戶落實條件的具體問題，是否能做到；若做不到，能否用另外一個條件替代，以轉移客人的利潤空間；還要注意一些技巧性妥協價格的方法。爭取吸引住客人。 4，對要求發資料的客戶按他要求盡可能把詳細資料發給他，但是要請示你的manager以免流失大客戶或者大意把公司信息泄漏出去。 5，隨便看看的客戶參觀他的網站，尋求合作機會，最好定期回訪。二、各種客戶的特點去展會的客人大約有如下幾種： 1，百貨公司：量小，item多。 2，連鎖超市：量大，要求價格低，對工廠的要求比較高 3，品牌進口商：一般用cheap的東西作為參考價，要求品質高，價不是最高的，一般會進行認證，認證後就不容易丟失。如Gibson
4，批發商：關鍵是價格，品種不確定，買家不忠誠屬於見利忘義的，呵呵。Price is the key
5，貿易商：屬於炒貨的人，成交量小，要求不高，產品最好是新、奇、特的。購買的產品會經常換，下貨快。這一種要注意有些客戶訂單確認後反而會多出很多包裝、檢測之類的要求。 6，零售商：多通過網路詢價，對包裝有所要求，比較適合國內批發商 7，代理商：企業自己的品牌走到國外去的話，才會用到國外的代理商，這種也是未來的發展趨勢，現在較少。 8，系統集成客戶：要求技術實力比較強，對持續創新也是有很高要求的。若客人選定後，利潤還是很豐厚的。如國外汽車廠等 9，運營商：國外的大型運營商，類似與國內的電信、銀行、廣播、電視等，會注重創新能力，有時甚至會包掉整個工廠。三、展會後客戶的分級方法有大客戶是很好的廣告，因為大客戶已經系統、正規的整理了你的所有東西，所以要不遺餘力的推銷自己有的大客戶，以增加自己的信用。現在要說的是根據上面的信息劃分自己的客戶。 1， 重要緊急客戶一般情況肯定是盡自己所能的及時答復客戶。我要說的是一些要注意的情況。有些客戶會說急等著要價格或者他只能接受某個價位，否則怎樣怎樣，此時一定要堅持，要相信市場是多樣性的，你的價位一定有市場，供需肯定是平衡的。另外，還要注意80%的老產品做支持，20%的新樣每年都能推出，讓客戶知道你的研發能力。 2， 重要不緊急客戶這類客戶因為時間充足，很容易導致低效能，如中東、印巴客戶這些客戶要定期回訪。讓客戶相信你時刻准備為他服務。 3， 另外還有些不重要但緊急客戶等等，大家都知道怎麼處理，我不再廢話了。四、展會後客戶的篩選背景與評估。這個展會後最重要的，但是卻很容易被忽視。使用經驗甄別客戶，制定不通的策略。要區分他是真買家，還是打聽行情的，對待這類客戶的策略是：不要怕比價格，不一定要把全部價格報給他，要針對他選中產品中的一款價格報個最低價格，其他產品可以報老闆給你的外賣價格。最忌諱和客人假裝親密、尤其是中東客戶，他們是希望被別人尊重的。五、郵件跟蹤的技巧與方法 1，不能發給大老闆，他是不回復的。要給具體負責的人， 2，......>>

問題七：怎麼樣去找客戶 首先，作為一名業務人員，應當了解自己的特點。這包括自己公司主業，強項、特色，優勢，價格等等。我稱這個叫練內功。如果一名業務人員都不能很好的介紹自己企業的產品，介紹自己服務的特色，那麼你很難立刻在客戶那裡建立良好的印象。練內功是我對每一位做貿易的同仁所做的建議，也就是所謂的「必先利其器」。
其次，通過相關的搜索你可以找到你的同類公司和服務對象。建議大家做一個小的資料庫，包括客戶名稱，規格，價格，產品特色聯系方式都做一個記錄。當然，你通過yahoo等搜索引擎是可以達到的.有些人會說，客戶不多呀。沒關系，畢竟不是每家公司都有網站，每個業務都是上網的，現在就是在英國、美國不也是窮人一大片，業務人員自己盡可能的搜集自己相關的企業。曾經有一家德國公司要求業務每人每天打150個訪問電話並進行記錄、統計，目的是建立業務人員對市場的了解。
現在，你應當對自己所做的業務又有了進一步的認識，同時對你的銷售市場也有了一點感性認識，知道了哪些人是同行，哪些人在走貨或發出需求，中國的、外國的甚至也有幾個公司和聯系人了。這時，要做的工作是分析和比較。別人龔特點是什麼，自己的特點是什麼，價格有沒有優勢，劣勢是什麼，不足是什麼，價格為什麼比別人高，服務內容有什麼變化和多元的地方。大家不要小看這個比較工作，這也是再次的認識自己的產品，認識自己的特點，建立自己的信心。你如何說服客戶購買你的產品，那麼就要靠你自己對自己產品的認識和把握。准確、快速、簡捷地表達產品特色是業務人員必須做到和具備的能力。有些網友講，總有別人比我價格低，老外老要求降價。其實不論中國外國，所有買家都希望買到物美價廉的產品，否則也沒有一看打折，女士們就風沖過去的現象了。但是如果客人看到價低質次的話，他也不會購買，這也就是為什麼一些德國產品比中國同類價格高十倍也大有用戶的道理。大家還是願意在購買時選擇高質量的產品，盡管價格也高，但性價比更核算。所以，遇到這樣的客戶，業務人員就應該表明自己服務優勢了。當然，如果你仍不了解自己的服務，你也說不出個一、二、三，那就成了茶壺里煮餃子，有嘴倒不出來了。
下一步的工作就是開始找客戶了。首先建立一個自己的公司主頁，把企業介紹做上去，最好中、英文的。
進一步的工作是主動出擊。編寫一個簡短的介紹，包括企業特色，優勢運價等加上聯系方式，向先前統計過的潛在買家發一個電子郵件。並電話跟蹤。和他們進行聯系。通知你的存在，介紹你自己和企業，並明確表明你希望向他們銷售你的產品。要求大膽和禮貌，大大方方。應該說這一步要走出去，不要自己呆在家裡做熊貓睡懶覺。要感覺客戶，了解客戶，聆聽客戶，說服客戶。和客戶做朋友。
希望大家能夠發揮自己的特點，多交流、多學習、早出成績、多出成績！

問題八：金融行業有哪些創業門道？ 金融賬單同城速遞公司從數字上來說，我國保險、證券、銀行信用卡客戶的總數量將近三億人次，這些金融消費客戶大多數集中於城市，理論上來說，如果金融企業對客戶的消費、投資、轉賬等憑證需要全部及時書面通知的話，產生的賬單量十分驚人。另外，由於金融賬單在很多的時候涉及到客戶個人的財務、資金、消費趨向等等私密性內容，所以，這些賬單都必須密封並遞送到本人手中。現實中，已經發生過帳單或者催促繳款通知書遺失而引起糾紛的案例。這就說明，安全、快捷並人性化地遞送金融帳單是金融業服務內容細化的一個趨勢，其中自然也就蘊含著商業發展機會。在某種層面上來看，金融賬單類似於「有價單證」，所以，如果要開這樣一家公司，專業資質一定需要得到金融企業的認可，誠信為本和規范管理則是速遞公司能夠持續經營的保證。隨後要做的事情就是開拓市場了，在任意一家城市，都有為數眾多的金融企業，創業者需要跟他們接觸和磨合。同時，別忘記開辦這樣的速遞公司，創業者還有一項秘密武器：在遞送金融賬單的同時，可以將金融企業的新產品信息和服務信息一並遞送到客戶那裡，賬單因此有了人性化――這一點，是任何一家金融企業都在孜孜以求的事情。專業金融培訓公司從現在的證券、銀行和保險業的發展態勢來看，市場營銷、服務流程、員工思維、業務技能等等都需要「洗心革面」，方法之一就是善用培訓手段，引進培訓課程和講師隊伍。保險業內一家著名保險公司，曾經花費300萬美元購買美國的一個壽險教程，可見這樣的需求有多強烈。開辦一家專業的金融培訓公司，業務范圍有多大呢？金融財經知識不消說了，金融銷售、領導藝術、時間管理和計劃管理、有效溝通、團隊建設、新思維、營銷技巧、禮儀和形象等等課程，只要你專業，這些課程都是金融企業所需要的。這樣的專業金融公司面對的市場究竟有多大？簡單的數字可以說明問題：大大小小的銀行100多家，機構網點數以十萬計，員工總數數百萬人；保險公司加上保險中介公司100多家，機構網點數萬個，員工總數也是數百萬人；證券公司100多家，機構網點2000多個，員工人數數萬人；其他金融企業如期貨、基金、信託等同樣不在少數。更關鍵的是，在中國，如果你創立這樣一個專門服務於金融企業的培訓公司，你就是先行者，就最有可能創造出著名的「金融培訓」專業品牌。金融企業形象包裝公司長期以來，國內的金融企業對其專業形象的包裝和推廣工作顯得比較初級。以證券行業來說，在一個城市，證券機構網點位於繁華的商業區，而另外一個城市，網點則位於菜市場後面，使用的標牌尺寸大小、顏色燈光等也是各有「風采」。這是一個講究品牌競爭力的年代，如此包裝顯然已很不合時宜。據了解，目前國內金融企業對於自身的形象建設和推廣日益重視，也在進行不斷的創新和努力。例如某保險企業在國內推出的服務門店，其選址、裝修、陳設、服務人員的站位和語言等等，無一不嚴格按照公司的統一要求來做。但是，畢竟更多的金融企業在「統一」方面做得不到位，這也就為專業的金融企業形象包裝公司提供了商業機會。而目前在「吃」這些機會的，尚無專業的金融企業形象包裝公司。視覺系統、理念系統、行為系統、產品系統……如果你去留意，並去發掘，就能夠從中找到獨特的市場機會。保險偵探社「私家偵探」一詞，在很多時候被賦予了一點曖昧的色彩，似乎「私家偵探」乾的都是一些跟蹤盯梢以調查取證隱私的勾當。其實不然，在國外，偵探的業務范圍非常廣泛，通過合法的身份，專業偵探大展拳腳，保險偵探就是其中之一。保險偵探可以獨立或者協助保險公司和保險客戶開展工作，職能范圍包括保險標的物的......>>

問題九：銷售怎麼跟進一個項目? 首先要與客戶做好足夠的溝通，把握好需求。
然後要對自己的產品，要足夠的了解。
銷售中，要打動客戶。
銷售後，要做好售後服務。

問題十：金融行業，我想入行，希望懂行的朋友幫幫我 20分 我覺得以你目前的情況，還是應先提升自己，畢竟金融行業對知識程度要求較高，所以，先別急著做啥，先從基礎做起，然後發掘自己的長處，要對自己進行個合理規劃才好。祝你成功！

⑷ 理財平台都是如何操作的如何甄別正規靠譜的理財平台

一則“理財平台都是如何操作的？如何甄別正規靠譜的理財平台？“的問題，是受到了高度的關注，我來說下我的了解。下面說說詳細情況。

一.如何甄別正規平台

如何去甄別一個理財平台是否靠譜呢？我們主要是從規模，名氣角度去看是否靠譜。我們最好是挑選那些規模很大名氣也很大的這么一些理財公司，往往他們提供的服務也是比較好的，這樣子的理財公司他們也是非常的安全的。因為用的人非常的多，而一些不知名的小理財平台它是怎麼樣的，我們都無法保證，它的公司想用的人也少，它的穩定性也就會缺失。我們是用那種理財平台的話，錢塞進去了都不知道到時候會不會有被卷跑的可能性。

大家看完，記得點贊+加關注+收藏哦。

⑸ 如何辨別一款理財產品是銀行自己發行的還是代銷其他機構的

銀行銷售的理財產品，我們熟知的主要有自營類理財產品和代銷類理財產品兩種類型，其實還有一種叫做銀行託管理財產品。

以下著重分析一下銀行自營類理財和代銷類理財如何分辨。

「自營類」理財產品

銀行自己通過具備理財產品開發資質的獨立法人公司或者專業理財業務部門發行的理財產品，我們稱之為「自營類」理財產品。

銀行自營類理財產品安全性較高，因為以銀行自身信用作為背書，合規性有保障。

一般來講，銀行自營理財產品會有風險評級，風險由低到高劃分為R1-R5級，分別對應著保守、穩健、成長、進取、激進五個類型，投資者可以根據自己的投資偏好來選擇適合的理財產品。

自營理財產品辨別方法有以下幾種方式：

1、根據理財產品說明書來甄別。理財產品說明書中會有理財產品發行人或者產品管理人的信息，如果這些主體是銀行，那麼就屬於銀行自營理財產品。比如下邊這幾類，就都屬於銀行發行的自營理財產品，也很好分辨：

相對於「自營類」理財產品，「代銷類」理財產品並不是銀行自主發行，而是銀行代理銷售的，比如基金公司、信託公司、保險公司等發行的理財產品。而銀行只負責銷售收取傭金，並不參與這類理財產品的管理。

所以「代銷類」理財產品一旦售出，無論出現何種風險，責任歸發行機構和投資者承擔，與銀行無關，除非代銷銀行及其員工為了獲取高額傭金匯報在銷售過程中存在違規行為。

銀行「代銷類」理財產品如何辨別？

我們清楚了銀行「自營類」理財產品如何判斷，「代銷類」理財產品的辨別自然是手到擒來。

如果產品說明書發行主體顯示的是XX保險公司、XX基金公司或者XX投資公司的字樣，必然不是銀行發行的理財產品，屬於銀行代售；合同文本有非銀行的公章，也極有可能是銀行代售。

還有需要提醒大家的是，如果你不是激進型投資者，屬於偏保守的，建議不要投資「代銷類」理財，更不要相信保本保收益，收益率特別高的理財產品，因為高收益必然伴隨高風險。

總結

以上就是我個人對於銀行自營類理財和代銷類理財的區分方式。預期收益來講，銀行代銷類產品會明顯高於自營類產品，但是風險系數來講，銀行自營理財更為安全一些。

但是任何投資理財方式都是有風險的，我們應該根據自己的風險承受能力，謹慎、理性投資，獲取穩定的收益為主。