理財師怎麼知道客戶的電話

Ⅰ 理財師如何詢問客戶

理財師詢問客戶最好的一個方式就是——找到客戶的財經偏好，用他們喜歡的話題去開啟詢問。

比如說，客戶最近喜歡什麼類型的資產，就可以帶著相應的文章或介紹去和客戶溝通，問問他們的想法，和他們聊一聊自己的看法。
長此以往，客戶也會逐漸養成主動咨詢的習慣。

Ⅱ 理財師如何和客戶溝通

理財師如何和客戶溝通?理財師和客戶溝通的方法有哪些?下面我為您收集整理了理財師如何和客戶溝通的技巧，歡迎閱讀!

技巧一：說話的技巧

人的聲音和語調能使對方產生正面和負面的感覺，說話要求：

1、 語調要低沉、明朗、愉快;

2、 發音清晰，段落分明，說話語速要時快時慢，恰如其分;

3、 懂得在某些時候停頓，音量大小要適中，配合臉部表情;

4、 措辭高雅，發音要正確，加上愉快的笑聲。

技巧二：打開話題的技巧-共同話題

並不是每一個客戶你見到他時，馬上就談到你要營銷的產品，贏得營銷的最好辦法就是贏得客戶的心，如果發現自己與客戶有共同點，並以這個共同點展開話題，使能建立起商業情誼，可建立起客戶對你的好感;又或者，發現客戶的興趣點，尋找客戶共同的話題展開交談。

當然討論共同話題應方法得當，否則會產生反面的效果，我們舉一個例子，詢問客戶在SARS期間她的狗怎麼辦，以下兩段不同的對話產生不同的效果：

客戶經理A：「陳小姐 ，最近」非典「很厲害，聽說是由小動物傳染的，你家的狗怎麼處理啊?我看為了避免被傳染，你把狗處理掉算了。」

客戶經理B：「陳小姐，最近」非典「很厲害，為了怕傳染，人人都戴口罩了，你的小狗怎麼樣了?有沒有給它做一個口罩戴上?

點評：客戶經理A提到客戶感興趣的話題，本意是好意提醒客戶，但因為沒有正確對待客戶喜歡寵物的心理，結果反而弄巧成拙，反而引起客戶的反感，客戶是喜歡動物的，很明顯，上述客戶經理B的話題正面，積極，正好切入客戶愛狗的心理，很有人情味，更能引起客戶的好感，而客戶經理A的共同話題負面且違背了客戶喜歡狗的心理，顯然會引起客戶的反感。

技巧三：建立好感的技巧-認同

認同的另一個意思就是「肯定」「贊美」，認同你的客戶就是在肯定、贊美你的客戶，任何人都希望獲得別人的.認可，喜歡聽到贊美，喜歡聽好話，有一句話說的「贊美與鼓勵讓白痴變成天才，批評和抱怨讓天才變成白痴」就說明了這個道理，你要懂得學會運用贊美的話來與客戶建立良好的關系，獲得客戶的好感，並且，贊美要具體，例如

陳太太，您今天這身衣服很適合您，我也希望有一件這樣的衣服，請問你在哪裡買得到?(對客戶品味的認同)

張先生，看來您很專業，不用我多做介紹您就知道這個理財計劃對您很合適，這么快就做出選擇了。(對客戶選擇的認同)

李太太，您的兒子真聰明，考到國外讀書去了，您真有福氣，我希望我的兒子也跟他一樣。(對客戶的親人認同)

人都有一種希望別人注意他不同凡響之處的心理，學會發現客戶的優點很重要，你的贊美要發自內心，不卑不亢的自然表達，要能獲得人心，讓人信服。

Ⅲ 金融理財師需要了解客戶哪些信息資料

作為理財師，想要了解客戶需要知道3個方面的信息：
1、客戶基本的信息
姓名、年齡（初步判斷客戶的抗風險能力）、年收入等，
如果在客戶同意的情況下，還需要了解客戶的具體存款；
2、需要給客戶做「風險測試」
明確客戶的風險類型，不推薦不適合的投資工具；
3、了解客戶的投資偏好
在復合客戶風險偏好的情況下，給客戶推薦他偏好的投資工具。

Ⅳ 作為理財師，如何更快取得新客戶的信任

想要獲取客戶信任，理財師應該怎麼做？

對於大部分理財師而言，想要服務好客戶，最關鍵的一步就是獲取客戶對你的信任，客戶只有信任你，才會和你達成合作，時間久了，甚至會為你推薦新用戶。為了幫助理財師們完成這一目標，今天就和大家分享兩個核心技巧。

鎖定你的目標客戶

要重視和每一位用戶的溝通過程，無論是有合作意向還是合作意向不清晰的客戶，每一次溝通的時候，都要做到有效溝通。

通過和用戶的有效溝通，你可以了解到他們的資產情況和、真實訴求以及他們的財務目標是什麼，從而判斷出他們是否是你需要的目標客戶，當鎖定好你的目標客戶之後，你就可以有針對性的根據目標用戶的情況去挖掘他們當下最緊急的需求，為其匹配最合適的產品。

在這一過程中，理財師們需要格外注意採用何種方式聯系客戶。大部分理財師前期聯系客戶時，可能會選擇打電話的方式，但是對於客戶而言，通過電話，客戶除了聽過你的聲音之外，其餘一概不知，所以，如果有條件的話，理財師最好還是採用線下面對面溝通的方式去聯系客戶。

通過面對面溝通，客戶對於你的形象、容貌以及專業度都能有個比較直觀的了解，隨著見面溝通次數的不斷增加，你和客戶之間的熟悉度與日俱增，慢慢的，客戶對你也會越來越信任，你所掌握到的客戶信息也就越多，能為其做出的財富規劃也就越接近客戶的真實訴求了。

建立客戶對你的信任

在鎖定了你的目標用戶之後，理財師要考慮的就是如何獲取客戶的信任了。

首先，要創造相互認識的機會，電話邀約客戶來公司或者找個咖啡廳，通過彼此間簡單的自我介紹，先認識對方；

其次，要讓客戶記住你：舉個例子，在和用戶的初期見面時，可以通過你的專業度或者你的貼心服務，加強用戶對你的好感，什麼方法對你而言有用，你就採用哪種方法，當然，採取的方式必須是正面且不能損害他人利益。

最後，在和客戶溝通的過程中，要保持合適的互動性，要給客戶留有一定的話語權，但是也不能只讓客戶一個人在那「唱獨角戲」，理財師需要適時地給出反饋，當客戶講的不對的時候，要及時更正；此外，關於市場動態和產品信息等，也要及時同步給客戶。

想要獲取客戶信任遠不是一朝一夕的事情，只有選對方法去堅持，日積月累後，總會看到結果。以上就是關於理財師如何獲取客戶信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完這篇文章後，也可以上Beta理財師APP看看，相信看完會給你帶來更多不一樣的感受！

配圖來源：Pexels

Ⅳ 請問做理財如何快速獲客

理財師如何解決獲客難問題？

快速發展的社會，催生了經濟的飛速發展，越來越多的人開始學著理財，雖然開始理財的人變多了，但是對於理財師而言，如何獲客依舊是個難題，今天這余虛篇文章就和大家簡單介紹下關於獲客，到底有哪些技巧？

老客戶轉介紹

人有都這樣一種心理，朋友介紹的總比自己聽說的更值得信賴，所以理財師可以通過維護好與老用戶之間的關系，讓其幫忙轉介紹，獲客的效率將會提高很多。

如何讓你的老客戶為你帶來新客戶呢？最便捷的方法就是和直接和你的客戶提，既然老用戶和你之間的關系還算不錯，說明客戶對於你們公司和你都是比較認可的，這時候你就可以讓老用戶幫忙介紹一些同樣對理財感興趣的朋友，當然買不買，理財經理不神毀姿可做強制要求。

此外，公司舉辦活動的時候，理財師也可以邀請用戶的朋友一起參加，這樣登記名額的時候，你就能拿到新用戶的聯系方式，等到活動上有個正式的溝通之後，後面再做跟進也就容易了。

活動獲客

活動獲客可以分為公司舉辦或贊助的活動和同行活動，首先我們來說說公司活動獲客。

相較於老客戶轉介紹，藉助公司活動獲客也是一種相對有效的方法，且後期跟進也比較容易。如果是公司內部舉辦的活動，理財師則應該珍惜這樣的機會，瞄準目標人群後，就要「主動進攻」，如果能通過溝通讓用戶對你先產生興趣也是不錯的效果。

如果是公司贊助的活動，參加活動的用戶形形色色，即使達不到獲客目的，至少還能幫你擴大人脈圈，也是一次不錯的機會。

接下來再說說同行活動獲客，同行獲客也是一種比較有效的方式，理財師可以通過同行官網、假扮客戶等方式進到同行舉辦的活動中，以達到獲客目的。

沙龍獲客

什麼是舉辦沙龍獲客呢？簡單說就是指邀請公司講師對公司相關業務進行分享，比如理財投資等。為了獲得這樣的機會，理財師在平時參加活動的時候，就可以帶有目的的去認識舉辦一些舉辦高端活動的負責人，並通過贊助禮品等方式讓自己公司的講師有上台演講的機會，這樣帶來的獲客效果會比較好，而且後期也比較好跟進。

以上就是關於理財師獲客技巧的分享，希望對看到本文的理財師有所幫助。市場上對於游絕理財師的需求永遠是不會間斷的，想要更好的提升自己，建議可以上Beta理財師官網看看，相信對於理財師們而言一定是有用的。

配圖來源：Pexels