新手如何進軍金融界

㈠ 一個金融小白，能否闖盪金融界

金融小白，還是金融老手，都是可以闖盪金融界，只是不要負債投資就可以。

㈡ 怎樣進軍保險，證券，公募三大行業

（一）保險

1．九鼎集團

2015年6月，九鼎集團宣布將保險業務定位於長期戰略性業務板塊進行拓展，擬作為主要發起人籌建設立一家人壽保險公司，並為此成立專門的籌備工作組。同時聘任前太保集團董秘方林為公司副總經理、籌備工作組負責人。

2015年12月，經過披露，元立方研究員發現，這家擬籌建的壽險公司其實就是九信人壽，由九鼎集團與青海省國有資產投資管理有限公司、中化岩土(行情12.26 +0.74%,診股)等多家上市公司以及非上市公司共同發起設立，其中，九鼎集團出資2億元，擬持股比例20%，與青海國投並列第一大股東。

目前該公司尚未獲得中國保監會的籌建許可，但考慮到九信人壽的股東之一為青海國資委，且為青海第一家保險公司，業界人士普遍認為該公司獲批保險牌照的可能性較大。

2015年8月13日，國務院出台的《國務院關於加快發展現代保險服務業的若干意見》，為保險行業的發展提供了一個極為有利的政策環境。九鼎集團抓住了這一政策紅利，積極拓展保險領域業務。

在投資保險公司的同時，九鼎集團也同時發力保險中介，2015年8月14日，宣告以5000萬元收購中捷保險經紀股份有限公司100%股權，獲得保險經紀牌照。

在同一天，九鼎還宣布，全資子公司、PE業務主體昆吾九鼎將出借自有資金不超過2000萬元，參與發起設立眾惠財產相互保險總社。近期，該公司已經正式獲批開業。

在2015年8月的最後一天，九鼎集團緊接著又公布了一項重大的收購計劃：擬以現金支付的形式收購歐洲富通集團旗下的香港全資子公司富通保險（亞洲）有限公司全部8.44億股普通股份，交易價格為106.88億港元以及相應利息。

此次收購曾引來多個賣家競購，包括李澤楷旗下的富衛保險，及內地巨企復星國際等，但最終九鼎集團勝出。2016年12月2日，九鼎集團宣布已經完成了相關款項的支付。

收購的標的公司富通保險（亞洲）是香港領先的壽險公司，是香港最大的保險公司之一，在香港本土市場有一定的知名度和多元化的業務網路。主要經營壽險業務，公司旗下的控股子公司涵蓋了保險顧問、信託、財富管理等多個方面。

收購完成後，富通保險（亞洲）將成為九鼎投資(行情35.01 +0.40%,診股)正在構建的保險產業鏈中的關鍵一環。雙方將優勢互補，有機結合提高富通保險（亞洲）可持續的長期價值創造能力，並利用九鼎投資的資本實力保持充足的償付能力。

兩個月時間，就宣布斥資近百億布局保險業，九鼎集團對於保險業的熱情可見一斑。九鼎對於保險的定位非常明確，那就是融資。拿下保險公司牌照後，可以用從保險客戶手裡得來的資金做投資，部分險種也要求保險公司利用資金做投資（如投連險），這就給了公司一些資本運作的空間，可能這也是九鼎不惜耗費大量金錢與精力也要拿下富通香港保險的原因，不過從保險公司客戶手裡得來的比從銀行存款客戶手裡得來的資金成本要高，而九鼎的九信銀行遲遲未見落地，或面臨監管壓力。公募基金和證券公司客戶手裡的資金基本沒有自行運作的空間，因為現在部分公募基金給予客戶隨時贖回的權利，而證券公司客戶資金是存管在銀行的。

2．復星集團

雖然鬧得沸沸揚揚的民營銀行未能落實，但不得不說復星近年來離金融全牌照的距離越來越近。

元立方研究員發現，目前，復星超過三分之一的總資產來自保險業務，保險平台最大的優勢即在於，能源源不斷提供充沛的現金量。保險本身是一個很好的價值來源，同時又是優質的投資資金來源。

2007年開始，復星正式試水保險業。復星通過增資擴股的方式入股永安保險，而後通過增資擴股成為第二大股東，持股比例增加到19.93%。2011年，復星又與美國金融巨擘保德信共同發起設立復星保德信人壽保險有限公司，雙方各持股50%。

2012年，復星提出以保險為核心的戰略。復星力圖把集團打造成以保險為核心以及將發展保險業視為其投資能力對接長期優質資本的絕佳途徑的金融投資集團。

2012年12月，復星與世界銀行集團旗下公司在香港合資成立鼎睿再保險公司，佔比85%。

隨之而來，復星開始布局海外保險業務。2014年1月，復星又以10億歐元成功贏得葡萄牙最大保險集團80%股權，並於5月15日完成收購。隨著收購完成交割，復星的保險資產又大幅提升。

2014年12月31日，復星國際（復星集團）間接全資附屬公司宣布以4.33億美元的價格收購美國保險公司MIG。

MIG為一家於1985年在密歇根州成立的控股公司，它是一家專注細分市場的專業財險及保險管理服務公司。

2016年4月7日，復星旗下全資附屬公司Ironshore Inc.宣布收購Lexon Surety Group，LLC
及其關聯公司剩餘80%的股權，交割後Lexon將成為Ironshore全資子公司。

此次Ironshore全資收購Lexon也是復星保險版圖擴張的體現，是繼復星旗下鼎睿再保險收購加勒比財產保險NAGICO HoldinGS
Limited後，又一起加強產品協同型的收購。繼2013年的初始投資後，Ironshore於2014年持有Lexon
20%股權，Ironshore還通過附屬公司為Lexon的美國商業與合同擔保風險的新業務和續保業務，提供成數再保險支持以及代出單服務。

總部設在美國田納西州納什維爾市的Lexon是一家私有保險控股公司，也是美國第12大專業從事保證保險的承保商。Lexon的全國代理人與經紀人網路覆蓋美國49個州、華盛頓特區以及位於海外的美國資產。Lexon每年有1.35億美元的保費收入。

元立方研究員從「復星系」目前擁有保險公司的情況看來：既有根正苗紅的嫡系子公司，也有控股公司，還有參股公司；既有大陸境內保險公司，也有香港保險公司，還有海外保險公司；既有財險、壽險、特種險，還有再保險，基本上實現了保險全產業布局。

（二）證券

1．九鼎集團

2014年10月，九鼎投資宣布，公司已與天源證券有限公司各股東簽署協議，九鼎出資36，371.7萬元對天源證券進行增資，增資後九鼎將持有天源證券51%股權。而本次增資過後，天源證券股權結構則變為：九鼎投資控股51%、廣州證券持股39.43%、遼陽市財政投資管理中心持股5.86%、撫順市融達投資有限公司持股2.38%、唐山金海資產開發投資公司持股1.33%。此後，天源證券更名為九州證券，九鼎投資通過這次運作拿下了券商牌照。九州證券成為國內首家PE系券商。

目前，九州證券擬通過創新方式開展互聯網證券經營業務，元立方研究員了解得知，其計劃在3年內登陸新三板或A股資本市場，並力爭在3-5年內發展成為國內一流的證券公司。

根據證監會2016年1月最新數據顯示九州證券總注冊資本為87，934.15萬元，關於其股權結構，除同創九鼎控股85.76%外，九州證券還引入了中國石化(行情6.05 +1.85%,診股)14億元的投資，占股比10.98%。

九州證券屬於全牌照的綜合類證券公司，近期拓展至香港市場。九州證券目前已經獲得證券承銷與保薦、證券資產管理、融資融券、新三板做市、代銷金融產品等證券業務全牌照，有全資期貨子公司九州期貨、全資直投子公司青海九證投資管理有限公司、另類投資子公司九證資本投資有限公司，此外還持有九泰基金24%的股份。

九州證券的證券業務經營與九鼎集團現有資產管理業務可以相互補充、相互支持。

2．復星集團

早在2010年，復星集團旗下的興業投資就收購了德邦證券33%的股權。截止2017年一季度，德邦證券第一大股東上海興業投資發展有限公司的持股比例高達94.25%。2017年5月9日，德邦證券已啟動IPO的准備工作，並已於4月底完成輔導協議的簽署，其保薦機構則確定為海通證券(行情14.71 -0.27%,診股)。在證監局驗收完成後，德邦證券或最早有望於明年年中前正式提交IPO申請。

德邦證券的上市對於復星系而言並非臨時起意，而是已經考慮了較長一段時間。特別是風控指標新規出現後，券商對資本金的需求程度更大了，為了推動復星集團旗下證券資產的上市優化資產結構，擴大經營規模，這應該是復星之前研究和考慮了很久的事情。

繼控股德邦證券之後，復星加快步伐向證券行業進軍。2014年7月，復星完成對中國香港的恆利證券的收購，恆利證券改名復星恆利，復星集團擁有復星恆利100%的股權。復星希望未來以此為支點來對接「滬港通」，同時在香港開展差異化的資產管理業務。

恆利證券早在1995年成立，主要從事證券交易，亦可以就證券及機構融資提供意見，甚至提供資產管理服務。

目前，元立方研究員了解，復星恆利已擁有香港證監會頒發的1號牌照（證券交易），4號牌照（就證券提供意見），6號牌照（就機構融資提供意見）及9號牌照（提供資產管理）。近期還會申請期貨交易資格。恆利正在朝著全牌照的金融服務機構邁進。

（三）公募基金

1．九鼎集團

2014年4月，九鼎集團設立公募基金管理公司的申請獲得證監會受理。自此，國內第一家PE系公募基金——九泰基金管理有限公司登場。當時，此事在業內被視作是拉開了大資管時代私募「反攻」公募的序幕。

此次對外投資是九鼎打造綜合性資產管理機構的重要一步，實現了九鼎進軍公募基金管理領域，並獲准開展公募基金募集、銷售、特定客戶資產管理、資產管理等業務的目的。

在產品上，九鼎側重於開展公募基金業務；同時在團隊激勵上，九泰基金將建立股權激勵在內的符合行業特點的激勵體系；在九泰基金的獨立性方面，九鼎投資與九泰基金在辦公場地、信息系統、投研體系等方面完全隔離，建立了有效的內控制度安排，在架構設計上非常強調獨立性。九鼎投資一直致力於打造綜合性資產管理平台，開辟新的資產管理業務領域。

元立方研究員認為，股權投資基金和證券投資基金在本質上是相通的，都是通過管理人的投資能力為客戶創造價值，即通過挖掘公司的內在價值，使投資者可以分享企業成長收益，獲得財產性收入。PE機構進入公募基金業務領域，有利於更好地發揮現有的資源與能力。PE機構重視價值投資和長期投資，允許此類機構開展公募基金業務，對整個資產管理行業的健康發展都具有積極意義。

公募市場競爭主體的增多對整個行業是一件好事，相信會有越來越多具備相當客戶基礎、管理規模和良好管理業績的PE機構會進軍該行業。

2．復星集團

2012年2月，由德邦基金管理有限公司（復星全資旗下公司）發起的德邦創新資本有限責任公司獲批成立，這是中國證監會批準的專門從事特定客戶資產管理業務以及中國證監會許可的其他業務的專業化資產管理公司。

德邦創新資本通過向特定客戶發行投融資特定資產管理計劃，投向貨幣市場、實體經濟、基礎設施、住宅及商業辦公樓等房地產物業、資產支持證券、未上市公司股權、定向增發、股票、債券、期貨等，為特定客戶實現財富的保值增值。復星此次首次觸及公募基金業，也是復星集團布局金融業的一步重要舉措。

相比一些大型基金公司，次新基金公司在專戶新業務方面可能更容易起步。德邦基金瞄準專戶新業務突破口的背後，實際上是看中了復星集團在實業及投資方面的優勢資源。面對大型基金公司營銷壓力，次新基金公司可以尋求突破的方向不多，而去年新政不斷的專戶業務，有助於基金公司向現代財富管理機構轉型，或可成為其重要突圍途徑。

㈢ 學金融從哪裡入手

學習金融可以先從金融基礎知識入手，再按照以下：1、從基礎知識入手金融基礎知識是學習金融的鋪墊知識，金融的基礎知識主要包括：貨幣的產生、發展、貨幣的職能、貨幣制度、信用的形式、產生、擴張及信用工具、虛擬經濟和實體經濟、利息的計算方法、影響利率變化的因素、銀行、證券公司、商業銀行、保險公司等金融機構、貨幣政策、貨幣需求理論、通貨膨脹和通貨緊縮、貨幣市場、金融市場、資本市場、衍生金融工具、國際收支、金融監管、金融風險等等。2、從微觀金融入手金融學有其內在的學科體系，在學術界通常認為從微觀金融學到宏觀金融學，是一個不斷積累發展的過程，微觀金融學主要介紹具體的金融理論、金融產品等，屬於點的知識，而宏觀金融學則是微觀金融學涉及的宏觀問題的延伸，屬於面的知識，想要學金融，可以先從微觀金融學入手，積累了一定的微觀金融學基礎之後，再學習宏觀金融學。3、從金融科目入手學習金融還要了解金融專業本身學習的課程，金融專業涉及的科目包括：會計學、證券投資學、計量經濟學、公司金融、中央銀行學、金融統計分析、投資銀行學、國際結算、金融學、微觀經濟學、保險學、國際經濟學、金融中介學、宏觀經濟學、商業銀行經營學、市場營銷、金融法、資產評估、國際金融、金融工程學、金融市場學、項目評估、期貨與期權等

㈣ 如何成為金融精英

我想成為金融精英最好的辦法，還是讓自己能夠不斷地學習努力以後才可以成為這樣的精英。

㈤ 怎麼進入金融界

金融業其實門檻沒有大家想像得高，而且大多數崗位，對金融專業知識的要求也非常低。所以在金融企業你可以看到各種各樣專業畢業的學生，金融經濟，管理營銷，財務會計，數學統計，中文廣告，歷史哲學，IT化學……既然對專業的要求都沒有這么高，那麼對更專業的證書也沒有硬性要求，曾就職於某商行總行除了英語4級，啥證沒有，工作仍然較為出色。當然，如果你有證，尤其是含金量比較高德cfacpa等等，表明你有這個學習能力，具備了解決有一定專業性財經問題的能力。
2.題主你的問題，如果要做一下修改，建議改為如何轉行做金融。你不是應屆生，所以職業選擇會更多地受到之前工作經驗的束縛。社招的成本非常大，企業給社招人員定薪定級也會遠遠高於應屆生，所以你沒有金融從業經驗，招聘單位完全沒有花更多地錢聘你而不是大學生。
3.鑒於題主轉行的需求，給出的途徑如下：
A.如果你有牛逼爹，或者牛逼親戚，或者牛逼朋友，讓他們幫你轉行比你自己來轉要容易很多。
B.念書，再去讀一個金融方向MBA或者乾脆讀金融專業，都可以幫助你調整知識結構。更重要的是讓你具備了一些金融機構招聘的基本條件。念MBA還可以積累人脈，會有意想不到的收獲。
C.考證，這個題主提到了，CPA CFA等等高大上的證，對於進入一個裝逼的行業，還是有作用的。
D.從大機構的非核心崗位做起，比如信用卡銷售，外拓團隊，後台操作運營等等，這些崗位往往都是合同工，也就是外聘人員。在大平台鍛煉能力之後，往稍微小一點的平台跳槽，比較容易成為正式工。
E.到小的金融公司。題主如果對金融行業的限定不是那麼狹隘，應該知道除了銀行基金券商保險信託以外，還有很多的金融細分行業，比如擔保、三方支付、小貸，甚至一些私募基金等等。這些企業很多規模比較小，沒那麼裝逼也沒有太多的崗位能吸引金融大牛，而且專業上也相對差一點，可以作為進入金融行業的起點吧。
F.行業研究，在投資行業，比如券商的研究部門、基金公司的研究部門、PE\VC\天使投資機構等等，在投資前，都需要對投資的行業和公司有非常深的理解，這時候就需要在某個行業中紮根很深的人來提供專業支持，所以很多研究院或者投資人，都是非金融背景出生，這就叫復合型人才，這種人都是牛逼中的戰斗機。題主你確定你的工作狀態，能讓你成為這樣的人嗎？有時候是不是檢討一下自身會比較容易得到人生的答案？
G.互聯網金融使得金融這種原來高大上的行業，也有了草根化的可能，如果題主對自己自信，有勇氣面對市場的洗禮，歡迎你加入到這個行業來。
4.反對為了跳槽而跳槽，也反對因為沒有做好現有工作而跳槽，還反對對某個行業不了解而盲目轉行。如果不是你每個同事都覺得每天上班像上墳，你就要反思一下，自己是不是有問題。最有挑戰的工作，就是臨時性的工作，就有技術含量的工作，就是打雜。你如果圖安穩，請不要到金融行業，你會發現金融行業聚集了一大批優秀人才，他們工作跟拚命似的，但仍然有大部分人始終在底層混跡，這里人情味有時候更淡薄，你工作不夠出色面對的白眼會更直接，到時候也許你會在知乎上發帖子說你上班不是上墳，而是直接睡在墳墓里。
5.進入金融行業之後，最重要的是要會做人

㈥ 怎樣進金融行業工作

目前,我國的金融證書主要有:注冊證券分析師 金融從業資格考試(可能還處於實驗階段 目前就5000 多人參加過考試) 一般的金融分析師
高端的有 國際財務管理師(IFM) 和下面這5個 證書 下面的注冊會計師 不是國內的那種注冊會計師 含金量要高的多
CFA 和北美精算師資格(FSA資格) 屬於金融范疇 不過都很難考
以CFA 為例 不談花費 就說考試 並且 考試和教材為全英文 沒有半個漢字 IFM好些 就一門高級財務分析課程用英文考
CFA必須在7年類考過LEVEL 1.2.3 三個水平的考試 並且一年只能報 考一個階段 要授予CFA®執照，候選人必須：
1、按順序通過三級考試，
2、擁有至少三年被認可的在投資決策制定過程的專業工作經驗， 3、履行AIMR®會員資格的要求並且同時申請AIMR®會員資格，並在一個會員社區（如果會員社區在候選人工作區域的50英里（80公里 內）。 作為申請AIMR®會員資格的一部分，候選人必須：提供最近完成的保證表格；簽署並完成專業的操守聲明；簽署並同意遵守會員協議條款；嚴格遵守倫理和道德操守。
4、一旦候選人成為CFA®執照擁有人，他或她必須符合AIMR®的條件、要求、政策並遵守CFA®會員和AIMR®成員的規章制度，這些包括AIMR®組織的條例、規章制度、道德准則、職業行為以及與職業行為聯系的運作程序准則和其他條件、要求、政策和程序，這些有時會被制定和修改， 包括服從每年一次的專業操守聲明和支付AIMR®會員費。如果不能遵守AIMR®的條例、要求、政策、和程序將會導致懲罰性的制裁，包括延遲和撤回使用CFA®稱號的權利。

先決條件
CFA®計劃屬於研究生等級教育。在學習計劃中布置的閱讀教材和在CFA®考試中出現的問題適合個人准備「碩士」等級的課程學習。雖 然許多候選人是具備商科學校教育背景而進入這個計劃，其他的擁有文科教育背景。在注冊CFA®計劃時，沒有規定特別必備的學習課程， 但是候選人應該認識到在許多的主題范圍的布置的閱讀教材的水平要高於基礎的、介紹性的層次。

考試
要獲取CFA®執照要求的三個級別的考試每年一次在世界各地舉行。候選人必須依次通過這三個級別的考試，因為所有的三個級別的考 試是同時進行的，他每年只能參加某一級別的考試。沒有通過考試的候選人建議參加明年的同一級別的考試。第一級考試由多項選擇題 組成。第二級和第三級考試由短文和應用題組成。

基本准入要求

注冊CFA®計劃，候選人必須：
擁有本科或同等學歷。候選人必須在考試當年9月30日前獲得本科學歷來符合準入要求。比如，要參加2002年CFA®計劃，必須在2002年9月30日前獲取學歷。（如果候選人在考試當年不能在9月30日之前滿足學歷要求，他們的候選人資格將被取消，考試結果無效，不退還已交付的注冊及登記
費用，並且他們將必須再完成注冊來重新參加考試）
完成、簽署並且交回當年的注冊和登記表；
支付要求的費用；
完成、簽署並且交回專業操守調查和候選人責任聲明。
申請流程
得到CFA®計劃認可的候選人通過網上信用卡支付的形式，他們的申請將得到立即地處理。而通過信件郵寄付款的候選人，他們的處理時間將需要幾周。但候選人的付款被處理後，學習指南（考綱）將通過信件的形式郵寄給他。當您在合理的時間內沒有收到您的考綱，立即通知AIMR®。當申請被同意後，如果所有的准入條件都滿足的話，您會收到一份正式的接受函。
不完整的申請
每一份提交AIMR®的申請必須使用當年的注冊和登記表，包括所有要求的信息和全部的費用。提交不完整申請的候選人將會收到AIMR®的一份通知。申請必須在這份通知書寫日的30天內完成並且交至AIMR®，因此遺漏的信息或者項目應該通過全天候的郵寄來防止郵政服務 的延遲。在郵寄信息後的2周內，候選人應該與AIMR®核實考生的注冊情況。 如果注冊和登記表上的信息沒有清楚地或完整地填寫，職業操守調查和候選人責任聲明不完整或沒有簽署，應繳的費用沒有連同正確 的表格，申請將被認為是不完整的。而許多伴隨著不完整申請所帶來的問題同樣也妨礙了候選人電子提交他們的申請。一些典型的不完整
信息例如：（1）信用卡支付被拒絕或提交不完整的支付；（2）表格的教育部分不清楚或不完整；（3）沒有選擇考試地點；（4）表格沒 有附帶應付款；（5）提交錯誤的或者過期的表格；（6）缺少簽名。（注意：如果申請電子提交的話，不需要簽名）。 教科書
在考綱後附有指定教科書的訂購單。利用AIMR®網站的候選人服務部分，登記的候選人同樣能獲得考綱和其他相關的信息。在AIMR®網站上 同樣也有訂書單和學習大綱。教科書的費用不包括在注冊和登記費用里。教科書並不是通過AIMR®訂購。
CFA®學習組
雖然CFA®計劃本來是個人的學習過程，但是通過多種的渠道，小組學習也是可行的，包括AIMR®會員社區。許多CFA®候選人住所附近就會有學習小組活動。當距離阻礙了大型的學習組，候選人可以在當地聯合一個或幾個學習組來組織更大的學習活動。
成績公布
通過考試或者沒有通過考試都將公布。實際上的考試分數不會被公布。成績將通常在考試日後的90天內通過特快專遞發放。一份考試結果的只要將被公布給AIMR®會員、CFA®考試主辦人或其他人，但不會辨明候選人。所有考試小冊子、答題紙包括答案歸AIMR®所有，原版和復印版的都不會返還給候選人。
計算器規定
AIMR®在CFA®考試中嚴格執行計算器使用規定。根據在2002年候選人申請表中的必須理解和簽署的責任部分解釋道，只允許2種型號的計算器：德州儀器的BA II Plus或者惠普的Packard 12C。
候選人可以帶超過一隻的計算器進入考場，但只有以上列明的2種被允許。代理考點將被授權沒收不符合規定的計算器，在進入考場之前，所以可編程的計算器的記錄必須被清除。

IFM介紹

國際財務管理協會（International Financial Management Association，英文縮寫IFMA）是一家專業從事財務管理理論和應用研究、推動財務管理全球化、研究和推廣財務管理職業標準的全球性財經專業團體。其前身國際管理會計師協會（International Management Accountants Association）。IFMA秉承的一貫宗旨，即：推動財務管理全球化，研究和推廣全球適用的財務管理職業知識體系和認證標准，為各國培養現代企業管理所必需的財務管理、資本運作、企業決策、企業管理、專業理財、風險管理、投資決策等方面的中高級專業人才。

國際財務管理師"(International Finance Manager, IFM)是國際財經管理專業領域的一套職業資格認證體系，由國際財務管理協會(International Financial Management Association, IFMA)
創建並在全球推行。國際財務管理協會的使命是推動財務管理全球化。其通過研究和推廣全球適用
的財務管理職業知識體系和認證標准，為各國培養現代企業管理所必需的財務管理、資本運作、企業決策、企業管理、專業理財、風險管理、投資決策等方面的。
亞太經濟的迅猛發展使得亞太地區企業的財務管理活動日益國際化。這一
趨勢對該地區的財務管理人員提出了新的挑戰，要求他們不僅能夠
從事傳統的籌資、投資、收入和分配等管理，而且還能夠進行外匯風險管理、國際資本市場運作、國際投資、營運資本管理和國際納稅管
理等。針對亞太地區的實際情況，國際財務管理協會在為該地區設計IFM職業資格考試認證體系時，廣泛征詢了財經管理機構、僱主群體以及專業人員的需求，對其原有IFM資格體系進行了修改和調整，保證了該證書體系既體現出當今國際財經管理專業資格認證的國際水平，又符合亞太地區經濟社會發展的需求，具有高度的實用性和可操作性。
為提高中國財務管理人員的素質，加速中高級國際型財務管理人才的培養，滿足各類企業及機構的人才需求，2004年5月，經中華人民共和國勞動和社會保障部審核批准，IFM資格認證獲准進入中國(注冊號：勞引字[2004]001號)，這標志著國際財務管理協會與其中方合作單位可以合法地在華開展考試和發證活動，所頒發的IFM證書與國家職業資格證書具有同等的效力，並被納入國家職業資格證書統一管理體系。
IFM體系的科學性與實用性，以及對財務管理職業領域的促進作用得到了中國各行各業及企事業單位的廣泛認可。中國總會計師協會與國際財務管理協會2005年6月在京正式啟動了國際財務管理師(IFM)聯合認證，雙方共同組建了國際財務管理師(IFM)職業資格聯合認證委員會，負責對中國地區的考試成績合格者進行資格認證。優勢，價值
1. 為什麼要成為國際財務管理師(IFM)
對於財務從業者來講，獲得IFM認證表明持證人具備勝任現代財務管理工作所需的觀念、知識、經驗和技能。業界、僱主、客戶和同行都將IFM證書看作財務高管人員職業能力水平的象徵。
隨著中國成為WTO成員國，許多職業的就業標准開始國際化。一些外國教育培訓瞄準了中國市場，紛紛在中國開設考點，國際認證變得炙手可熱。大量的「洋」資格證書湧入中國，令中國的「考證族」應接不暇。一時間，職業資格認證考試掀起了一股「洋」流。國外的一些頂級行業的資格考試，如國際注冊會計師證書(ACCA)、CCNA(CISCO職業認證)、CCIE(國內互聯網專業證書)等國際認證，都受到就業者的普遍歡迎，而許多證書目前在國內獲得人數甚至不足百人。
考證對就業有用是毋庸置疑的。證書帶給人們的，除了是有關部門認定的權威性之外，更重要的是職業上的自信和安全感。同時，收入也有一定程度的增加。無疑，後者是人們對考證執著不已的關鍵所在。
據北京某信息技術公司的一項調查結果顯示，獲得一項認證，個人的薪金就能得到一定幅度的提高。以IT認證為例，大致情況如下：如果通過Oracle認證，薪金一般提高40-50%；如果通過微軟MCSE認證，薪金一般提高30-50%；如果通過微軟MCSD認證，薪金一般提高40-60%；如果通過Cisco認證，薪金一般提高50-60%。
薪金的提高同時也帶來了地位的提升。在北京工作的於先生就是如此。他原來是一家國企的辦公室主任，月薪4000元左右。但他不甘於平淡的工作，幾年前通過努力拿下了思科的網路維護認證。在此後的求職中，四五家跨國公司均向他發出邀請，許諾部門經理一職，還有公司標出的年薪達到30萬元。
正是於先生這樣的例子刺激著「考證一族」，促使著他們奔波在考證的路上，為一紙證書付出了大部分的業余時間和大量的金錢。因為大多數人相信，為證書付出的金錢和此後得到的回報是成正比的：英語四六級考試的報名費是幾十元，四六級就是最普遍的「入門證」；而要通過國際注冊會計師(ACCA)14門考試，則需要3萬元。雖然考證費用昂貴，但有優厚的薪資回報，人們覺得為此一擲千金也值。
那麼，目前都有哪些證書值得人們一擲千金呢？
最值錢五大證書之財會篇國際注冊會計師資格(ACCA資格)
如今的會計行業早已不是拿著算盤打天下的賬房先生了。電算化是必備的武器，而本土的上崗證對會計師而言就像身份證那樣平常：沒有，則立即驅逐出境；有了，也難保擁有一方沃土。於是，一大批新生代的會計師們不辭辛勞地湧入了考「洋」證書的行列。
說起會計行業的職業資格考試，除了國內的注冊會計師CPA外，還有5種國外認證的會計師資格證書：ACCA(特許公認會計師認證)，AIA(國際會計師專業資格證書)，CGA(加拿大注冊會計師)，CMA(美國管理會計師考試)和CTA(澳大利亞公證會計師考試)。每張證書適應的國家和教學、考試內容都有一定區別，用來適應不同國家的會計制度。其中叫得最響的非ACCA莫屬。
ACCA在國內已經被約定俗成地稱為「國際注冊會計師」，實際上是特許公認會計師公會(The Association of Chartered Certified Accountants)的縮寫，它是英國具有特許頭銜的四家注冊會計師協會之一，也是當今最知名的國際性會計師組織之一。具備ACCA資格就擁有了打開這一職業發展之門的金鑰匙，因此又被稱為「國際財會界的通行證」。
ACCA以其全球公認、國際推崇而令人神往，但又以全英文考試難度大、綜合能力要求高而令人生畏。它共分為三個階段14門課程，每次考試最多隻能報考4門，學員只要在注冊後10年內完成所有考卷就可以獲得ACCA的資格認證。所以，按最理想化的方式計算，通過所有的14門考試，花上將近3年時間也就夠了，而實際情況卻遠非如此。由於是全英語教材，對中國學生而言，語言關就將很多人攔腰截住，而且從第二階段開始難度大幅提高，再加上ACCA苛刻的考試方式，很多人在這一關口竹籃打水一場空，人力物力消耗甚大，七八年無功而返的大有人在。
有資料顯示，自ACCA在國內啟動以來，到2001年中國內地僅有2800人注冊成為ACCA的學員，到目前也不到1萬人。而據有關人士估計，我國大約需要35萬名注冊會計師。需求缺口的巨大，加上ACCA本身「十年磨一劍」的含金量，使ACCA的會員大多身價不菲。中國內地獲得ACCA資格的第一人吳衛軍，就進入了國際著名的普華永道公司，並用了5年時間從高級經理提升到合夥人的位置，成為國內會計界的風雲人物。
據估計，目前持有ACCA證書的人員普遍年薪在40萬元左右，最高年薪已逾百萬元。在未來的10年我國需求的15類人才排行榜中，注冊會計師位居榜首，尤其是熟知專業業務和國際事務的人才更為搶手。
深圳各行業薪水大揭密
最值錢五大證書之財會篇 IT審計師資格(CISA資格)
作為國內IT業的一員新貴，信息系統審計師(CISA)對於大多數人來講，還是一個陌生的名詞。但在國外，CISA證書早已同MCSE、CCEP等證書一樣，成為追求高薪的人們爭相追捧的對象了。
CISA是國際注冊信息系統審計師的簡稱，又稱IT審計師，是由信息系統審計與控制協會ISACA授予的一種職業資格。未來審計行業和審計技術的發展動力將主要來自於信息系統審計的發展，這一觀點已經逐漸成為國外會計、審計界的一個共識。會計公司以及整個社會對信息系統審計師需求量將成倍地增長，信息系統審計師的地位也在不斷提高。在國外一些大型會計公司中已經出現了沒有CPA資格的合夥人，他們持有的專業資格就是CISA。
CISA的考試包括信息系統的安全與控制實務、信息系統的完整、保密和有效及信息系統軟體的開發、取得與維護等五個方面，試卷的問答全部採用英文。目前參加一次CISA的考試，報名費與培訓費用在5000元左右。
目前通過CISA認證在全球有2萬人，中國內地不超過10人，而且全部都在國際五大會計公司、專業咨詢機構和著名跨國公司擔任要職，國內會計師事務所里還沒有CISA。據專家介紹，CISA目前已經成為全球范圍內最搶手的高級人才之一，在中國也正悄悄走熱。
國際審計師在中國一直處於嚴重缺乏的狀態。盡管國家目前還禁止國外會計師事務所進入國內企業的年度報表審計市場，但每年國際五大會計公司從中國的會計審計包括企業海外上市的承銷、推廣和ERP服務中獲取幾十億美元的收入，IT審計業務是其中極為重要的一部分，而且比重在不斷加大，而國內的會計審計行業在此項服務上的表現卻幾乎為零。可以預見，在未來的幾年，擁有CISA證書，將成為「魚躍龍門」的重要資格。
最值錢五大證書之保險篇北美精算師資格(FSA資格)
精算師的職業生涯被喻為「金領中的金領」。因為在發達國家，精算師既是商業保險界的核心精英，又可在金融投資、咨詢等眾多領域擔任要職。
所謂精算，是對未來不確定風險因素進行評估。精算師是保險公司核心部門的核心人才，有著極高的地位、權力和職責。精算師的工作包括新保險產品開發設計、產品管理和財務管理等。其地位非常重要，甚至有的公司總經理就是一位精算師。因此，精算師代表著財富、權力和專業水準。
我國現有四大保險精算師考試體系：中國保險精算師、日本保險精算師、英國保險精算師、北美保險精算師。其中，中國精算師是國家惟一承認有簽署我國壽險公司精算報告資格的精算師。而北美精算師資格(FSA)則是最具權威的精算師認證體系。
由普通的精算人員成長為精算師的道路漫長而艱苦。在美國，要通過精算師資格考試，平均需要5-7年的時間。我國在1998年以前沒有自己培養的精算師。1998年，友邦保險上海公司誕生了第一位中國精算師，到2002年，我國已有了10位精算師，近50位準精算師。
一般精算師資格考試分為准精算師考試和精算師考試兩部分。據介紹，目前北美精算協會的資格考試科目有9門，考試時間在3、4個小時到6個小時不等。參加資格考試最低的一門考試科目也需要100美元，總計大約需要3000多美元。
一門考試6個小時，聽起來是非常「殘酷」的，但考試還只是資格認證的一部分，考生還必須參加協會組織的足夠的培訓，並撰寫報告。其中，專業職業道德培訓是非常嚴格和重要的一環。
考下精算師的資格需要經過漫長而持久的努力，而一旦取得精算師資格，他們往往被任命重要的職務。記者從保險行業內了解到，一般中國本土的精算師年薪在20萬至40萬元之間，海歸或洋精算師的身價一般都在百萬元之上甚至更高。在香港，一名精算師的年薪最少也要10萬美元。
我國保險業培養的第一位FSA，是中國平安保險公司的周衛東，他經過6年的努力，於2002年獲得了北美精算協會的正式會員資格，是中國的第10位FSA。
由於精算人才緊缺，現在各大人壽保險公司中，總精算師、副總精算師大多由海外歸來的國際精算師擔任。據專家預測，我國未來十年急需5000名精算師。
最值錢五大證書之金融篇特許金融分析師資格(CFA資格)
特許金融分析師(CFA)都是一些受過良好教育和專業訓練，具有優秀金融理論素養的金融人才，商業銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、資產管理公司等金融機構，對持有這一認證的人士求賢若渴，這一類金融人才在金融領域十分搶手。
據了解，CFA是由美國投資管理與研究協會(AIMR)於1963年開始設立的特許金融分析師資格證書考試。這一考試每年舉辦一次，是世界上規模最大的職業考試之一。金融分析師資格考試被稱作「全球金融第一考」。據了解，特許金融分析師是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業稱號。在歐美等發達國家和地區，獲得CFA資格幾乎是進入投資領域從業的必要條件。由於素質要求極高，40年以來，全球至今只有不到4萬人通過考試成為金融分析師。中國內地目前只有不到10人擁有CFA資格。
要成為一名CFA，必須經過美國投資管理與研究協會命題、組織的全球統一考試。分初、中、高三個等級。每年每人只能報考一個等級。考試注重能力，包括案例研究、論文和應用。對中國考生來說，涵蓋了十多個學科領域的考試范圍讓人卻步；此外，建立在實際工作經驗之上的論文和應用類考試題目，將會把相當一部分具有中國特色的死記硬背類考生拒之門外。而只有通過全部三個級別的考試，且有3年金融從業經歷者才能最終獲得資格證書。
一位在銀行工作的考生告訴記者，參加CFA考試的投入很大，報名費就要400-900美元不等，加上原版的教材資料費、培訓費，平均考一次就得花掉兩三萬元。但回報也極高，獲得CFA資格者在收入方面明顯優於同行。目前，全球特許金融分析師的平均年薪是17.8萬美元。而美國特許金融分析師的年收入則是19萬美元，比哈佛的MBA還要高出近5成。在我國香港，CFA的年均收入也達到13.6萬美元。
目前中國的高級金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口。以上海為例，未來兩年，上海對CFA的需求是3000人，而目前上海擁有的CFA只有30人。2001年，整個上海409名考生中，只有2人取得了資格證書。而一旦成為CFA，便會變得炙手可熱，受到多家金融機構爭搶，年薪也很高。正是在這種高薪的刺激下，國內的特許金融分析師的報考熱不斷升溫，報考人數逐年遞增。
最值錢五大證書之金融篇注冊金融策劃師資格(CFP資格)
注冊金融策劃師CFP(Certified Financial Planner)，是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格。為客戶進行理財的理財規劃師，主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以「幫助客戶」為核心理念，採取一整套規范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。
CFP資格的考核內容涵蓋了106門學科的內容。候選CFP需要通過教育、考試、經驗和職業道德等多方面的考核，才能成為真正的CFP。取得這個資格會在理財規劃行業中得到廣泛認可和尊敬。
在一定程度上，一個國家或地區擁有CFP人數的多少，代表著該國理財規劃業的發展程度。在世界范圍內，美國和加拿大擁有CFP資格的人數是最多的，分別佔CFP總人數的60%和20%。一個國外的CFP年收入都在10萬美元以上。
目前，中國內地並不是美國理財規劃協會會員，因而並不能舉行CFP的考試及注冊程序等；CFP在內地實際上還沒有。但平安保險公司去年引進了國外關於理財規劃的理念，並在北京推出了50名個人理財規劃師。雖然這些理財規劃師與CFP的標准相差很遠，但一經亮相便凸顯廣闊的市場前景。
一家理財網站的調查顯示，在接受調查的人中，78%的願意接受專家顧問的理財意見，25%的願意委託理財，50%以上的願意支付顧問費。由此可見，隨著人們收入增加，投資意識增強，人們對理財規劃的需求日趨旺盛，理財規劃師將大有作為。
閃光的不一定是金子
以上提到的「最值錢五大證書」，都是實打實的國際標准，而且就業前景絕對不可限量。但目前國內也有很多形形色色的資格認證，打的都是國際認證的牌子，但考生花費了高額報名費和培訓費後，證書卻得不到用人單位的認可，薪水也沒有因此而增加。其中的原因多種多樣，但有一點是必須明確的，證書固然重要，但在現在的老闆眼裡，員工的能力才是決定一切的根本所在，否則，就是有再多的證書，也一樣找不到理想的工作。
從事項目管理的溫先生就是這樣一位應考者。他去年看到項目管理人才的資格認證考試廣告，上面說PMP，也就是項目管理專業人員資格認證，是由美國項目管理協會發起的，嚴格評估項目管理人員知識技能是否具有高品質的資格認證考試。並提到，項目管理職業已成為美國的「黃金職業」，擁有PMP資格的人，在美國的平均年薪是5.5-12.5萬美元。到目前為止，全球獲得PMP頭銜的只有3萬多人。
當時，PMP的報名費是3900元人民幣，加上培訓費、資料費大約需要1萬元左右，溫先生想這是國際證書，還是很痛快的掏錢報了名。讓他高興的是，考試的內容並不是非常困難，組織考試的外專局應美國項目管理協會的要求將試題漢化，在考試中採用中英雙語，而且200道標准化試題的考試類型也讓善於做選擇題的他鬆了一口氣，只花了3個月時間准備就順利通過了考試。
但隨後他就高興不起來了：那年國內一下子就有300人通過了PMP的資格認證，到今年更是飛速增長到600人了。這樣的增長速度，讓溫先生的心情很沮喪，他想，PMP很有可能由於大家一窩蜂地跟進，而且又是標准化試題，在很短的時間里迅速貶值。事情往往是這樣，太容易了就不值錢了。就像現在已經快要臭街的微軟認證一樣。
同時，證書對溫先生的薪金並沒有什麼改善的作用。因為項目管理的好與壞，對企業是一個隱性的利益，並不能直接體現在報表當中，所以，沒有明顯的薪金變化也是正常的。
洋證書的最大魅力在於權威性和通用性，有的洋證書更是出國留學和工作的「紅派司」。在國內，三資企業的外方管理人員，對國內的一些考試和認證知之甚少，往往也依據洋證書認定人才的能力和執業資格，這更增添了洋證書的含金量。一些洋認證機構更是大打「就業牌」吸引生源。但有關人士提醒，也有不少洋證書機構是以「圈錢」為目的的，如有的隨意誇大，說是「國際承認」，實際上只是該機構所在國或某個區域認可；有的稱自己的考試是「學位考試」、「文憑考試」，事實上只是專業方面的證書；有的培訓與就業指導脫鉤，學員手裡捧著「洋證書」，卻不知有什麼用處。因此，除了注意溫先生遇到的情況，您在選擇考證的項目時，還要仔細考察考試主辦單位的權威性和合法性，防止陷入今年初「商務策劃師WBSA資格認證」那樣的圈錢騙局中。

㈦ 如何自學金融

金融的門檻不高，但是需要找到方法，並且需要實踐。

不過前提是確認你真的要學金融嗎？真的要學金融嗎？

如果你確認真的要學金融，那好吧，我來告訴你怎麼學會更有效。

如果你現在是大學生，而且是要學習金融專業的學生，那麼跟著學校老師走，學好數學，用建模的方式來樹立自己金融的權威和高深，並且廣泛涉獵一些金融專業書籍，往比較專的方向發展。如果不是金融專業，可以去旁聽一些財經學院老師的公共課程，增加以下基礎的學科知識認識。

教材：國際上比較通行的初級入門教材有美國經濟學教授曼昆的《經濟學原理》，這本書繪聲繪色的告訴你很多經濟學的基本原理，了解經濟運行邏輯，是學習金融的基礎。金融學有博迪的《投資學》，淺顯易懂的告訴你投資的基礎知識和操作方式。米什金的《貨幣金融學》很詳細的介紹了金融學的全貌，尤其是資本運作的力量。克魯格曼的《國際經濟學》必看，現在學金融，必須放眼全球，這是一個世界聯動的金融市場。

國內的經濟學入門教材主要是人大出版社出版的高鴻業《經濟學》，黃達的《金融學》。北大和清華也有系列教材，但是都是喝過洋墨水的人編著的，基本上和上面提到的國際教材相近，還不如直接看老外的教材。

方法：學習金融不能只看書不操作，很多經濟學教授學富五車，並不一定能夠看準經濟，實踐是學金融最好的手段。例如學投資學，可以適當地參與一下證券投資，這樣你會更用心去了解證券產品的特點，而不是對著課本背誦條條框框。理論界和實務操作，很有必要，很有必要。在股市裡面待上半年，比你啃是本書還能受益。

千萬注意，一些口水版的財經報刊、雜志可以不用去看，很多作者自己都沒搞明白其中的原理和規則，就開始大寫特寫。金融還是有自己的一套運行邏輯，所以不要被所謂的「專家」誤導了。股市名嘴也不用搭理，如果能掙錢，他還會告訴大家怎麼去掙錢嗎？自己早就躲起來悶聲大發財了。

㈧ 在金融行業怎麼能混得好

一定要學習到真東西，有能力，找到好團隊，好產品。

作為一個 財經 工作者，也是一個在金融業混了差不多一輩子的人，我覺得在金融業要混得好，總體應具備較高的綜合素質。

首先，要具備過硬金融專業能力和專業素養，能在具體工作中解決實際問題，發揮重要作用，讓你周圍的同事能感受到你與別人的不一樣，這樣更會得到領導的關注和重視。

其次，要主動要求到多個崗位鍛煉，讓自己在各個領域都能得到歷練，讓自己對金融業領域大多數業務流程比較熟練。對金融業發展有自己獨到的體會和感受，指出業務流程領域的問題或不足，提出一些富有改善業務的建設性意見。

再次，具有較強的綜合寫作能力，能將金融業務中發現的問題和值得推廣的經驗進行總結，向輿論媒體進行反映，提高本行業在當地乃至全國的影響力。

最後，要具有團隊協作精神，關於與其他同事交流溝通，具有較高聽凝聚能力，讓你的同事覺得你是一個有能力的人，可以信賴的人。肯與你合作，肯一起把事業做好。

首先如果想要在金融行業混的風生水起，就必須要有扎實的基本理論知識和高水平的判斷能力，以及市場眼光。因為在金融市場中風雲變化莫測，稍有不慎就很可能使客戶的利益受到損害，所以只有你自己的水平夠高，才可以完全吸引客戶的眼光。

其次，如果想要在金融界混開，就必須要有強大的人脈，因為在金融界客戶源於市場資源才是你最終的掙錢工具。而這些都來源於你個人的人脈關系，如果你有在金融界認識很多大佬，並且社交不錯的話，那麼就會有源源不斷的客戶來找你理財。

最終在金融界混，講究最大的就是誠信。切記千萬不要忽悠人，或者去宣傳一些虛無的東西，一旦失敗，對於你個人的名譽以及宣傳都是有巨大影響的。

以上就是我的看法，希望可以幫到你，謝謝。

您好，我是在一個在金融行業打拚了十餘年的：張生談金融。 首先金融行業里有三駕馬車，分別為銀行、證券、保險；不管在這三個領域里的哪一個，要混得好張生認為要麼做個職場達人，要麼做個職業經理人，但不管做哪一種混得好人，都要付出很多代價， 張生逐一分析一下：

1、付出時間和精力去學習

其實每一份工作都一定會付出時間的代價； 第一要在這個行業有所成績，就要比別人付出更多的時間和精力，去學習、去研究、去 探索 、去深挖這個行業的所有；第二即使跟別人付出同樣的時間，也要比別人付出更多精力去收獲更多，比如經常多跟同事之間交流經驗，一般這些經驗都是同事們經歷了很多事情才學習到的；第三要花時間去學習優秀人的方法，研究一下別的同事為什麼會這么優秀，肯定是有我們沒做到位的地方。

2、 付出行動去實踐和總結

所有的學習和研究都是紙上談兵，只有正真實踐之後才可以再次優化，不斷的改良。 上面付出的時間和精力學習和研究的東西都要拿出來用，去到現實中去實踐，不然只是停留在腦子里的理論知識；等實踐過後，要不斷的總結優化，每一次的總結都會讓我們更進步一次。

3、付出金錢去感召

所謂「財聚人散,財散人聚」，不管是職場還是市場，這句話都非常實用！其 實不需要我們很大的金錢付出；比如在職場上可以給同事帶帶早餐，下午茶或水果，加班的時候給大家打包個快餐等動作去感召大家。別看這些動作很細小，但是當我們職場人緣好的時候，有股無形的力量在成就著我們很多事情。在市場也可以用同樣很細小的動作，去感召所有人，只要我們願意這樣去做，一定會讓我們事半功倍。

其實這個問題如果換成「在 汽車 行業怎麼能混得好」，答案也差不多。想要混得好，有些基本能力是相通的。

在任何公司或行業，想要混得好，必須要有拿得出手的本領，換句話說，就是能在某方面有特長。

因為只有具備特長，建立自己的「長板」，才能被公司器重，被老闆重用，樹立起自己的個人品牌，建立核心的競爭優勢。

當年我進入金融行業，甚至最終進入外資銀行，靠得就是我在培訓方面的特長，之前積累的培訓師經驗和培訓管理經驗成為我的競爭武器，即使我的金融基礎幾乎沒有。

在職場混跡20年，我想特別強調，除了建立自己的特長外，有一件事特別重要，就是做一個高情商的人。

高情商意味著你可以和領導和諧相處，讓領導器重你賞識你；你的同事和你保持良好的關系，在關鍵時刻能支持你幫助你；你的客戶願意幫你沖業績，即使產品和服務商略有不足，但是他們信任你...

在職場上，有的人智商很高，但情商很低，往往結局都不太好。

所以，不斷提升自己的情商，做一個懂人心的人，在職場上至關重要。

一個好漢三個幫。現在已經告別了個人英雄主義時代，要想混得好，得有人脈。

有些人會覺得建立人脈就是搞關系，深惡痛絕，其實這種看法有些偏激。

其實人與人之間都有個隱形的「 情感 賬戶」，決定了相互的信任度。

當你不斷幫助別人，願意無私分享有價值的東西給別人，別人犯了錯也願意大度的原諒別人...這些都可以在「 情感 賬戶」里存錢。反之則是不斷在透支。

當你在公司內外都建立起良好的人脈時，無論是內部日常工作，晉升機會，解決危機，都能有人幫你一把；而外部拓展業務，跳槽升遷，也會有貴人相助。

最後這一招，是永遠不能放棄的，那就是自我學習能力。

金融行業是個快速發展的行業，又碰上互聯網時代，每天大量的知識更新迭代不斷發生。誰能掌握最先進的技能，誰就擁有主動權和優勢。

比如當年我在保險公司負責培訓，但是覺得自己金融基礎不是很好，所以去參加了「金融理財師」AFP的考證。當時學習+考證要將近2萬元，還需要投入大量時間，但是我覺得是值得的。

後來跳槽去了外資銀行，發現銀行個人業務銷售在理財方面的知識薄弱，於是把自己AFP的內容設計成系列課程，幫助銷售提升理財基本知識，得到了領導的好評。

所以，永遠要做到「與時俱進」，用學習能力武裝自己，這樣方可立於不敗之地！

這個行業機遇大，壓力同樣也大，很鍛煉人，我做了4年，學會了很多，你也加油！

金融行業是一個很考驗人綜合素質的行業。要在本行業做優秀主要把握幾點。首先，要有持續學習的決心。在學歷和職業證書上下功夫，提高自己的專業能力，因為最終拼的是實力。第二，要積累人脈。金融行業客戶至關重要，在展業過程中要不斷積累自己的人脈資源，尤其是優質人脈要倍加珍惜。第三，要有情商，善於協調。要學習同各類各階層人類打交道的技巧。提高交往能力，打選朋友圈的"氣場"。最後，還要誠實守信，操守良好，以優良的人品，優秀的職業道德，良好的個人形象取得客戶的認可。

在金融行業空手套白狼就是混得好

所謂混的好需要看你自己如何定義，成為一個公司高層？能夠出來自己單干做老闆？還是獲取的工資多了？混得好需要看你如何定義。有的可能覺得做高層，收入穩定，但是心裡想自己做老闆賺更多等等。選擇不同所需要付出的也不同。如果級別只到高層或者管理成，可能需要自身能力不需要過強，通過一些手段，口才可以實現。若要成為老闆，則需要自己各方面的能力都能獨當一面。但是不論哪種，還是多提高自己自身能力，只有自己能力提高，做什麼都能混的好

所謂的混的好如果是指參照工薪階層的話，那我說一下我的經歷吧:本人從事股票投資20年，期貨投資15年。2003年我在期貨公司做居間人的時候，我的一個同行月收入已經超過2萬了，而我一個月的工資才2000塊錢。我覺得她算混的不錯。它的具體做法如下:為期貨公司做套期保值業務，而不是開發個人客戶去投資期貨（開發個人去開戶玩期貨有點沒「良心「，因為大部分都賠錢）。她跑遍了市裡的3縣兩區的棉廠，說服棉廠的老闆去做套期保值業務對對沖棉價波動風險。不知道口才好還是能忽悠。居然為期貨公司帶去了上百萬的資金。這些資金真的去做套期保值了嗎？我不做評價。不過他她的提成確實非常高。作為一個兼職從事金融行業的人。我認為她已經很成功了。她成功一個是確實下了功夫。第二就是「臉皮」厚（褒義詞），想想和陌生的企業打交道。一個無名鼠輩，直接去找老闆談,有幾人能做到？